113
Я, ****, владелец бразильского паспорта и вида на жительство в РФ, законопослушный налоговый резидент, жалуюсь на действия Т-Банка, заблокировавшего мой счет несмотря на предоставленные доказательства легальности операций.
Блокировка последовала после переводов друзьям (78 000 руб.) и в связи с активностью по счету (получение 581 тыс. руб. от физлиц за 6 месяцев). Поясняю: все доходы от работы в Skyeng и частных уроков задекларированы, налоги уплачены. Основные переводы — супруге на лечение и бытовые нужды. Использую P2P (ByBit) для конвертации валюты и переводов в Бразилию, что является технической необходимостью.
Предоставил банку полное досье (брак, трудоустройство, транзакции). Блокировка нарушает мои права и затрудняет оплату обязательств. Мои действия не противоречат законам № 115-ФЗ и № 161-ФЗ, поскольку все операции прозрачны и добровольны.
Прошу снять ограничения со счета и обязать банк восстановить доступ.
С уважением, Альваро Гимарайс Кальдас
Приложения:
- https://gkalvarog.notion.site/Dossier-260a821f2245808389ead3fd17fd92fe?pvs=74
- https://docs.google.com/spreadsheets/d/1hDj2wayY27Ker3jAeOvQGG0Wo0s4vRyvaA0fbcwbY4Y/edit?usp=sharing
полное описание ситуации:
https://docs.google.com/document/d/1Ylic-6h8fhx7FEyD1nF-0XY4so6eRCcSuyXhNEm95VM/edit?usp=sharing
Здравствуйте.
По вашему счету нет ограничений на основании 161-ФЗ. Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР" — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Учитывая все факторы, мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора. Изменить решение не можем.
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Black с дизайном Love Is и ароматом жвачкиТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Хорошо, т.е. мне необходимо ехать в Москву с письменным заявлением дабы вернуть остаток денежных средств?Другого пу... Читать полностью
Мне пришли средства без согласия клиента или с моего счета отправили деньги без моего согласия? Или банка смутили м... Читать полностью
Здравствуйте. Т Мобайл заблокировал номер телефона по "закону о связи". Я предоставляла все данные, все верно и под... Читать полностью
Ситуация следующая- один знакомый человек был должен мне сумму денег, перевел из своего Тбанка мне на Втб, но реш... Читать полностью
У т-банка ограниченте на пополнение карты без комиссии в размере 150 000, таким образом банк нам говорит не кладите... Читать полностью
Здравствуйте. Подскажите пожалуйста, я обращалась в ЦБ, ответ прилагаю ниже.Да, там указан Сбер. Но Сбером я не пол... Читать полностью
А по пункту 11.6 161-ФЗ, о которых мне написал менеджер чата поддержки Тбанка?Мне нужно знать инициатора добавления... Читать полностью
Здравствуйте подал недавно заявление о закрытии счета и перевода денег на другой счёт То есть с Т банк На уралсиб К... Читать полностью
Всем привет, хочу оставить негативный отзыв и тут-же задать вопрос- когда мне наконец закроют рассчетный счёт? Обс... Читать полностью
Мне пришли средства без согласия клиента или с моего счета отправили деньги без моего согласия? Или банка смутили м... Читать полностью
А по пункту 11.6 161-ФЗ, о которых мне написал менеджер чата поддержки Тбанка?Мне нужно знать инициатора добавления... Читать полностью
Для получения выписки по счёту умершего человека наследнику достаточно послать фото документов,на электронную почту... Читать полностью
Хорошо, я буду ждать новостей по данному запросу .Как мне сейчас снять деньги с карты? Читать полностью
Т-Банк не соблюдает условий акций,Говорят одно, делают другоеЯ 30 августа увидела в приложении Т-банка об акции «пр... Читать полностью
Пожалуйста можно ускорить процесс🙏потому что деньги нужно внести а какая сумма и как внести не известно ,а срок плт... Читать полностью
Сервис AI Made списал 1990 рублей 8.09 2025 с 0:32Подписку я отменила еще 02.06 2025 с сервисом AI Stock(везде пред... Читать полностью
Уточните пожалуйста порядок по смене предмета залога в вашем банке. В связи с возникшей ошибкой в обременении по ип... Читать полностью
Вопрос по обращению №607613779, как может вопрос детских пособий рассматриваться до 15.09? Обращение было подано 5.... Читать полностью
Здравствуйте, меня зовут Папян Армен Алексеевич, 20.07.2000 я столкнулся с проблемой со стороны банка ВТБ. 20.08.20... Читать полностью
Хорошо, т.е. мне необходимо ехать в Москву с письменным заявлением дабы вернуть остаток денежных средств?Другого пу... Читать полностью
Как по закону закрыть счет в банке с выводом денеж средств если заблокировали счет пр 115 фз, и насколько быстро по... Читать полностью
Здравствуйте. Ваш банк увеличил стоимость подписки и меня это не устраивает. При попытке отключить мне утверждают ч... Читать полностью
Оформляла семейную ипотеку с господдержкой на строительство дома в Сбербанке, и вместе с ней мне навязали платную п... Читать полностью
Добрый день. Озон необоснованно блокирует отзывы на товары и заказы. Хотя при написании не нарушаются их же правил... Читать полностью
идет четвертая неделя, а ответ ожидать? Читать полностью
Добрый день! Я являюсь заемщиком по программе льготной ипотеки для IT-специалистов (Постановление Правительства РФ... Читать полностью
Варвара здравствуйте когда ответ ждать? 4 дня уже прошло Читать полностью
Какие регламентные сроки для ответа? Читать полностью