221
В феврале месяце открыли расчетный счет в Т Банке, спустя 2 недели по 115 фз пришла проверка, я собрала все документы , дала развернтуй ответ на все вопросы, на что все равно блокировку не сняли. Ладно , закрыли счет ИП, осталась у меня открытая ренне деюетовая карта, за которую на секундочку я регулярно плачу за обслуживание и т.д., после закрытия счет ИП вдруг появились ограничения на дебетовой карте на перевод денег- нельзя делать переводы, на что сотрудники Т банка не дали внятного ответа, только стандартные отписки, в которых нет ответа на вопрос, типа только снимать и расплачиваться, сегодня утром оказывается что и снимать деньги теперь с карты нельзя , тоже ограничения ( только 20 000 в мес), я дозвонилась на горячую линию Т банка, написала в чат, везде разные ответы, но так или иначе деньги вывести можно только призакрытие счета, вроде казалось бы решение, подали заявку на закрытие, мало того что сказали ждать 6 дней, дак еще и прислали супстя 2 часа сообщение что " блокировка связана с проверкой ИП и надо войти в личный кабинет и закончить проверку " какую проверку, если счет закрыли??? при чем здесь ИП , если речь идет о моих личных денежных средствах, не заемных у банка, а моих личных!!!!!! для кого то может и небольшая сумма, но для меня 330 000 руб, существенная сумма , которую я хочу получить обратно! далее я так и быть зашла в приложение т бизнес , написала уже заезженный текст, на что ответ очевидный для сотрудников Т банк " ваше сообщение передали там еще куда то, Вам перезвонит специалсит в течении дня" , естественно никто не перезвонил, но пришл осообщение что мое обращение передано еще куда то и завтра вам ответят, и вообще они рекомендуют обращаться в чат бизнес кабинете, от куда ранее меня собственно перенаправили. Как такое вообще может быть, банк без офисов, на телефон никто не дает решения вопроса, просто сидят люди на друг друга переводят - я даже представить не могла , что могу попасть в такую ситуацию !!!!!! Как теперь забрать свои деньги я не представляю, не могу не перевести, ни снтяь , ни приехать в офис . Только видимо через суд
Здравствуйте.
Вы обслуживались в нашем банке не только как ФЛ, но и как ИП. Мы обратили внимание на следующие факторы:
- по вашему счету отсутствовали налоги и платежи, связанные с хозяйственной деятельностью;
- 62% средств перевели на свой счет физического лица с последующими переводами на счета других физических лиц и на свои счета в других банках;
- средства поступали на счет без указания, за какие товары производится оплата;
- 67% поступлений было с НДС, а 89% расходов - без.
На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:
- некоторые сделки проводятся без явного экономического смысла. Например, вы приобретаете товары дороже, чем продаете;
- часть документов не предоставили: договор аренды, сопроводительные документы с некоторыми контрагентами.
По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество. С нашей стороны рекомендовали закрытие счета.
Учитывая операции по счету физического лица, мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт. Мы не готовы пересмотреть это решение.
Мы не можем повлиять на сроки, т.к. они устанавливаются законом (ГК РФ, ст. 859). В поддержке рассказали информацию и сообщили, что нужно ждать вывода денег и закрытие счета.
Также проверю консультации и проведу работу, если обнаружу ошибки. Спасибо за сигнал!
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Добрый день! Приобретал подписку T Premium, в соответствии с которой, я получаю 2 прохода в бизнес-зал. Одним я вос... Читать полностью
Здравствуйте, есть проблема с вашем банком, 15 октября ваш банк заблокировал мне карту по фз-115, я в установленный... Читать полностью
Я С***** С*** Н****** Переводила С***** Ю***** А***** 12.000т.р,А так же Г***** В*****С***** 5.100т.р,Чтобы скинуть... Читать полностью
Ранее писал вопрос https://www.banki.ru/services/questions-answers/question/886194/ по поводу могу ли я вывести ден... Читать полностью
Здравствуйте, летом 2024 года мой аккаунт был заблокирован в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ.После этого... Читать полностью
Моя машина попала в ДТП 2 августа Этого года, сотрудники банка вопрос не решают, оьещабт каждый день забрать маши... Читать полностью
Лимит просто смешной 23590 руб на снятие и столько же на оплату покупок. Почему установлен лимит не сообщает, ссыла... Читать полностью
Третий день деньги которые перевёл на Alipay, не переводят и не возвращают. Сделал 23 два перевода, себе на счёт Al... Читать полностью
Я сегодня отправила деньгт мошенникам с банка Ак барса в Т банк 65900 и 4030₽. Прошу заблокировать переводы. 22**52... Читать полностью
Здравствуйте, С апреля 2025 списывается регулярно по 200 руб в пользу GameSport. Возможно ли вернуть деньги? Я дума... Читать полностью
15 сентября текущего года обратился через приложение в поддержку Т-Банка с просьбой закрыть карту Black и счет. Дог... Читать полностью
Картой банка пользуюсь сейчас уже реже, так как приоритетный банк другой, куда приходит зарплата. Так вот тинькофф... Читать полностью
Сегодня, 23 октября, у меня сломался стикер (доп карта) по счету Т-Драйв, я решил его заменить. Заблокировал в прил... Читать полностью
Здравствуйте, у меня просьба,жалоба , обращение. Заблокировали по 161 фз.От цетра банка пришло сообщение ответ на м... Читать полностью
Здравствуйт,недавно мне заблокировали счет в т банке написал заявление в ЦБ РФ. Я являюсь гражданином Республики Ка... Читать полностью
Всегда выводил средства на карту с букмекерской конторы Winline.Сегодня приостановили операции, предоставил доказат... Читать полностью
Я заключил договор купли продажи квартиры в ипотеку с завтройщиком в г. Екатеринбург с применением материнского кап... Читать полностью
Добрый день. Я купил лекарство Артура Актив Коллаген по акции, в её условиях был указан срок проведения 16-23 октяб... Читать полностью
Не помог ваш ответ, в почте отклонили и сказали прийти в банк , хотя я в 2000 км от Москвы и без возможности посети... Читать полностью
Здравствуйте, сегодян увидел что мой счета заблокирован по 115фз, в чате с поддержкой я все расписал и предоставил... Читать полностью
Нет промокода для семейной команды роснефть Читать полностью
Возникает следующий вопрос: поступает ли пенсия на счёт, если он заблокирована в соответствии с Федеральным законом... Читать полностью
Здравствуйте, помогите, пожалуйста решить вопрос.В апреле 2025 года, мне одобрили Дальневосточную ипотеку под 1, 99... Читать полностью
Предоставил в банк разрешение финансового управляющего на получение денег с банкротного счета, подписанное квалифиц... Читать полностью
Здравствуйте! Сегодня мне пришло сообщение, что мои карты заблокированы и их невозможно разблокировать. Говорят, чт... Читать полностью
Здравствуйте. Долгое время пользуюсь сбербанком и впринципе никогда не было жалоб. НО 24 числа мне ни за что, ни с... Читать полностью
Я Вагитов Раджаб Муслимович 07.09.2002 года рождение Мой контактный телефон89613713679Меня заблокировали по 161 фз.... Читать полностью
Добрый день! Приобретал подписку T Premium, в соответствии с которой, я получаю 2 прохода в бизнес-зал. Одним я вос... Читать полностью
Добрый день!Проблемы с возвратом Альфа Тревел. Приобрели ВОЗВРАТНЫЕ билеты в данном сервисе.Составила обращение на... Читать полностью