28
Добрый день!
По моему бизнес-счёту поступают выплаты с маркетплейсов.
Факты:
Банк запросил документы для проверки; 18.09 мной направлен полный комплект.
Доступ к средствам по личному и бизнес-счётам ограничен, несмотря на три последующие зачисления с маркетплейсов.
Персональный менеджер длительно не выходил на связь; полученные ответы без статуса и сроков.
Правовые основания моих требований:
Банк вправе проводить идентификацию и внутренний контроль, но обязан действовать в рамках 115-ФЗ и разъяснять основания решений клиенту, запрашивая только релевантные документы. Прошу указать конкретные нормы и внутренние процедуры, на основании которых введены ограничения.
В соответствии со ст. 7, 7.7 115-ФЗ банк обязан выстраивать взаимодействие с клиентом при обслуживании юрлиц/ИП, включая информирование о причинах отказов/ограничений и порядке их устранения.
Ст. 7.8 115-ФЗ предусматривает подачу клиентом заявления о пересмотре решения/разблокировании при устранении рисков (KYC-заявление). Прошу рассмотреть моё обращение в порядке ст. 7.8 и дать официальный ответ по результатам.
Согласно методическим материалам Банка России по взаимодействию с клиентами, блокировки и отказы должны сопровождаться понятными причинами и корректной коммуникацией; регулятор не «приказывает» банкам блокировать счета без самостоятельной оценки рисков.
В силу Закона «О банках и банковской деятельности» № 395-1 прошу дать мотивированный письменный ответ, указав правовые основания ограничений и порядок их снятия.
Прошу:
Сообщить актуальный статус проверки, перечень недостающих документов (если есть), конкретные сроки завершения процедур.
Рассмотреть моё обращение в порядке ст. 7.8 115-ФЗ и разблокировать доступ к счетам при наличии достаточных оснований; в противном случае — предоставить мотивированный письменный отказ с указанием точных норм и внутренних регламентов.
Назначить ответственного сотрудника с прямыми контактами и обозначить SLA по ответам.
На период проверки обеспечить частичный доступ для обязательных платежей (налоги/зарплата/аренда) — прошу указать механизм.
Предоставить копию (или выдержки) KYC-профиля/анкеты риска, на основании которого введены ограничения, и список конкретных признаков/операций, подлежащих устранению (если применимо).
Готова дополнительно предоставить сведения в день запроса. Прошу направить официальный ответ и план действий в течение 1 рабочего дня с момента получения.
В случае отсутствия надлежащего ответа оставляю за собой право обратиться в интернет-приёмную Банка России и иные уполномоченные органы, а также взыскать убытки и проценты за пользование чужими денежными средствами в судебном порядке.
Добрый день!
Согласно заключенному договору мы действительно можем установить ограничения по вашим счетам. По вопросу снятия данных ограничений вам необходимо обращаться в удобный офис Банка. Также вы можете направить письменное обращение на почтовый адрес Банка: Банк ВТБ (ПАО), г. Москва, 109147, ул. Воронцовская, д. 43, стр. 1. Ответ от нас также будет направлен вам письменно.
Дистанционно, к сожалению, проконсультировать не сможем.
С уважением,
Банк ВТБ
Эксперт банка
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ВТБ
ВТБ-Счет (на минимальный остаток)
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % в конце срока)
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % ежемесячно)
ВТБ
ВТБ-Счет (на ежедневный остаток)
ВТБ
ВТБ-Вклад (с пополнением)
ВТБ
ВТБ-Вклад (с пополнением и снятием)
ВТБ
Карта для жизниВТБ
Киберкарта со светодиодамиВТБ
Платежный стикерВТБ
Привилегия Mir SupremeВТБ
Карта для иностранных гражданВТБ
Дебетовая карта для пенсионеровВТБ
Единая карта петербуржцаВТБ
Привилегия для пенсионеровВТБ
Детская картаВТБ
Зарплатная картаВТБ
Детская карта ПривилегияВТБ
Дебетовая карта для военных пенсионеровВТБ
Пушкинская картаВТБ
Единая карта петербуржца "Серебряный возраст"ВТБ
Зарплатная карта "Динамо"ВТБ
Единая карта петербуржца «Ленинградская»
Являюсь клиентом банк более 5 лет, подключен к премиальной программе больше года. Изредка (1-2 раза в год) пользуюс... Читать полностью
Чуть более четырех месяцев назад я открыл вклады на 6 или 7 месяцев с заявленной доходностью 18,8% годовых. Ключевы... Читать полностью
Обращалась в офис как вы понимаете неоднократно и всю инфолрмацию предоставила, что дальше? Жить в отделении банка... Читать полностью
Со стороны банка проблема решена не была! Читать полностью
Погасила полностью ипотеку 24.09.2025года, статус о снятии обременения с 25.09.2025г. в работе. Не сколько раз звон... Читать полностью
Прошло 11 дней со дня подачи заявки на закрытие дебетовой карты.Закрытие "в течение 10 календарных дней" так и оста... Читать полностью
Добрый день! ПОМОГИТЕ!!!Перевёл деньги с карты Сбера на счёт ВТБ, а там получил мошенник. Как вернуть деньги? Я, за... Читать полностью
Банк должен отвечать за действия своих сотрудников, это мое мнение, а извинения вы постоянно приносите, уже не перв... Читать полностью
Уважаемые сотрудники!Обращаюсь к вам с жалобой на чрезмерно частое поступление звонков от сотрудников вашего банка.... Читать полностью
Добрый день.Я уже дважды обращался в Банк России, и в обоих ответах прямо указано, что инициатором внесения моих да... Читать полностью
Прошло 11 дней со дня подачи заявки на закрытие дебетовой карты.Закрытие "в течение 10 календарных дней" так и оста... Читать полностью
Добрый день!Несколько месяцев назад перестало работать приложение "ВТБ Мои инвестиции". "Неверный логин или пароль"... Читать полностью
В июне 2025г обратился в офис ВТб по адресу Н.Новгород мещерский бульвар 7 о переводе пенсии за 3 тыс. рублей. Сотр... Читать полностью
Почему в закладке отзывы предусмотрено только положительные отзывы, а отрицательный оставить нельзя? Читать полностью
Вчера, 30.09.2025 случайно увидел на госуслугах пометку о регистрации биометрии 07.09.2025 в банке ВТБ. После об... Читать полностью
Добрый день!Прошу сообщить трек-номер письма с отозванным исполнительным листом ФС №053736108 от 25.07.2025.На горя... Читать полностью
Сотрудник мне оформил заявление на невозврат, а на переодические выплаты. Что это значит? Читать полностью
Здравствуйте,заблокировали личный кабинет не известно по какой причине. В офисе банка говорят что сами не знаем поч... Читать полностью
Не нашла ответов на свой вопрос? Кгд их найти, написано "Ответ дан", где он дан? Читать полностью
Свидетельства передается на хранение в кредитную организацию, т.к. является при совершении операции основанием для... Читать полностью
Т-Банк предложил программу погашения долга по графику равными частями. Сами же присылют ежемессячно напоминание мне... Читать полностью
Делала достаточно крупные переводы как между своими счетами, так и другим лицам. Заблокировали карту, личный кабине... Читать полностью
Являюсь клиентом банк более 5 лет, подключен к премиальной программе больше года. Изредка (1-2 раза в год) пользуюс... Читать полностью
Хотел перевести деньги. Банк отклонил операцию и написал, что позвонит специалист .. Но никто не позвонил, зато заб... Читать полностью
Моя организация взяла кредит - Возобновляемый кредитный лимит500 000,00 RUB на 1 год • 39.6 % годовых • Договор № 7... Читать полностью
Чуть более четырех месяцев назад я открыл вклады на 6 или 7 месяцев с заявленной доходностью 18,8% годовых. Ключевы... Читать полностью
Здравствуйт, меня интересует вопрос, я прошла процедуру банкротства, но в т-Банке отображается задолженность по ку... Читать полностью
Обращалась в офис как вы понимаете неоднократно и всю инфолрмацию предоставила, что дальше? Жить в отделении банка... Читать полностью
Мне не нужна проверка, я хочу закрыть счет в вашем банке. Читать полностью