Список вопросов
Ответ дан

Запрос Документы Х******* К******* М**********

Иные вопросы
24.11.2025 18:32
13
Т-Банк
Автор
user-491210111992
г Москва

От: ********* ********* ***************

ПОЯСНЕНИЕ

Уважаемая служба финансового мониторинга Т-Банка!

Обращаюсь по поводу блокировки моей карты физического лица. Хотел бы подробно объяснить ситуацию.

Я являюсь индивидуальным предпринимателем (ИП ******** ********* *************), однако при выполнении работ по договору подряда я по ошибке указал свой личный (физический) счёт, так как мне срочно нужно было получить оплату и в тот момент мой расчётный счёт ИП ещё не был полностью активирован.

Я не знал, что это является нарушением требований 115-ФЗ, и сделал это неумышленно. Как только карта была заблокирована, я понял ошибку и больше так не буду повторять.

 Документы, подтверждающие законность поступлений

Я направляю полный пакет документов, подтверждающих, что средства поступили за реальную выполненную работу:

1) Договор подряда №ДППЛ006 от 23.05.2025

Заключён с ООО «СТРОЙТИМ».

Документ в полном объёме прилагаю.

Договор_№ДППЛ006_от_23_05_2025г…

2) Акт №1 от 03.07.2025 на сумму 481 100 ₽

Фактически выполненные работы.

Акт №1 ИП ****** *.*. 03.07.20…

3) Акт №2 от 09.07.2025 на сумму 414 000 ₽

Фактически выполненные работы.

Акт №2 ИП ******** *.*. 09.07.20…

Все выполненные работы полностью реальны, подтверждены документами и подписью заказчика.

 Почему деньги поступили на физическую карту?

Работы я выполнял как ИП, и рассчитаться со мной должны были на расчётный счёт ИП.

Однако возникли технические сложности с подключением Р/С ИП, и мне пришлось временно указать личную карту, чтобы получить оплату за уже выполненный труд.

Я не пытался скрыть доходы. У меня есть полный комплект подтверждающих документов.

 Дополнительные действия с моей стороны

Я уже открыл и активировал расчётный счёт ИП, и дальше все поступления будут идти только на него.

Также мною направлены заявки:

— в ЦБ РФ (жалоба на блокировку и просьба ускорить проверку),

— в МВК (проверка корректности включения в реестр).

Я жду ответа от этих инстанций и готов предоставить их по требованию.

 Прошу

Прошу провести проверку предоставленных документов и разблокировать мою карту, так как средства поступили за законную трудовую деятельность, полностью подтверждённую договором и актами.

Обязуюсь впредь соблюдать требования 115-ФЗ и использовать только расчётный счёт ИП для получения доходов.

Спасибо за понимание.

******* *.*.

Здравствуйте. 

Из соображений безопасности замаскировали ваши данные. 

Ограничения проверим и вернемся к вам с итогами. 

Эксперт банка

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 16.21%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 13.07%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
9%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 1 490 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Обращаюсь по поводу блокировки моей банковской карты Т-Банка

Анна Доронина, Здравствуйте, Анна. Все запрошенные документы, пояснения и заявление мной полностью направлены на э... Читать полностью

24.11.2025 Иные вопросы
Возврат кэшбэка не в полном объеме
Т-Банк

При покупке тура от 22.11.2025 на сумму 127 401 руб.по условиям покупки у партнера банка должны были начислить кэшб... Читать полностью

24.11.2025 Иные вопросы
Возврат денег за Тинькофф премиум
Т-Банк

При открытии новой карты я случайно активировал премиум, в течение пяти минут после активации я обратился к поддерж... Читать полностью

24.11.2025 Иные вопросы
Проблема с ипотекой
Т-Банк

Оформил ипотеку получил оперативное одобрение. Подготовили все документы и передали банку - обещали до 3х дней выде... Читать полностью

24.11.2025 Обслуживание
Ограничения и блокировка карт пунктов 4.5 и 4.9 УКБО
Т-Банк

Заблокировали доступ к картам и онлайн банкингу после ошибочного перевода, который я не успел отменить. Выдали огра... Читать полностью

24.11.2025 Дистанционное обслуживание
Как закрыть счёт в вашем банке?
Т-Банк

Уважаемая Анна!Я, на данный момент, являюсь владельцем только кредитной карты Вашего банка. В данном обращении, что... Читать полностью

24.11.2025 Текущий счет
Можно ли вернуть деньги за страховку кредитной карты ?
Т-Банк

Имеется кредитная карта с 2023 года, получалась она у сотрудника в машине вместе с дебетовой картой. Никаких догово... Читать полностью

24.11.2025 О банке
Банк предъявляет требование об оплате образовавшейся задолженности в сентябре 2025 года по кредитной карте супруга, умершего в апреле 2023 года
Т-Банк

Позвонили из Т-банка и уточнили, как будите возмещать денежные средства которые были сняты с кредитной карты супруг... Читать полностью

24.11.2025 О банке
Блокировка по Фз 161

Анна Доронина, добрый день! Хотелось бы уточнить статус моего обращения? Читать полностью

24.11.2025 Иные вопросы
Закрытие текущего счета
Т-Банк

Добрый день! У меня числится в ФНС счет в вашем банке, но я его не открывала, подскажите, что делать? Читать полностью

24.11.2025 Текущий счет
Последние вопросы по теме
Возврат кэшбэка не в полном объеме
Т-Банк

При покупке тура от 22.11.2025 на сумму 127 401 руб.по условиям покупки у партнера банка должны были начислить кэшб... Читать полностью

24.11.2025 Иные вопросы
Возврат денег за Тинькофф премиум
Т-Банк

При открытии новой карты я случайно активировал премиум, в течение пяти минут после активации я обратился к поддерж... Читать полностью

24.11.2025 Иные вопросы
Исключили из программы лояльности.
Т-Банк

Исключили из программы лояльности по причине "гейминга".Обращения, которые я оставлял, были рассмотрены с отрицател... Читать полностью

24.11.2025 Иные вопросы
доходы по вкладам за 2024год
Т-Банк

как и где посмотреть Читать полностью

24.11.2025 Иные вопросы
Жалоба на сотрудников Т-Банка
Т-Банк

Вот уже несколько дней сотрудники Т-Банка звонят моему ребенку на мобильный номер телефона и спрашивают какого-то К... Читать полностью

24.11.2025 Иные вопросы
Проблемы с Есим, отказ в предоставлении.
Т-Банк

ЖАЛОБА на незаконный отказ оператора связи в предоставлении услуги по выдаче дубликата SIM-карты в формате eSIM... Читать полностью

24.11.2025 Иные вопросы
Ипотека оформлена менеджер есть
Т-Банк

Ипотека оформлена менеджера назначили но он с нами не связываться на 25 ноября нам нужна сделка , и менеджер уходи... Читать полностью

24.11.2025 Иные вопросы
Урегулирование задолженности_Кредитная карта_тяжелое финансовое состояние
Т-Банк

Добрый день! Прошу помочь в решении вопроса урегулирования задолженности перед АО Т-Банк. У меня есть Кредитная кар... Читать полностью

24.11.2025 Иные вопросы
Заблокировали карту моего любимого банка
Т-Банк

Уважаемая служба поддержки банк,я являлся клиентом вашего банка.Хочу обратиться к вам с просьбой о помощи в связи с... Читать полностью

23.11.2025 Иные вопросы
Кредитный договор от Т-Банка
Т-Банк

Здравствуйте! Можно ли заказать кредитный договор в Т-Банке? И нужно срочно очень!!!!Возможно ли это???? Читать полностью

23.11.2025 Иные вопросы
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
ТОП-10 Надежных online-КА.ЗИ.НО в России и СНГ на 2025 год по рейтингу 47 проектов по списку
КАМКОМБАНК

Сейчас узнаете о 10 лучших онлайн-casino в рейтинге игр на реальные деньги репутации и других параметров в нов... Читать полностью

24.11.2025 Страхование путешествий
Рейтинг ТОП-10 online-КА'ЗИ'НО в России и СНГ на 2025 год по рейтингу 146 проектов по списку
Яндекс Банк

Сейчас узнаете о 10 лучших онлайн-casino в рейтинге игр на реальные деньги репутации и других параметров в нов... Читать полностью

24.11.2025 Страхование путешествий
ТОП выводом 75 online-КА'ЗИ'НО в России и СНГ на 2025 год по рейтингу 7804 проектов по списку
Яндекс Банк

Сейчас узнаете о 10 лучших онлайн-casino в рейтинге игр на реальные деньги репутации и других параметров в нов... Читать полностью

24.11.2025 Страхование путешествий
Рейтинг ТОП-10 online-КА'ЗИ'НО в России и СНГ на 2025 год по рейтингу 107 проектов по списку
Яндекс Банк

Сейчас узнаете о 10 лучших онлайн-casino в рейтинге игр на реальные деньги репутации и других параметров в нов... Читать полностью

24.11.2025 Страхование путешествий
Надежные nEw online-КА'ЗИ'НО В России и СНГ на 2025 год по рейтингу 947 проектов по списку
Яндекс Банк

Сейчас узнаете о 10 лучших онлайн-casino в рейтинге игр на реальные деньги репутации и других параметров в нов... Читать полностью

24.11.2025 Страхование путешествий
474 КА'ЗИ'НО 2024_25 года: 2758 сайтов для игроков из России и Европы
Яндекс Банк

Сейчас узнаете о 10 лучших онлайн-casino в рейтинге игр на реальные деньги репутации и других параметров в нов... Читать полностью

24.11.2025 Страхование путешествий
ПрибыльныЕ online-КА'ЗИ'НО в России и СНГ на 2025 год по рейтингу 748 проектов по списку
Яндекс Банк

Сейчас узнаете о 10 лучших онлайн-casino в рейтинге игр на реальные деньги репутации и других параметров в нов... Читать полностью

24.11.2025 Страхование путешествий
Разблокировка банковского счета
Сбербанк

Здравствуйте, ранее оставлял обращение по поводу разблокировки, в ответ вы сказали предоставить всю информацию, я г... Читать полностью

24.11.2025 Иные вопросы
Оплата ЖКХ по QR коду
Совкомбанк

Я всегда оплачивал коммунальные услуги по QR коду. Оплачивать услуги по единому платёжному документу (епд) было оче... Читать полностью

24.11.2025 Переводы и платежи
как скрыть доход\расход в финансовом анализе
Сбербанк

Добрый день. В предыдущей версии была возможность разделить сумму и скрыть. То есть по факту сумма оставалась в ист... Читать полностью

24.11.2025 Другое