92
Банк в очередной раз за год проверил нас по 115 ФЗ и-за оплаты за услуги по контрагенту - ИП. Документы банк не удовлетворили и нам отказали в обслуживании. Ок. Не проблема, давайте закроем счет и переведем деньги на наш счет в более вменяемом банке. Но нет, у нас не закрыты 2 контракта. Вот теперь уже неделю мы пытаемся закрыть эти ср*ные 2 контракта (слов просто других нет в отношении работы указанного банка). Переписка в чате сводится к тому, что на любой твой вопрос или негодование тебе пишут извинительный красивый пост с тем, что сейчас все будет по-другому, сейчас некий операционист Х (как герой фильма) возьмет все в свои руки и обязательно проконтролирует, но...нет. Все так же выглядит как болото. Более того, комменты по однотипно заполненным СПД, по которым дали рекомендации по заполнению, отклоняются другими видимо сотрудниками ОВК банка потому, что они, читают документ и правила иначе. Это прям мне сказала одна из сотрудниц ОВК когда мне звонила, когда я уже чуть ли не матом с ними общался. Далее мне звонили все кому не лень...часть из звонивших предлагали урегулировать все вопросы и предоставить индивидуального валютного контролера...часть просто звонки из валютного контроля...В общем, в итоге я принял решение, что конечно если что-то из ряда вон произойдет и все решится и банк повернется к нам лицом а не тем место которым он к нам сейчас повернут, то можно попробовать как-то наладить диалог и работать дальше....хотя после всего вот этого желания просто даже не ноль а минус.
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
- за текущий и предыдущий отчетный период 56% поступлений было с НДС, а 98,7% расходов без;
- часть расходных операций производится на счет физического лица без указания за что производится оплата;
- по счету не производится соразмерная оплата налогов;
- деньги вам поступают за товар, но по счету отсутствуют соразмерные операции по приобретению этого товара;
- не соблюдаете рекомендации о постановке контрактов на учет валютного контроля и работать с нерезидентами в рамках контрактов.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы во всем разобраться, поскольку:
- в отчете указан вычет по НДС от сделок с контрагентами, которые не подтверждаются вашим операциями ни по одному расчетному счету;
- не предоставлены документы, обосновывающие перевод денег на счет физического лица;
- вы отказались соблюдать рекомендации со стороны банка;
- по части расчетов с контрагентом не раскрыто ценообразование и наличие ресурсов для оказания услуг.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество. Рекомендовали закрытие счета.
По компании было несколько проверок документов по 115-ФЗ. В 2024 году было их три, и все завершили успешно. В рамках проверок мы дали вам рекомендации. В этом году начали проверку 25 февраля. В этот же день с вами связались. По ее итогами ограничили дистанционное обслуживание. При этом вы по-прежнему можете платить налоги, пошлины, штрафы по своей компании. А также закрыть счет и перевести деньги на свой счет в другом банке.
На текущий момент сняли с учета один контракт. С вами созвонились и проговорили информацию. Простите, что наши консультации были не идеальными. Проведем работу над ошибками, чтобы не было таких ситуаций в дальнейшем.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
S7Т-Банк
Мир танковТ-Банк
LamodaТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
AliExpressТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
S7Т-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines Premium
Здравствуйте! Такая ситуация произошла что вообще нет слов ро поводу Т банка.28.04.2025 мне пришла зарплата на карт... Читать полностью
Интернет уже месяц не работани выше 0.5 мбит/с. Прошу исправить.край не советую данного оператора Читать полностью
Добрый день! В личном кабинете ФНС появилась информация, что 01.01.2025 я открыла счет в Т-Банке. Этого не было --... Читать полностью
10.05.2025 при попытке купить USDT через p2p на через Биржу MEXC получил блокировку счёта и всех карт (в т. ч. кред... Читать полностью
Заметила подозрительные попытки списания (все они были неуспешные) со своей дебетовой карты, обратилась в поддержку... Читать полностью
Карту до сих пор не разблокировали, никто ничего не делает. Встречу провели только потому что я настоял на том что... Читать полностью
Я отказываюсь от кредитной карты. Приезжать не надо. Читать полностью
Можно ли мне закрыть мой счёт банке, если он арестован? Ведь согласно статье 859 ГК РФ, я могу в любое время закрыт... Читать полностью
Прошла календарная неделя со дня, когда на e-mail отправили письмо, где указали, что втечение пяти дней ответят. Не... Читать полностью
Здравствуйте, вчера положила наличные 110.000р в банкомате Сбербанка на карту Тинькофф, на экране не было уведомлен... Читать полностью
На каком основании вы имеете право в течение 10 дней каждый день переносить рассмотрение разблокировки моей карты?Я... Читать полностью
На каком основании вы имеете право в течение 10 дней каждый день переносить рассмотрение разблокировки моей карты?Я... Читать полностью
Заблокировали карту из-за "подозрительного" перевода денежных средств, по вашей логике можно тогда каждый перевод б... Читать полностью
Здравствуйте как можно открыть заблокированную карту Тинькофф Читать полностью
Сложилась неприятная ситуация, со службой безопасности банка,я им не однократно оставляла жалобы,что понятия не име... Читать полностью
Пользуюсь с декабря месяца кредитной картой постоянно перевожу на дебетовую карту и пользуюсь покупаю перевожу и та... Читать полностью
25.04.25 Я стала жертвой мошенников, под их воздействием взяла кредит и перечислила его на третье лицо (клиента Т-б... Читать полностью
Мне нужна выписка по счету карты с 01.03.2025 года .И чтобы она получена завтрашним днём Читать полностью
Надеюсь , что у Т Банка в 2025 -2026г ЦБ не отзавет лицензию из -за нарушения законов РФ ? Читать полностью
Здравствуйте! Прохожу процедуру банкроства, и поэтому не могу войти в приложение.а для того чтобы получить свою зар... Читать полностью
Уважаемая Варвара ДолининаВ связи с временной приостановкой доступа к моему электронному средству платежа, прошу пр... Читать полностью
Куда ещё подробнее?! Я всё написал! Может уже начнёте работать а не отписки рассылать? Читать полностью
Здравствуйте.начал пользоваться озон банк. Мне перевели деньги. На следующий день. Операция приостановлено. В чате... Читать полностью
Здравствуйте! Такая ситуация произошла что вообще нет слов ро поводу Т банка.28.04.2025 мне пришла зарплата на карт... Читать полностью
Сколько уже можно ждать доступа к своим личным деньгам, ваш банк банкрот чтоль? Читать полностью
Сколько уже можно ждать доступа к своим личным деньгам, ваш банк банкрот чтоль? Читать полностью
Банк заблокировал карту 5 дней и не может дать внятного ответа, что является причиной. Все дело в том, что было нес... Читать полностью
Интернет уже месяц не работани выше 0.5 мбит/с. Прошу исправить.край не советую данного оператора Читать полностью
Почему все операции ограничили? Я отдаю СВОИ долги с СВОИХ денег Читать полностью
Здравствуйте. Нужно ли подтверждать по смс закрытие вклада в Россельхозбанке? Читать полностью