Список вопросов
Ответ принят

Внезапная банковская проверка

Обслуживание
16.05.2025 10:14
16
Т-Банк
Автор
user-983321753762
г Москва

Являюсь пользователем банка более 10 лет, премиум, номер телефона, брокер, валюта - все у них.

22.04.25- замораживают счета без объяснения причин в рамках банковской проверки 115 ФЗ. Пишут :' расскажите подробнее о ваших операциях за последние 3 месяца. От кого и за что получаете деньги, кому и за что переводите их, с какими целями вносите наличные? Нам важно понимать общий характер операций, каждую отдельно описывать не нужно. При наличии просим вас предоставить подтверждающие документы.' Отправила НДФЛ за три года и договоры аренды квартиры.

Предоставила и описала, нет же!!!!
Шутим с мужем, что свежие анализы еще не прикрепила. Надо подробнее. Объясняла, что закрыла ИИС, пришли детские деньги, сняла зарплату со Сбера, делаю финансовую подушку, перевожу в валюту на иностранную карту. Отправила маме часть этой подушки на покупку квартиры. Описала каждую транзакцию приема/отправки до рубля за три месяца. 

Затянули мою проверку до середины мая. 

Списывают премиум обслуживание 2 тр/мес/ при лимите пользования МОИМИ деньгами.

про лимит узнала в переписке со специалистом.

итак. МОИ ДЕНЬГИ И ЛИМИТ. 20 тр!!!! В месяц. Это блин моя квартплата, мне недостаточно с новорожденным на руках этой суммы.

Тк нахожусь сейчас с декрете, у меня меньше, или даже нет свободного времени. Как только прояснится вопрос, ухожу от них. Нигде не лучше, но нервы потрепали.
Абсолютно не вовремя и это задача налоговой, а не банка. Налоги плачу, но сплю из-за Тиньков неспокойно.

Приветствую.

Хочу помочь разобраться в проблеме, но если дополните дату рождения к конфеденциальной информации к отзыву. Сейчас нахожу несколько клиентов с такими же ФИО, но вашу ситуацию найти без даты рождения не могу. Также можете направить ФИО и дату рождения на connect@tbank.ru со ссылкой на отзыв.

Нам тоже не выгодно задерживать ваши деньги на счете, но мы обязаны следовать рекомендациям ЦБ и федеральным законам. 

Эксперт банка

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 19.15%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 17.12%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
14%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум
до 120 дней
льготный период
590 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Как, кроме жалобы в ЦБ, повлиять на безобразную работу т-банка ?
Т-Банк

Уже ЦЕЛЫЙ МЕСЯЦ шарашка под названием т-банк не в состоянии провести сделку с недвижимостью ! Полная и абсолютная б... Читать полностью

17.05.2025 Дистанционное обслуживание
Не зайти в личный кабинет
Т-Банк

Добрый день. очень давно не заходил в лк, сегодня понадобилось зайти, но столкнулся с такой проблемой, что после вв... Читать полностью

17.05.2025 Другое
Что необходимо сделать, чтобы снова открыть счёт?
Т-Банк

Ранее уже имел счёт в банке, но закрыл его (осенью или зимой)Сейчас хотелось бы снова открыть счёт в банке и интере... Читать полностью

16.05.2025 Текущий счет
Кредитная Платинум карта Т-банка
Т-Банк

Здравствуйте. Предистория такова: я уже давно являюсь клиентом Т-банка (с сентября 2022года), и считала его лучшим... Читать полностью

16.05.2025 Другое
Закрыли счеи и не возвращают деньги
Т-Банк

Здравствуйте, у моей мам, сегодня 17.05.25 года, закрыли счет по п.4.5 УКБО и 4.9 УКБО, сказали обратиться в офис б... Читать полностью

16.05.2025 Переводы и платежи
Остановка деятельности ИП и ООО по 161 ФЗ физ лица !!!
Т-Банк

Добрый день.До сих пор не получил входящий номер по своему заявлению.Суть обращения:Вследствие действий Т-Банка и п... Читать полностью

16.05.2025 Обслуживание ЮЛ
Приостановили операции по карте(115 фз)
Т-Банк

Купил 1 раз крипту на 1100₽ через CryptoBot,все док-вы есть в чате с поддержкой Читать полностью

16.05.2025 Дистанционное обслуживание
Т-банк назураешает Конституцию ст. 23 и 230-ФЗ
Т-Банк

Дополнительный номер если субъект вам дал на то согласие, где я давал свое согласие ? вы мне ответ предоставили? В... Читать полностью

16.05.2025 Обслуживание
Рассмотреть вопрос о реуструктуризации кредитной карты
Т-Банк

уважаемые сотрудники тбанка! Пожалуйста, пойдите, мне на встречу и сделайте мне реструктуризацию на кредитную карту... Читать полностью

16.05.2025 Пожелание
Заблокирован вход в личный кабинет.
Т-Банк

вы издеваетесь??? Вы также как и поддержка повторяете одно и тоже:- клиенту нужно обратится . обращается - но безре... Читать полностью

