Список вопросов
Ответ дан

Необоснованная блокировка счета при поступлении средств

Обслуживание ЮЛ
22.07.2025 10:33
73
Т-Банк
Автор
user-230521799561
г Грозный

Уважаемые представители Т-Банка!

17.09.2025г. мне поступили денежные средства на счет ***9728, после чего доступ к деньгам был заблокирован без предупреждения, не успела произвести расчет с контрагентами, оплатить коммунальные услуги! Блокировка произошла без объяснения причин: «Мне сообщили, что требуется проверка, но сроки не назвали». Из-за блокировки сорвались важные платежи: не смогла оплатить поставщику, коммунальные услуги , платеж по кредиту в другом банке . Мои требования:**  

-Срочно разблокировать счет и предоставить письменное объяснение причин блокировки.  

Изменить процедуру проверок — уведомлять клиентов заранее. Рекомендация другим клиентам:

Будьте готовы, что любой перевод может вызвать блокировку. Храните в Тинькофф только «операционные» суммы. Согласно ст. 858 ГК РФ, банк не вправе блокировать счет без уведомления, кроме случаев, предусмотренных законом (например, по решению ФНС) Если вопрос не решится в течение 5 дней, буду вынуждена обратиться в ЦБ РФ и Роспотребнадзор

Здравствуйте.

Мы обратили внимание на следующие факторы:

— по счету нет операций, связанных с хозяйственной деятельностью;

— 45% средств сняли со счета наличными;

— часть денег поступает на счет со счета вашей компании в другом банке. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла;

— часть денег перевели на счет физического лица.

Все эти пункты стали причиной для начала проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.

Счет не блокируем, но можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки, в вашем случае этого не делали.

Сейчас мы получили не все документы по запросу. Часть из них все еще ожидаем — пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли завершить анализ компании. Загрузить их можно в личном кабинете.


Если нужен письменный ответ, то отправьте нам , пожалуйста, официальный запрос по почте РФ. 

Эксперт банка

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 17.53%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 16.11%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
12%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

Автокредит наличными
Т-Банк
24.8% — 35.61%
Полная стоимость кредита
до 8 млн.
на срок до 8 лет

Т-Банк

Наличными
Т-Банк
29.8% — 43.23%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет

Т-Банк

На высшее образование
Т-Банк
2.95% — 3%
Полная стоимость кредита
до 6 млн.
на срок до 25 лет

Т-Банк

Под залог (авто)
Т-Банк
24.86% — 38.88%
Полная стоимость кредита
до 7 млн.
на срок до 7 лет

Т-Банк

Под залог (недвижимости)
Т-Банк
21.85% — 34.89%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Т-Банк

Рефинансирование под залог
Т-Банк
21.85% — 34.89%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Вопрос по поводу《п.п. 4.5 УКБО.》
Т-Банк

У меня недоступны компенсации за приглашения людей и мб даже какие то еще функции, которые пока я не увидел.Дело в... Читать полностью

27.07.2025 Переводы и платежи
Отсутствие компетентности в вопросах кредитования.
Т-Банк

С момента переименования Тинькофф в Т-банк-это просто неквалифицированный и некомпетентный банк. Сотрудники не обуч... Читать полностью

27.07.2025 Другое
Не могу выйти из временного аккаунта, который предоставил Т-банк
Т-Банк

Решил установить новое приложение по инструкции. Вышел из своего аккаунта, вошел во временный Apple ID, установил п... Читать полностью

27.07.2025 Иные вопросы
Банк не знает, откуда мне пришли деньги и как их вернуть.
Т-Банк

Добрый день!Скриншоты (не могу загрузить с телефона) 27.07.2025 14:34 на мой банковский счет поступили денежные сре... Читать полностью

27.07.2025 Переводы и платежи
Тарифный план 6.2 как перейти
Т-Банк

Здравствуйте, подскажите как перейти на бесплатный тариф 6.2?Вчера получила карту с тарифом ТП 3.0. В поддержке пер... Читать полностью

27.07.2025 Дистанционное обслуживание
Меня заблакирвали по 115-ф3
Т-Банк

Я переводил денги с программой BYBIT к себе в страну и несколько раз я взял займ от Корона заблакирвали меня как... Читать полностью

27.07.2025 О банке
Т-Город и не качественный сервис
Т-Банк

 Мне не нужен шаблоный ответ, а нужно решение - вернуть ПОЛНУЮ сумму за бронь через ваш  Читать полностью

27.07.2025 Иные вопросы
Как вывести созаемщика из ипотеки?
Т-Банк

Развелся с супругой, у нас ипотека на двоих (перешла в ТБанк из Росбанка). Хочу вывести супругу из созаемщиков, она... Читать полностью

27.07.2025 Ипотечное страхование
Как перевести деньги если карта заморожена и вышли из системы
Т-Банк

Заморозила карту и вылетела из системы номер телефона сменен , как перевести деньги на другую карту  Читать полностью

