101
Это печальная история. И будет цикл вопросов.
Ну чтож, слона надо есть по кусочкам.
Я как индивидуальный предприниматель, перечислил себе доход от предпринимательской деятельности в сумме 145 000 рублей еще 1 ноября, но по ошибке на счет физлица в ТБанке договор по которому был расторгнут.
Сегодня уже 22 ноября, а деньги на счет обратно не вернулись.
Из-за отсутствия офисов отделений, приходилось звонить по номерам 8-800......, но "Говорящие головы" отвечают шаблонами. Из более чем двух десятков звонков, только один раз девушка-оператор выразила желание мне помочь.
ТБанк где мои деньги?
По факту присвоения денежных средств будет подано заявление в полицию.
Здравствуйте!
Вы обслуживались в нашем банке не только как ФЛ, но и как ИП. Мы обратили внимание на следующие факторы:
- компанию зарегистрировали в июле 2024г, но вам уже поступают достаточно крупные суммы;
- по счету отсутствуют операции по выплате заработной платы и оплате налогов и взносов с ФОТ;
- по счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
- 60% денег перевели на свой счет физического лица с последующим снятием наличных;
- деньги поступают от компании, в которой вы ранее являлись директором.
На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. По итогу анализа предоставленных документов мы отметили:
- у ИП сотрудников нет. При этом по договору с заказчиком, вы должны оказать довольно крупные объемы работ, что нам показалось невозможным при отсутствии сотрудников либо привлечения субподрядчиков;
- предоставленные документы с контрагентом не подтверждают реальность производимых расчетов. Отсутствуют документы, раскрывающие ценообразования выполняемых работ;
- вы не предоставили документы в полном объеме, а от предоставления некоторых из них вы и вовсе отказались.
Мы повторно запрашивали некоторые документы, так как вы не отправили их в полном объеме. На основании вышеперечисленной информации мы не готовы продолжать сотрудничество и рекомендовали закрытие счета. Учитывая операции по счету физического лица, мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора, на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт.
Мы сделали перевод по реквизитам, которые вы указали. Сообщили верные сроки. 20 ноября вы обратились по вопросу перевода. Простите, что не предприняли действий,чтобы помочь в ситуации. Проведем работу над ошибками!
Мы проверили информацию. Деньги успешно зачислили 8 ноября.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Рефинансирование под залог
Т-Банк
Black PremiumТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
All AirlinesТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
ЕСЛИ ВЫ НЕ ВЕРНЕТЕ ДЕНЬГИ Я БУДУ ФОРСИТЬ ЭТУ СИТУАЦИЮ НА БОЛЬШИХ ИНФОРМАЦИОННЫХ РЕСУРСАХ! https://vc.ru/id5053999/2... Читать полностью
Мегафон списал деньги с карты Т-банка, в поддержке отвечают проверяйте платные подписки. У меня даже сим-карты этог... Читать полностью
Здравствуйте Анна буквально вчера попал в реестр контролируемых лиц. Все деньги там было Как я могу снять деньги... Читать полностью
А почему у меня платное обслуживание? Поддержка делала его бесплатным. Да-да если бы не было друзей с кешбеком рубл... Читать полностью
Перевела деньги на свой счёт на погашение кредита и они тут же исчезли. Вот уже 10 дней звоню в поддержку- обещаю... Читать полностью
Добрый день. Пришло сообщeние о смене программы лояльности с select, на обычную platinum. Это уже 3 принудительная... Читать полностью
Вы хотите сказать что я виноват и должен платить за кого-то. Я у вас кредит и карту не брал Читать полностью
Добрый вечер, как я могу заказать справку обо всех операциях в формате csv или подобном для интеграции?Мне такая сп... Читать полностью
Добрый день, ответьте пожалуйста намой вопрос. Читать полностью
Здраствуйте, у меня с озон карты снимают деньги за подписку ender. love. Хочу отписаться и вернуть деньги Читать полностью
Здравствуйте, это скорее не вопрос а отзыв данному "лохотрона" простите "банку" , находясь на линии боевого соприко... Читать полностью
Прошёл процедуру личного банкротства в установленном законом порядке. Завершил процедуру банкроства в конце ноября... Читать полностью
Александрова Мария, я отправила вам все на почту, но потом написала опять на иви и пригрозила им законом о защите п... Читать полностью
Есть ли офис Совкомбанк страхование в г. Балаково? Читать полностью
я подписаль и уменя списали деньги Читать полностью
Вы слышите почему он мне не дал сертификат? Потому что сотрудник не правильно меня ваш проинформировал, сказал что... Читать полностью
Вы мне почините калькулятор в приложении, кто там мне названивает, я не в курсе. Одна из девушек, говорила, что она... Читать полностью
сегодня позвонила сотрудник банки.ру Елена и сообщила, что у меня заканчивается договор со Свой банк и предложила п... Читать полностью