86
31.07.2025 заблокировали счет ИП для проверки по 115-ФЗ. Во время телефонного разговора выяснилось, что банку не нравится, что я вывожу все деньги со счета ИП на СВОЙ же банковский счет в этом же Т-Банке 🙃
Для чего мне хранить деньги у вас на счете? Почему вывод своих денег себе на счет - это подозрительная операция?
Еще было подозрение на обнал, т.к бОльшую часть денег я перевел по СБП на оплату кредита (предоставил банку все скриншоты из другого банка об оплате кредита).
Банк попросил документы с контрагентом, от которого пришли деньги - документы я предоставил. После этого он просит документы от другого контрагента, операции с которым были несколько месяцев назад - документы я также предоставил.
Банк также просит продоставить служебную переписку по выполненной работе - а это для чего? Почему я должен разглашать конфиденциальную информацию третьим лицам?
Зачем вам документы контрагентов, если вы ищите обнал, а я предоставил все чеки об оплате кредита?
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
— часть поступлений на ваш счет была без подробного описания назначения платежа, указывали только номер счета, но нет описания: это оплата за товары/услуги и какие именно, из-за этого нам было непонятно, за что вы получаете оплату от одного из заказчиков;
— 88% денег перевели на свой счет физического лица с последующим переводом на свои счета в других банках;
— по счету преобладает транзитный характер операций: деньги поступают и сразу уходят со счета с незначительными, по сравнению с объемами, остатками по счету;
— расчеты производите с сомнительными контрагентами.
Все эти пункты стали причиной для начала проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
Проверка прошла успешно, вы дали нужные пояснения, а по предоставленным документам мы установили экономический смысл операций и продолжили обслуживание счета.
В консультациях верно сообщали все информацию.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Рефинансирование под залог
Т-Банк
Black PremiumТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Добрый день! Возможно ли закрытие текущего счета с перечислением остатка на карту другого банка удаленно, путем нап... Читать полностью
Сегодня 04.08 моим 10 друзьям пришло предложение от Тбанка с кэшбэком 100% на покупки в супермаркете в разделе горо... Читать полностью
Я повторно писал в ЦБ на прошлой неделе, и вот полчаса назад мне пришло снова такое же письмо от ЦБ, как и месяц на... Читать полностью
Добрый день. Хочу поделиться ситуацией по кредитной карте All Airlines от Т-Банка.22 июля 2025 года с моего бонусно... Читать полностью
Здравствуйте.Я являюсь клиентом Т-Банка, после определенного платежа банк заморозил операции моего счета, по их зап... Читать полностью
Здравствуйте! В Т-Банке был закрыт счет. Прошло больше месяца, а в справке 67Ф этот счет до сих пор открыт. Как пов... Читать полностью
Добрый день. 6 июня на портале госуслуг был обнаружен номер оператора т-мобайл, который был подключен без моего со... Читать полностью
Доброго дня. Всегда хвалил ваш банк. Но последнее время ужасает тот факт, что не могу положить через банкомат деньг... Читать полностью
Добрый день!Хотим продать квартиру которая в ипотеке в Т-Банке (перешла из Росбанка). Написали заявление на самосто... Читать полностью
Здравствуйте, столкнулся с тем, что у меня вылетел личный кабинет Т-банка, попробовав снова зайти меня перекинуло н... Читать полностью
Я повторно писал в ЦБ на прошлой неделе, и вот полчаса назад мне пришло снова такое же письмо от ЦБ, как и месяц на... Читать полностью
Добрый день. Хочу поделиться ситуацией по кредитной карте All Airlines от Т-Банка.22 июля 2025 года с моего бонусно... Читать полностью
Здравствуйте.Я являюсь клиентом Т-Банка, после определенного платежа банк заморозил операции моего счета, по их зап... Читать полностью
Добрый день!Хотим продать квартиру которая в ипотеке в Т-Банке (перешла из Росбанка). Написали заявление на самосто... Читать полностью
Здравствуйте, столкнулся с тем, что у меня вылетел личный кабинет Т-банка, попробовав снова зайти меня перекинуло н... Читать полностью
Здравствуйте, Анна! В эту базу я был внесен по просьбе Т-банка, и общение со мной было прекращено не сразу, а посл... Читать полностью
1) по поводу "по счету преобладает транзитный характер операций" - а зачем мне оставлять деньги у вас на счету? поч... Читать полностью
Я все равно не соглашусь с таким оповещением. Это очень серьезное изменение. Почему по другим продуктам вы присылае... Читать полностью
По состоянию на 04.08 счета заблокированы. Читать полностью
Хочу поделиться недавней ситуацией с Т-Банком и картой All Airlines. В один из дней я обнаружила, что у меня горазд... Читать полностью
Оформлена ипотека в Сбере, есть карта, подключен сбер ID. При этом не могу войти в личный кабинет ипотеки по сбер I... Читать полностью
Здравствуйте!Для владельцев более 90000 акций ВТБ банк предоставляет Прайм бесплатно. Мой брокер Альфа. Какие докум... Читать полностью
Уважаемая служба поддержки ВТБ,21 июля 2025 года через чат мобильного приложения мной было подано заявление на закр... Читать полностью
Добрый день! Возможно ли закрытие текущего счета с перечислением остатка на карту другого банка удаленно, путем нап... Читать полностью
Добрый день. 2 августа моя карта Фора банка была заблокирована из за подозрений банка по 115 фз. в связи с переезд... Читать полностью
Банк заблокировал счет и запретил перевыпуск карты, и все это конечо же без обьяснения причины. Хотелось бы узнать... Читать полностью
Мне заблокировали перевод в банке Втб, дистанционно отказываются подтверждать перевод. Зовут в банк, но я физически... Читать полностью
31.07.25 мне пришел перевод на карту в размере 145000 (выводил с площадки 310000) после чего карту сразу же заблоки... Читать полностью
Хорошо уже с четверга ожидаю быстрый ответ Читать полностью