27.07.2025 ОСАГО
звйм +7 986 171-05-86 это ваш номер банка?
Т-Банк

позвонили и сказали что займ от т банка оормлен Читать полностью

27.07.2025 Другое
Последние вопросы по теме
Тбанк открывает бесплатно счёт, но тут же его приостанавливает в виде проверки. Закрытие счёта платной!
Т-Банк

Отличный способ работы! Открытие счёта бесплатное, а закрытие платное. При чём закрытие по причине, о которой никто... Читать полностью

25.07.2025 Обслуживание ЮЛ
Изменения условий тарификации при оплате по Qr коду через терминал
Т-Банк

Здравствуйте! Мне без уведомления изменили систему начислений % при оплате по Qr- коду через эквайринг! Стали счита... Читать полностью

24.07.2025 Обслуживание ЮЛ
Блокировка расчетного счета по ИП
Т-Банк

По закону на такой срок вы не имеете право блокировать средства ( такое имеет право налоговая либо правоохранител... Читать полностью

17.07.2025 Обслуживание ЮЛ
Необонованная блокировка работы ИП
Т-Банк

Я являюсь клиентом Т банка и лично, и как ИП, при перечислении денежных средств со счета ИП на личную карту платеж... Читать полностью

17.07.2025 Обслуживание ЮЛ
Блокировка расчетного счета по ИП
Т-Банк

Покажите пожалуйста где в законе установлено , что вы имеете право замораживать мои рабочие деньги на 540 дней ?  Читать полностью

17.07.2025 Обслуживание ЮЛ
Блокировка расчетного счета по ИП
Т-Банк

Добрый день ! Хочу рассказать о коротком , но максимально отврастительном сотрудничестве с якобы банком . Открыли в... Читать полностью

17.07.2025 Обслуживание ЮЛ
Как восстановить доступ к личному кабинету.
Т-Банк

Добрый день!Для того что бы убедиться, что Вы общаетесь именно со мной 16.07.2025 приехал представитель банка, сдел... Читать полностью

17.07.2025 Обслуживание ЮЛ
Как восстановить доступ к личному кабинету.
Т-Банк

10.07.2025 г. был осуществлен вход в банк, на номер телефона пришел соответствующий код. При попытке перевести собс... Читать полностью

16.07.2025 Обслуживание ЮЛ
Отзыв на обслуживание юр лица, блокировка доступа не законная
Т-Банк

В смысле? Вы не поняли ситуации вы заблокировали телефон директору, который открыл у вас расчётный счёт и не имеет... Читать полностью

10.07.2025 Обслуживание ЮЛ
Отзыв на обслуживание юр лица, блокировка доступа не законная
Т-Банк

Юридическое лицо заблокировали вход по телефону директору, у которого нет взаимодействия с т банком как физ лицо. Е... Читать полностью

10.07.2025 Обслуживание ЮЛ
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
В банк уже обращалась карту блокировала
Сбербанк

В сбер уже обращусь карту блокировали! Уже перевыпыстилла другую кварту! Но на заявление о возврате отказали! сказа... Читать полностью

27.07.2025 Другое
Проблемы с входом в Оzon Банк и задержка перевода из Т-Банк
Ozon Банк

Здравствуйте! Не могу войти в свой аккаунт Оzon Банка. Уже несколько раз менял пароль по паспортным данным, но сист... Читать полностью

27.07.2025 Переводы и платежи
Не списывают долг после завершения процедуры банкротства..
Сбербанк

Когда будет ответ на данный вопрос? Читать полностью

27.07.2025 Качество обслуживания
Сами подключили мне услугу, сами списали деньги, сами отказались возвращать! Обращение A2507115988
Альфа-Банк

A2507115988 обращение. 11 июля увидела списание по карте -149р. Картой почти не пользовалась. Раньше таких комиссий... Читать полностью

27.07.2025 Другое
Мне нужна помощь. Текст написалКредитная история
ВТБ

Клиент банка. Пакет привилегий  Несмотря на это банк испортил мне кредитную историю. Пишет что начисляет мн... Читать полностью

27.07.2025 Обслуживание
Т Банк заблокировал карту

хочу оставить отзыв о Т Банке,но заполняя форму в графе банки нет Т Банка,как быть Читать полностью

27.07.2025 Эксперты Банки.ру
Вопрос по поводу《п.п. 4.5 УКБО.》
Т-Банк

У меня недоступны компенсации за приглашения людей и мб даже какие то еще функции, которые пока я не увидел.Дело в... Читать полностью

27.07.2025 Переводы и платежи
Процент на остаток. Ошибка в начислении
Совкомбанк

Пользуюсь картой с начислением % на остаток до 400 тыс. рублей. Для этого необходимо за месяц совершить покупки на... Читать полностью

27.07.2025 Другое
Отсутствие компетентности в вопросах кредитования.
Т-Банк

С момента переименования Тинькофф в Т-банк-это просто неквалифицированный и некомпетентный банк. Сотрудники не обуч... Читать полностью

27.07.2025 Другое
Не могу выйти из временного аккаунта, который предоставил Т-банк
Т-Банк

Решил установить новое приложение по инструкции. Вышел из своего аккаунта, вошел во временный Apple ID, установил п... Читать полностью

27.07.2025 Иные вопросы