Список вопросов
Ответ дан

Что делать если Т-Банк меня заблокировал по 161 ФЗ.

Другое
07.08.2025 16:12
30
Т-Банк
Автор
user-125222471574
Ставропольский край, г Пятигорск

Здравствуйте.

Помогите пожалуйста - в начале мая 2024 года меня внесли в этот черный список ЦБ по 161 ФЗ.

Все банковские счета заблокированы и даже на свой мобильный номер телефона МТС я не могу просто так положить деньги т.к. он в списке мошенников. Мошенником я не являюсь и никогда таких попыток небыло. Я являюсь индивидуальным предпринемателем и исправно плачу все налоги.

За весь 2025г. я 14 раз менял криптовалюту на деньги на бирже байбит. я подозреваю что в каком то денежном переводе мне перевели так называемые "треугольные" мошеннеческие деньги. И из-за этих денег я попал в этот список. За все переводы я могу отчитаться, все переписки у меня есть. Вплоть до того что готов вернуть этот перевод обратно. В МВД я обращался - на меня никаких уголовных дел нет.

В мае месяце написал запрос в ЦБ на исключение меня из этого списка. через 15 рабочих дней пришел ответ об отказе о исключении меня из этого списка т.к. заявление на включение меня в этот список подал Т-Банк и обращаться мне необходимо именно к этому оператору денежных переводов.

Многократное обращение в Т-Банк не дало никаких результатов. Несколько раз писал обращение к ним и звонил раз 20 на горячую линию - ответили что могут только зарегистрировать обращиение от их банка в ЦБ. Все данные все выписки я им предоставил. через 2 месяца прислали ответ что "ЦБ принял решение не исключать вас из черного списка по 161 ФЗ".

Звонил на горячую линию ЦБ - там ответили следующее: что по новому порядку рассмотрения обращений по 442-ФЗ именно операторы денежных переводов предоставляют данные в ЦБ для включения или исключения из этого черного списка.

В итоге получается такая смешная ситуация что ЦБ отправляет меня в Т-Банк а Т-Банк меня отправляет в ЦБ. Как решить эту проблему я не знаю.

При чем если ЦБ прислал мне официальный ответ то Т-Банк ограничивается только сообщениями по электронной почте и СМСками. которые не могут являться официальным документом в суде.

Любые попытки у Т-Банка узнать информацию по какой причине он отправил мои данные в ЦБ для внесения в черный список ограничиваются ответом "это закрытая информация".

Посоветуйте пожалуйста есть ли у меня какая нибудь возможность решить мою проблему с Т-Банком до суда? Заранее благодарен.

Здравствуйте.

Проверим информацию. По готовности вернемся с ответом.

Эксперт банка

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 16.31%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 14.08%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
10%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

Автокредит наличными
Т-Банк
24.8% — 35.61%
Полная стоимость кредита
до 8 млн.
на срок до 8 лет

Т-Банк

На высшее образование
Т-Банк
2.95% — 3%
Полная стоимость кредита
до 6 млн.
на срок до 25 лет

Т-Банк

Наличными
Т-Банк
29.8% — 43.23%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет

Т-Банк

Под залог (авто)
Т-Банк
24.86% — 38.88%
Полная стоимость кредита
до 7 млн.
на срок до 7 лет

Т-Банк

Под залог (недвижимости)
Т-Банк
21.85% — 34.89%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Т-Банк

Рефинансирование под залог
Т-Банк
21.85% — 34.89%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is и ароматом жвачки
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Не решается вопрос по переводу моих средств на счет сына
Т-Банк

02.08.25 оставила обращение в Банк о переводе моих денежных средств на счёт сына по решению суда (сама нахожусь в б... Читать полностью

07.08.2025 Обслуживание
Не приходят средства на расчетный счет
Т-Банк

Добрый день!У меня возникла проблема. 22 июля мой клиент направил мне оплату по реквизитам моего расчетного счета в... Читать полностью

07.08.2025 Переводы и платежи
Не вернули оплату за услугу, которую подключили без моего ведома
Т-Банк

Обнаружил, что была включена услуга "Оповещение" с марта этого года. Услугу я сам не подключал, работала она плохо... Читать полностью

07.08.2025 Текущий счет
Не могу получить зарплату из-за ошибки сотрудников банка
Т-Банк

Новые паспортные данные с новой фамилией подала почти три недели назад, сегодня же я не получила зарплату, потому ч... Читать полностью

07.08.2025 Обслуживание
Списание комиссии без уведомления
Т-Банк

В соответствии с условиями:"Комиссия по ряду операций, которые производятся в Интернет-Банке и Мобильном приложении... Читать полностью

07.08.2025 Переводы и платежи
Перевод т мобайл на счет
Т-Банк

Вот результат работы т банка. Весь месяц просил проверить перевод , и под конец получил сообщение что проблема то... Читать полностью

07.08.2025 Переводы и платежи
Блокировка ДБО 115фз

Здравствуйте, ну что там? Читать полностью

07.08.2025 Дистанционное обслуживание
изменение паспортных данных
Т-Банк

Всё прекрасно прикрепилось в вашем чате 02.06.2025г. Сначала отправил pdf - не приняли, т.к. нужны только фото. Отп... Читать полностью

