❓ Т Банк - удерживают деньги, нет решения вопроса , тупик

Список вопросов

Ответ дан

Т Банк - удерживают деньги, нет решения вопроса , тупик

Текущий счет

06.05.2025 14:17

Т-Банк

Автор

user-707921673970

г Екатеринбург

В феврале месяце открыли расчетный счет в Т Банке, спустя 2 недели по 115 фз пришла проверка, я собрала все документы , дала развернтуй ответ на все вопросы, на что все равно блокировку не сняли. Ладно , закрыли счет ИП, осталась у меня открытая ренне деюетовая карта, за которую на секундочку я регулярно плачу за обслуживание и т.д., после закрытия счет ИП вдруг появились ограничения на дебетовой карте на перевод денег- нельзя делать переводы, на что сотрудники Т банка не дали внятного ответа, только стандартные отписки, в которых нет ответа на вопрос, типа только снимать и расплачиваться, сегодня утром оказывается что и снимать деньги теперь с карты нельзя , тоже ограничения ( только 20 000 в мес), я дозвонилась на горячую линию Т банка, написала в чат, везде разные ответы, но так или иначе деньги вывести можно только призакрытие счета, вроде казалось бы решение, подали заявку на закрытие, мало того что сказали ждать 6 дней, дак еще и прислали супстя 2 часа сообщение что " блокировка связана с проверкой ИП и надо войти в личный кабинет и закончить проверку " какую проверку, если счет закрыли??? при чем здесь ИП , если речь идет о моих личных денежных средствах, не заемных у банка, а моих личных!!!!!! для кого то может и небольшая сумма, но для меня 330 000 руб, существенная сумма , которую я хочу получить обратно! далее я так и быть зашла в приложение т бизнес , написала уже заезженный текст, на что ответ очевидный для сотрудников Т банк " ваше сообщение передали там еще куда то, Вам перезвонит специалсит в течении дня" , естественно никто не перезвонил, но пришл осообщение что мое обращение передано еще куда то и завтра вам ответят, и вообще они рекомендуют обращаться в чат бизнес кабинете, от куда ранее меня собственно перенаправили. Как такое вообще может быть, банк без офисов, на телефон никто не дает решения вопроса, просто сидят люди на друг друга переводят - я даже представить не могла , что могу попасть в такую ситуацию !!!!!! Как теперь забрать свои деньги я не представляю, не могу не перевести, ни снтяь , ни приехать в офис . Только видимо через суд

Здравствуйте.

Вы обслуживались в нашем банке не только как ФЛ, но и как ИП. Мы обратили внимание на следующие факторы:

- по вашему счету отсутствовали налоги и платежи, связанные с хозяйственной деятельностью;

- 62% средств перевели на свой счет физического лица с последующими переводами на счета других физических лиц и на свои счета в других банках;

- средства поступали на счет без указания, за какие товары производится оплата;

- 67% поступлений было с НДС, а 89% расходов - без.

На это мы обязаны по закону обращать внимание и поэтому запросили документы для подтверждения реальности деятельности. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:

- некоторые сделки проводятся без явного экономического смысла. Например, вы приобретаете товары дороже, чем продаете;

- часть документов не предоставили: договор аренды, сопроводительные документы с некоторыми контрагентами.

По итогам проведения расследования мы не готовы продолжать сотрудничество. С нашей стороны рекомендовали закрытие счета.

Учитывая операции по счету физического лица, мы приняли решение об ограничении дистанционного обслуживания и использования карты в соответствии с условиями договора на основании пунктов 4.5 общих положений и 7.3.9 общих условий обслуживания расчетных карт. Мы не готовы пересмотреть это решение.

Мы не можем повлиять на сроки, т.к. они устанавливаются законом (ГК РФ, ст. 859). В поддержке рассказали информацию и сообщили, что нужно ждать вывода денег и закрытие счета.

Также проверю консультации и проведу работу, если обнаружу ошибки. Спасибо за сигнал!

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 942 Отделений 9

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк