66
26.02.2025 банк заблокировал мой счет и карту, ссылаясь на Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Считаю действия банка неправомерными по следующим основаниям:
Я своевременно и в полном объеме предоставил банку все необходимые документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств и совершаемых операций. В ответ на запрос банка я предоставил письменное пояснение в свободной форме о характере произведенных операций, квитанции с крипто биржи Bybit.com, скриншоты из личного кабинета, экспорт совершенных сделок, скриншоты каждой сделки, 2-ндфл с последнего места работы и справку из ФНС. Данные документы были предоставлены 26.02.2025г. До совершения операций, которые впоследствии привели к блокировке, я заблаговременно уведомлял сотрудников банка по телефону и в чате поддержки в декабре 2024 – январе 2025г о характере предстоящих операций и предоставил информацию, объясняющую их экономический смысл. Это свидетельствует о моей открытости и готовности к сотрудничеству с банком.
Несмотря на предоставленные документы, АО «Т-Банк» уведомило меня об отказе в разблокировке счета в справке о результатах рассмотрения обращения № 1d832550 от 01.03.2025. В справке указано, что решение об ограничениях остается в силе, а информация о причинах ограничений не разглашается.
Банк не предоставил мне четкого и обоснованного объяснения причин блокировки счета, ограничившись общей ссылкой на пункты 4.5 и 7.3.9 условий комплексного банковского обслуживания и общих условий открытия, ведения и закрытия счетов без конкретизации нарушений. Это нарушает мои права на получение информации о причинах ограничения доступа к моим денежным средствам.
Блокировка счёта создаёт значительные трудности в моей повседневной жизни, поскольку я не могу пользоваться своими денежными средствами.
Я считаю, что банк злоупотребляет своими полномочиями, необоснованно ограничивая мои права как потребителя финансовых услуг, и неправомерно применяет пункты условий обслуживания, которые сформулированы слишком расплывчато и позволяют банку произвольно ограничивать доступ к средствам
Здравствуйте.
Не рекомендую оставлять персональные данные в открытых источниках. Из соображений безопасности перенесла их в конфиденциальную информацию вопроса.
Ограничили дистанционное банковское обслуживание на время проверки, так как часть операций по вашему счету подходят под критерии Методических рекомендаций 16-МР. Все банки обязаны обращать на них внимание, это требование ЦБ РФ по 115-ФЗ.
Мы проверили предоставленные документы и по итогам не готовы продолжать сотрудничество. Рекомендовали закрытие счета. Пересмотреть решение не готовы.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
All AirlinesТ-Банк
BlackТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
LamodaТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
AliExpressТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
S7Т-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines Premium
Совершал перевод со своей банковской карты, позвонил банк, сказали что не могут перевести деньги из-за риска мошенн... Читать полностью
Не могу разблокировато свою же карту, техподдержка тупит , спрашивает глупые вопросы, 2 часа мозги делает, а резуль... Читать полностью
При снятие наличных заблокировали карту после чего подтвердил снятие наличных но карту так и не разблокировали уже... Читать полностью
Пользовался т банком и все было нормально, нет банкоматов в моем селе, поехал в город снять наличные с братом, забл... Читать полностью
Так я друга пригласил, до исключения из акций и ЦД выполнено, до исключения из акций!! Читать полностью
My tinkoff cards were blocked and I have approx 220k in my account.. They asked me for my secondary bank details to... Читать полностью
Ну вы хотя бы примерно скажите уже несколько дней слышу одно и тоже , вы просто день продлеваете и всё, вы мне день... Читать полностью
Примерно вообще в какие сроки разблокируют, это уже не в какие ворота не лезет Читать полностью
Это самый ужасный банк с которым мне приходилось иметь дело. Заказал что бы прислали ипотечный 19.04.24 обещали пр... Читать полностью
Пользовался т банком и все было нормально, нет банкоматов в моем селе, поехал в город снять наличные с братом, забл... Читать полностью
Так я друга пригласил, до исключения из акций и ЦД выполнено, до исключения из акций!! Читать полностью
Доброго времени суток!27 апреля приблизительно с 20:00 до 21:00 часов вы заблокировали карту.Я звонила в поддержку... Читать полностью
24.04.25 при переводе денег мне заблокировали перевод по антифрод. Я беседовала с вашей СБ. 26.04. Я встречалась с... Читать полностью
К сожалению, информация отличается. Выше вы пишите про различные способы идентификации, но никаких альтернатив не п... Читать полностью
Здравствуйте заблокировали аккаунт и карту. Ни каких мошеннических операций ни когда не совершал. Помогите пожалуйс... Читать полностью
Всех приветствую, сегодня 30.04.2025 получил ответ от т-банка, что мои ограничения не получится снять. Вчера 29.04.... Читать полностью
Добрый вечер. 28.04.2025 в 19 часов 17 минут ошибочно сняли деньги в размере 1319,92 руб., за заказ в ресторане быс... Читать полностью
А здесь нельзя получить консультацию эксперов? Читать полностью
Приветствую! 10 октябр 2024 приставом был наложен арест на мои счета. 4 апреля 2025 пристав прислал в банк Постанов... Читать полностью
Что делать если в страховом договоре не правильно прописала номер договора ипотечного Читать полностью
Совершал перевод со своей банковской карты, позвонил банк, сказали что не могут перевести деньги из-за риска мошенн... Читать полностью
Страховой полис №331-31-719979-24 от 23.05.2024г. Я и мой супруг при покупке автомобиля в дилерском центре EXEED г.... Читать полностью
обменяла сберспасибо на купоны, прошло немало времени, а их все еще нигде нет, что делать? Читать полностью
Взяла кредит под залог недвижимости в альфа банке 2го апреля, 16го апреля написала заявление на принятие моего стра... Читать полностью
Страховой полис №331-31-719979-24 от 23.05.2024г. Я и мой супруг при покупке афтомобиля в диллерском центре EXEED г... Читать полностью
В течение дня поступают навязчивые звонки с разных номеров +79246053891, +79242914705, +79246053877, +73952782950 с... Читать полностью