16.05.2025 Обслуживание
Последние вопросы по теме
Т-банк назураешает Конституцию ст. 23 и 230-ФЗ
Т-Банк

Дополнительный номер если субъект вам дал на то согласие, где я давал свое согласие ? вы мне ответ предоставили? В... Читать полностью

16.05.2025 Обслуживание
Заблокирован вход в личный кабинет.
Т-Банк

вы издеваетесь??? Вы также как и поддержка повторяете одно и тоже:- клиенту нужно обратится . обращается - но безре... Читать полностью

16.05.2025 Обслуживание
Блокировка карты по 115-ФЗ без объяснения причин
Т-Банк

Здравствуйте. Столкнулся с очень неприятной ситуацией — банк заблокировал мою карту и доступ к счёту в соответствии... Читать полностью

16.05.2025 Обслуживание
Заблокирован вход в личный кабинет.
Т-Банк

Он уже неоднократно обращался по телефону, фиксировали обращение и никто не перезванивал, пропущенных звонков тоже... Читать полностью

16.05.2025 Обслуживание
ограничение дистанционного обслуживания
Т-Банк

здравствуйте, мне заблокировали дистанционное обслуживание по неизвестным причинам , звонил поддержке мне сказали я... Читать полностью

16.05.2025 Обслуживание
Заблокирован вход в личный кабинет.
Т-Банк

Каким образом отец может обратится? по телефону он сам звонил, также сказали что должны перезвонить для подтвержден... Читать полностью

16.05.2025 Обслуживание
Мошеннические действия
Т-Банк

Добрый день! Хотела бы сообщить о случае мошеничества,который произошел со мной 15.05.25 г.Предыстория: со мной свя... Читать полностью

16.05.2025 Обслуживание
Целенаправленное удержание денежных средств
Т-Банк

Вы сейчас ведете себя так же как и служба безопасности, которая не хочет работать. Сколько мне ждать вашего ответа?... Читать полностью

16.05.2025 Обслуживание
Не выполнили условия по заявлению на полное погашение в дату
Т-Банк

Анна, я бы хотел все таки получить от вас ответ, почему так произошло, и почему мне пришлось писать вам обращения.... Читать полностью

16.05.2025 Обслуживание
Досудебная претензия в ТБанк(Тинькофф). Незаконное удержание моих денежных средств на счете.
Т-Банк

Добрый день! Являюсь клиентом Т-Банка. Пользовалась только, он мне казался удобным, современным, а главное выгодным... Читать полностью

16.05.2025 Обслуживание
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
Блокировка счета ОЗОН
Ozon Банк

Здравствуйте. отправила еще одно письмоответ придет сюда или нп почту? Или в приложение озон?  Читать полностью

17.05.2025 Переводы и платежи
акционная компенсация 1800 рублей за отзыв
КАМКОМБАНК

добрый день. а как получить компенсацию за оставленный отзыв? в отделении банка сказали, что это быстро. Читать полностью

17.05.2025 Другое
Как разблокировать банк без визита в офис
Сбербанк

Как разблокировать банк без визита в офис доки всё есть Читать полностью

17.05.2025 Иные вопросы
Заблокировали аккаунт за ВОЗВРАТЫ С ОЗОНА!
Совкомбанк

Я все что просили предоставил, что ещё нужно? Я предоставлю любые сведения, которые нужны вашему банку, я никаким о... Читать полностью

17.05.2025 О банке
Как, кроме жалобы в ЦБ, повлиять на безобразную работу т-банка ?
Т-Банк

Уже ЦЕЛЫЙ МЕСЯЦ шарашка под названием т-банк не в состоянии провести сделку с недвижимостью ! Полная и абсолютная б... Читать полностью

17.05.2025 Дистанционное обслуживание
Банк нарушает правила рассмотрения обращения

Банк нарушает правила рассмотрения обращения, вместо 15 дней по закону это тянется уже около двух месяцев, что явля... Читать полностью

17.05.2025 Эксперты Банки.ру
Здравствуйте, не могу найти свой отзыв о приложении альфа банк

А почему не зачли мой отзыв? Читать полностью

17.05.2025 Эксперты Банки.ру
Банк самовольно уменьшил сумму ежемесячного платежа и увеличил количество платежей
Совкомбанк

Претензия:
Кому: ПАО «Совкомбанк»
Между мной и ООО «ХКФ Банк» 23.04.2024г был заключен кредитный договор. Впоследст... Читать полностью

17.05.2025 О банке
01.02.2025 мне необходимо было сделать перевод через систему СБП. Попробовала несколько раз через приложение Альфа-банка, но так и не получилось сделать перевод. В этот же день обратилась в службу поддержки Альфа-банка к оператору Лейсан, которая...
Альфа-Банк

01.02.2025 мне необходимо было сделать перевод через систему СБП. Попробовала несколько раз через приложение Альфа-... Читать полностью

17.05.2025 Дистанционное обслуживание
подтверждение о написании отзыва
Альфа-Банк

по рекомендации сотрудников банка Альфа написал отзыв, прошу Вас подтвердить данный факт!Спасибо!P.S. в дополнитель... Читать полностью

17.05.2025 Обслуживание ЮЛ