07.08.2025 Иные вопросы
Списание комиссии без уведомления
Т-Банк

Добрый день! 07 августа совершила два перевода средств через СБП на свой счёт в БКС. Ранее проблем с комиссией и ТБ... Читать полностью

07.08.2025 Переводы и платежи
Нет возврата денег за отмененный заказ на Авито
Т-Банк

30 июля 2025 года мной был оформлен заказ на 2 единицы газовых котлов (Котел газовый RINNAI RW-24BF2013г) Авито в... Читать полностью

07.08.2025 Переводы и платежи
Последние вопросы по теме
Выгрузка операций по карте
Т-Банк

Есть хорошая новость: выгрузку операций в файл вернули! Можно выдохнуть и спокойно пользоваться услугами Т-Банка Читать полностью

07.08.2025 Другое
Т-банк полное бездействие по ФЗ-161
Т-Банк

вы точно прочитали ?? именно к вам притензиячто вы неможете прокоментировать? вы даже прочитать притензию не можете... Читать полностью

07.08.2025 Другое
Обман с кэшбэком при покупке авиабилетов — банк не выполнил обещания
Т-Банк

Благодарю за ответ, но он, к сожалению, лишь подтверждает мою претензию.На момент покупки в приложении была указана... Читать полностью

07.08.2025 Другое
Подарочные акции исчезнут? Через какое время?
Т-Банк

Подробнее о подарочных акции  Читать полностью

07.08.2025 Другое
Обман с кэшбэком при покупке авиабилетов — банк не выполнил обещания
Т-Банк

05 августа 2025 года я приобрёл авиабилеты через приложение T-Банка на сумму 185 629 рублей. Я являюсь клиентом с П... Читать полностью

07.08.2025 Другое
НЕ начислен кэшбек по спецпредложению
Т-Банк

По спецпредложению с партнером Onlinetours 30 июня по ссылке из приложения Тбанка на сайте партнера я забронировал... Читать полностью

07.08.2025 Другое
Банк не выполняет условия своей же акции
Т-Банк

Банк прислал предложение по эл.почте что в случае рекомендации мной в течение суток этого дня карты Тинькофф Блэк т... Читать полностью

06.08.2025 Другое
Блокировка счетов по 161 ФЗ. Что я должен сделать, чтобы меня разблокировали?
Т-Банк

Если не помогает ни то, ни другое, я навечно остаюсь заблокированным? Читать полностью

06.08.2025 Другое
Почему поддержка работает безразлично
Т-Банк

Почему я обращаюсь с проблемой то что хочу оспорить операцию так как я перевел деньги мошеннику который обещал отп... Читать полностью

06.08.2025 Другое
Конкурс «Оформите дебетовую карту Black от Т-Банк и получите подарочный сертификат Ozon", - получу ли я сертификат?
Т-Банк

Уважаемая Анна!26 июля 2025г. получил и активировал карту Т-Банка, оформленную во время проведения конкурса для физ... Читать полностью

06.08.2025 Другое
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
Заказ завис на таможне
Ozon Банк

В поддержке ничего не говорят, заказ висит из-за непредоставленной информации, для меня это большая покупка и очень... Читать полностью

07.08.2025 Обслуживание
Не могу связаться с оператором уже больше сутки.
Ozon Банк

Банк временно заблокировал мой счет со значительной суммой и запросил дополнительные финансовые документы в чате. Я... Читать полностью

07.08.2025 О банке
Адрес для отправки заявления
Сбербанк

Здравствуйте, я бы хотел попросить адрес электронной почты, чтобы отправить письмо-обязательство. Читать полностью

07.08.2025 Иные вопросы
Верните комиссию!!!!
Альфа-Банк

здравствуйте, прошу вернуть комиссию за выдачу денежных средств, ошиблись с картой, т.к. деньги снимал ребенок. Так... Читать полностью

07.08.2025 Иные вопросы
Здравствуйте

Пачиму Читать полностью

07.08.2025 Эксперты Банки.ру
Приостановили платежи
Ozon Банк

Здравствуйте, пришла сеголня на работе премия, попытался перевести - приостановили все переводы. Я пользуюсь только... Читать полностью

07.08.2025 Переводы и платежи
Не принимают полис страхования
Альфа-Банк

Здраствуйте!Я Раваев Павел Сергеевич, кредитный договор G050S2105400401.Оформил страховку в мае этого года, до сих... Читать полностью

07.08.2025 Ипотечное страхование
Запрет действий по карте
Ozon Банк

Добрый день! 03.08 заблокировали операции по карте, в чате отобразилось информация что нужно предоставить по операц... Читать полностью

07.08.2025 Другое
История о том, как я получала справку неделю, в итоге выкатила её сама!
Альфа-Банк

Я созаемщик по ипотечному кредитованию в Альфа. Обратилась в офис Альфа-банк для получения справки об остатке основ... Читать полностью

07.08.2025 Качество обслуживания
Ozon Банк удерживает средства — возврат невозможен
Ozon Банк

На счёт клиента Ozon Банка ошибочно были переведены денежные средства. Впоследствии счёт был заблокирован, а деньги... Читать полностью

07.08.2025 Переводы и платежи