❓ Блокировка неправомерная

Список вопросов

Ответ дан

Блокировка неправомерная

Текущий счет

18.04.2025 09:49

Т-Банк

Автор

user-875921456223

г Уфа

Здравствуйте!
В 2021году в отношении меня, как клиента Т банка, были введены ограничения на обслуживание в связи с проведением проверки в рамках Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

На сегодняшний день прошло более 4 лет с момента введения ограничений, что является значительным сроком для проведения любых проверок. Согласно статье 7 Федерального закона № 115-ФЗ, кредитные организации обязаны принимать меры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, однако такие меры должны быть соразмерными и не нарушать права клиентов на доступ к своим средствам и банковскому обслуживанию.

Кроме того, в соответствии с принципами правовой определенности и разумности, закрепленными в Конституции Российской Федерации (статья 15, часть 1) и практике Европейского суда по правам человека, ограничения прав граждан не могут быть бессрочными и должны быть сняты по истечении разумного срока.

Обращаюсь с жалобой на действие (бездействие) сотрудников банка в связи с выполнений требования ФЗ№ 115-ФЗ.

В соответствеии с указанным законом, я предоставил все необходимые документы и информацию по вашему запросу. Я добросовестно выполнил все требования, однако до настоящего времени не получил от банка мотивированного отказа на направленные запросы.

Считаю, что подобное бездействие со стороны банка нарушает мои права как клиента и создает неоправданные трудности в осуществлении моих финансовых операций.

Я ожидаю от банка профессионального подхода к обслуживанию клиентов и соблюдению законодательства.

Важно отметить, что недавно, я направил заявку на открытия счета для своей компании в Т банк, относится к категории малого бизнеса и планирую использовать счет в Т банке, как основной. Это не только обеспечит стабильный поток операций через ваш банк, но и создаст дополнительные возможности для взаимовыгодного сотрудничества. Устранение блокировок позволит мне, как клиенту полноценно развивать бизнес и увеличивать объемы финансовых операций , что в свою очередь принесет выгоду Т банку.
Так же одна из компаний имеет уже у вас счет и пользуется продуктами вашего Банка, в том числе кредитными!

В связи с вышеизложенным, Прошу Вас:

1.Провести повторный анализ представленных документов.

2.Уведомить меня о статусе рассмотрения данного вопроса.

3.При наличии оснований для снятия ограничений- оперативно устранить блокировки по картам физического лица.

Данная ситуация создает трудности для ведения бизнеса нашего клиента и требует незамедлительного разрешения вопроса.

Здравствуйте.

Мы не блокируем счета по 115-ФЗ, но можем установить ограничения. Проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в "Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ.

По совокупности факторов мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт. У нас нет возможности пересмотреть это решение.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 942 Отделений 9

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк