50
От: ********* ********* ***************
ПОЯСНЕНИЕ
Уважаемая служба финансового мониторинга Т-Банка!
Обращаюсь по поводу блокировки моей карты физического лица. Хотел бы подробно объяснить ситуацию.
Я являюсь индивидуальным предпринимателем (ИП ******** ********* *************), однако при выполнении работ по договору подряда я по ошибке указал свой личный (физический) счёт, так как мне срочно нужно было получить оплату и в тот момент мой расчётный счёт ИП ещё не был полностью активирован.
Я не знал, что это является нарушением требований 115-ФЗ, и сделал это неумышленно. Как только карта была заблокирована, я понял ошибку и больше так не буду повторять.
Документы, подтверждающие законность поступлений
Я направляю полный пакет документов, подтверждающих, что средства поступили за реальную выполненную работу:
1) Договор подряда №ДППЛ006 от 23.05.2025
Заключён с ООО «СТРОЙТИМ».
Документ в полном объёме прилагаю.
Договор_№ДППЛ006_от_23_05_2025г…
2) Акт №1 от 03.07.2025 на сумму 481 100 ₽
Фактически выполненные работы.
Акт №1 ИП ****** *.*. 03.07.20…
3) Акт №2 от 09.07.2025 на сумму 414 000 ₽
Фактически выполненные работы.
Акт №2 ИП ******** *.*. 09.07.20…
Все выполненные работы полностью реальны, подтверждены документами и подписью заказчика.
Почему деньги поступили на физическую карту?
Работы я выполнял как ИП, и рассчитаться со мной должны были на расчётный счёт ИП.
Однако возникли технические сложности с подключением Р/С ИП, и мне пришлось временно указать личную карту, чтобы получить оплату за уже выполненный труд.
Я не пытался скрыть доходы. У меня есть полный комплект подтверждающих документов.
Дополнительные действия с моей стороны
Я уже открыл и активировал расчётный счёт ИП, и дальше все поступления будут идти только на него.
Также мною направлены заявки:
— в ЦБ РФ (жалоба на блокировку и просьба ускорить проверку),
— в МВК (проверка корректности включения в реестр).
Я жду ответа от этих инстанций и готов предоставить их по требованию.
Прошу
Прошу провести проверку предоставленных документов и разблокировать мою карту, так как средства поступили за законную трудовую деятельность, полностью подтверждённую договором и актами.
Обязуюсь впредь соблюдать требования 115-ФЗ и использовать только расчётный счёт ИП для получения доходов.
Спасибо за понимание.
******* *.*.
Здравствуйте.
Сложностей в работе счета мы не выявили, в марте 2024 года по этому вопросу вы к нам не обращались.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
— с расчетного счета ни разу не выплачивалась зарплата и налоги с ФОТ, что свидетельствует об отсутствии трудовых ресурсов для оказания услуг, а также вы не производили платежи в пользу подрядчиков;
— 67% денег перевели на свой счет физического лица с последующим снятием наличных и переводами на счета других физических лиц;
— 16% денег сняли со счета наличными.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 860-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.
По итогу анализа мы отметили:
— у вас нет соразмерных ресурсов для выполнения работ, за которые поступают средства на счет;
— не подтвердили траты наличных и переводов на счет физического лица в полном объеме.
По итогам расследования мы не готовы продолжать сотрудничество, поэтому рекомендовали закрыть счет.
По счету физического лица мы обратили внимание, что деньги поступают на счет с вашего счета ИП и в короткий срок практически в полном объеме переводите их на счета других физических лиц или снимаете наличными.
На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 860-П, поэтому мы запросили документы. Приостановили дистанционное обслуживание счета, что возможно по условиям договора, поскольку вы не предоставили документы в обозначенный срок. Мы все еще ожидаем от вас документы — пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли завершить анализ. Загрузить их можно при помощи чата в личном кабинете.
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Black PremiumТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Аромакарта BlackТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
Карта для иностранных гражданТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Уважаемые представители Банка,Прошу рассмотреть мою жалобу на неправомерные действия Т-Банка, связанные с ограничен... Читать полностью
Анна Доронина, Здравствуйте. Получил ваш ответ и хочу дать официальные пояснения по каждому пункту, а также подтвер... Читать полностью
Здравствуйте был заблокирован счёт по 115фз чат поддержки предлогает заблокировать счёт но чтобы заблокировать счё... Читать полностью
24 ноября 2025 мне поступили деньги от сфр из сертификата мат капитал на погашение основного долга по ипотеке. На с... Читать полностью
Право на возврат денег за подключённую услугу регулируется законом «О защите прав потребителей» от 07.02.1992 №2300... Читать полностью
При закрытие счета средства списались с карты, но не были получены на счет в другом банке Читать полностью
«Добрый день. По промо «Пригласи друга» бонус мне не зачтён . Мы активировали счёт по реферальной ссылке (https://w... Читать полностью
Оставляла заявку на выпуск карты в светящемся дизайне. Приехал представитель 30.11 с документами, но карты там не б... Читать полностью
Списали 399 рублей за подписку инфо портал, верните деньги обратно. Ничем не пользовалась, подписку отключила сегод... Читать полностью
История случилась со мной 01.12.2025 Мы семьей приняли решения отходить рублевых накоплений. По наставлению сына пр... Читать полностью
При закрытие счета средства списались с карты, но не были получены на счет в другом банке Читать полностью
«Добрый день. По промо «Пригласи друга» бонус мне не зачтён . Мы активировали счёт по реферальной ссылке (https://w... Читать полностью
Оставляла заявку на выпуск карты в светящемся дизайне. Приехал представитель 30.11 с документами, но карты там не б... Читать полностью
Самая конченая и гнилая связь это Т-мобайл,никогда не переходите на неё,захотите уйти потратите много нервов и врем... Читать полностью
Почему не удалили электронную подпись , В ипотеке нам отказали А подпись не удалили Читать полностью
куда внести оплату микрозайма Читать полностью
Обратился в банк подписку отменили деньги возвращать не хотят, ну и зачем мне этот премиум Читать полностью
Вчера кэшбэк дня был 21% за покупку в дикси на сумму от 1700. Сделала заказ на сумму более 1900. Кэшбэк начислили 1... Читать полностью
Банк игнорировал мое прошение о кредитных каникулах. На некоторые вопросы я даже не получил ответа от сотрудников,... Читать полностью
Добрый вечер. У меня возникла очень непрятная ситуация. Мой номер +7*** не хотят никаким образом разблокировать и к... Читать полностью
как и где отследить статус отзыва на банки ру через приложение? Читать полностью
Здравствуйте, в августе заблокировали мои счета по 161фз, а также и поддержка озон закрыла мой личный счет в этом б... Читать полностью
Открыл 30.09.2025 в МТС Банке накопительный счет с приветственной ставкой для новых клиентов в размере 15% в первые... Читать полностью
Когда-то я считала Сбер надёжным гигантом, который держится на профессионалах. Но, похоже, в отделении на Оружейной... Читать полностью
При переводе по сбп с моего счета в мтс банке на МОЙ СЧЁТ в ДРУГОМ банке заблокировали деньги."подозрительная актив... Читать полностью
Нигде в личном кабинете юр лица озон финанс нет кнопки Подать заявление на закрытие счета. В разделе Помощь - описа... Читать полностью
Вопрос закрыл случайно, извините, жду ответ по долгу родственницы Читать полностью
Здравствуйте.недавно у вас вышла я детская версия приложения "халва-совкомбанк", куда нужно входить по номеру родит... Читать полностью
Добрый день, получаю зарплату через Сбербанк много лет. Есть кредитная карта с лимитом в 400 000. Пользуюсь всегда... Читать полностью
Уважаемые представители Банка,Прошу рассмотреть мою жалобу на неправомерные действия Т-Банка, связанные с ограничен... Читать полностью