100
Являюсь клиентом АО "Т-Банк" с 2020 г. Счет и ИП открыты в 2024 году.
31.07.2025 г. на мой бизнес-счет поступили денежные средства. Это комиссионное вознаграждение за успешно проведенную сделку купли-продажи недвижимости. Моя деятельность официальна, все налоги уплачиваются в установленном порядке.
Хронология событий:
1. Заранее, 31.07.2025 г., я позвонил в службу поддержки Т-Банка и уведомил о планируемом переводе суммы с моего бизнес-счета на мой личный счет физ. лица в этом-же банке, так как предполагал, что у банка могут возникнуть вопросы в случае проведения операции. Цель перевода: личное использование, включая планируемую покупку автомобиля. Я выразил готовность предоставить любые подтверждающие документы.
2. 31.07.2025 г. Инициация проверки по 115-ФЗ: Вместо одобрения операции, банк инициировал проверку в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ.
3. В установленные банком сроки я предоставил все возможные запрашиваемые документы, в полном объеме и надлежащего качества, а также пояснения к ним.
4. 01.08.2025 г. После рассмотрения документов банк разрешил дальнейшее использование бизнес-счета, что косвенно подтверждает признание им легальности моей деятельности и происхождения средств, но перевод денежных средств на свой-же счет в этом же банке все еще был не согласован, так как у банка возникли ПОДОЗРЕНИЯ, что я выплачиваю ЗП сотрудникам со своего счета физического лица, так как по счету ИП не было операций по выплате ЗП. То что у агента может не быть сотрудников никого не волнует и как ответили в подержке "Это никак не доказать". После очередного общения с сотрудником банка отправили запрос на пересмотр возможности перевода денег на свой счет физического лица, так как это моя прибыль и я на нее живу. Сотрудник банка не предупредил, что после повторного рассмотрения моего обращения может быть полностью ограничено дистанционное обслуживание.
5. 02.08.2025 Банк необоснованно ограничил возможность пользоваться счетом ИП с дальнейшим выводом денег в другой банк и закрытием счета, при том, что ни одна операция так и не совершилась.
6. 02.08.2025 Я подал очередное обращение с требованием пересмотреть решение и снять необоснованные ограничения со счета, так как предоставленные документы полностью снимали все вопросы о легальности средств.
7. 04.08.2025 В очередной раз дослали все запрашиваемые документы и 05.08.205 вернулись с окончательным ответом, что счет ИП остается ограниченным и пользоваться им больше нельзя.
Считаю действия банка незаконными, так как моя деятельность абсолютно легальна, налоги все платятся в срок, все документы по проведенным сделкам были предоставленны, а все деньги, которые поступают на счет это моя прибыль, после уплаты налогов, доп.расходов по ведению бизнеса нет и быть не может, так как я сотрудничаю с агентством недвижимости, которе меня обеспечивает всей поддержкой при закрытии сделок и работе с клиентами.
Здравствуйте.
Уточню детали ситуации и вернусь с ответом.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Рефинансирование под залог
Т-Банк
Black PremiumТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
DriveТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Black с дизайном Love Is и ароматом жвачкиТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
На электронную почту каждый день приходят письма с рекламой. На сайте компании должна быть возможность отписаться и... Читать полностью
Получится ли хоть как-то решить этот вопрос онлайн? Я несовершеннолетний, и не имею возможности добраться до Москвы... Читать полностью
Здравствуйте! Недавно я оформила и заказала себе кредитную карту Платинум на сайте Т-БАНК. При доставке курьер м... Читать полностью
Много лет являюсь премиум клиентом Т Банка, активно пользуюсь многими ресурсами: подключил т мобайл, страховки, кре... Читать полностью
Это все очень здорово, но вы не указали сроки, уже сутки прошли. Еще раз напомню в других банках моментально разбло... Читать полностью
Официальная претензия к банку @tbank по услуге бронирования и премиальному обслуживанию T-Premium3 августа я прилет... Читать полностью
В какие сроки будет проведена проверка? в какие сроки мне будут предоставлены ответы на мои запросы от 29.07.25 ? Читать полностью
Переводила дочери деньги и у меня заблокировали карту. Позвонили с банка и спросили, я ли делала перевод? Я ответил... Читать полностью
29 июля мне пришло сообщение о блокировке по 161 ФЗ, мною были составлены обращения на исключение меня из списков п... Читать полностью
Добрый день! У меня заблокированы счета по 161 ФЗ. Понимаю, что на разблокировку потребуется время. В техподдержке... Читать полностью
Добрый день. Оставлял отзыв по поводу незаконной блокировки счета и после вашего ответа по уточнению деталей нажал,... Читать полностью
Здравствуйте! Открыл ИП через ТБанк, заказал КЭП за 5000, подал заявку на интернет эквайринг. Коллеги запросили лиц... Читать полностью
Мне всё понятно. Никому не рекомендую октрывать счет в т-банке. Читать полностью
Добрый день. Сегодня мне звонил оператор Эльвира с Т-Банка (номер +7**********) и сказала, что счет для бизнеса отк... Читать полностью
Директор открыл расчетный счет, после чего предоставили реквизиты заказчику для перечисления средств, после пополне... Читать полностью
Отличный способ работы! Открытие счёта бесплатное, а закрытие платное. При чём закрытие по причине, о которой никто... Читать полностью
Здравствуйте! Мне без уведомления изменили систему начислений % при оплате по Qr- коду через эквайринг! Стали счита... Читать полностью
Уважаемые представители Т-Банка!17.09.2025г. мне поступили денежные средства на счет ***9728, после чего доступ к... Читать полностью
По закону на такой срок вы не имеете право блокировать средства ( такое имеет право налоговая либо правоохранител... Читать полностью
Я являюсь клиентом Т банка и лично, и как ИП, при перечислении денежных средств со счета ИП на личную карту платеж... Читать полностью
что за незаконная привязка моей карты куда-либо к подпискам и как вернуть эти 399 рублей? Читать полностью
Очень хочется написать отзыв о работе сотрудников банка ВТБ. Был заблокирован вход в личный кабинкт, из-за покупки... Читать полностью
На электронную почту каждый день приходят письма с рекламой. На сайте компании должна быть возможность отписаться и... Читать полностью
Ранее только хвалили Альфа банкУдобное приложение и быстрое решение вопроса... Сложилась трудная финансовая ситуаци... Читать полностью
Получится ли хоть как-то решить этот вопрос онлайн? Я несовершеннолетний, и не имею возможности добраться до Москвы... Читать полностью
Здравствуйте! Недавно я оформила и заказала себе кредитную карту Платинум на сайте Т-БАНК. При доставке курьер м... Читать полностью
Здравствуйте! 24.06.2025 года завершилась процедура банкротсва. Получила решение суда. Прошло уже более 40 дней, но... Читать полностью
У меня пропал СНИЛС не могу найти Читать полностью
Много лет являюсь премиум клиентом Т Банка, активно пользуюсь многими ресурсами: подключил т мобайл, страховки, кре... Читать полностью
Я заключила ипотечный договор с ПАО «Сбербанк России» по программе «семейная ипотека» под 6% годовых. В процессе оф... Читать полностью