17
Я являюсь юристом и оказываю юридическую помощь.
Ко мне обратился клиент, в отношении которого ПАО «Совкомбанк» ограничил обслуживание банковского счета со ссылкой на требования Федерального закона № 115-ФЗ.
В рамках оказания юридической помощи на мое имя была оформлена нотариальная генеральная доверенность, предусматривающая полномочия на представление интересов доверителя в банке, подачу заявлений, закрытие банковского счета и получение остатка денежных средств. Указанная доверенность была представлена в банк и прошла внутреннюю юридическую проверку.
В интересах доверителя мной трижды были поданы письменные заявления о закрытии банковского счета и выдаче остатка денежных средств (23.10.2025, 20.11.2025 и 02.12.2025).
К каждому заявлению прилагались копии паспорта доверителя и нотариальной доверенности. Заявления были приняты сотрудниками банка, что подтверждается штампами и подписями.
Несмотря на это, ПАО «Совкомбанк» неоднократно продлевал сроки рассмотрения обращений, а впоследствии отказался закрывать счет и возвращать денежные средства, направив формальный ответ с требованием предоставить документы об источнике происхождения денежных средств со ссылкой на 115-ФЗ, а затем — отказ без какого-либо мотивированного обоснования.
При этом обращаю внимание на следующее:
— Банк не указал ни одной конкретной операции, вызывающей сомнения или подпадающей под контроль в рамках 115-ФЗ;
— В период рассмотрения обращений никакие операции по счету не совершаются;
— Доверитель не запрашивает проведение операций, а реализует законное право на закрытие счета и возврат собственных денежных средств;
— Требование представить документы об источнике происхождения средств используется формально — исключительно как основание для отказа в расторжении договора банковского счета.
Федеральный закон № 115-ФЗ не предоставляет банку права препятствовать закрытию счета, если клиент не осуществляет операций.
В соответствии со ст. 859 ГК РФ банк обязан закрыть счет и выдать остаток денежных средств по требованию клиента.
По существу имеет место ситуация, при которой банк удерживает денежные средства без законных оснований, подменяя установленную законом процедуру закрытия счета несоразмерными и не относящимися к ней требованиями.
Дополнительно сообщаю, что по данной ситуации подготовлена и направлена жалоба в Банк России.
Номер обращения в Банк России № ОЭ-417697 от 01/12/2025.
Прошу ПАО «Совкомбанк»:
Закрыть банковский счет доверителя.
Выдать остаток денежных средств.
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Марьева Арина Павловна 24.09.1995 Читать полностью
Здравствуйте 15.12.2025 я был признан банкротом. У меня имеется долг вашем банке по карте халве. Также финансовым у... Читать полностью
Добрый день! Надоели звонки от вашего банка, за последние сутки уже позвонили раз 5, а за последний час уже 2 раза.... Читать полностью
Здравствуйте!23.11.2025 года я оформил автокредит с дополнительными услугами. Дополнительные услуги от банка(помощь... Читать полностью
16.12.25 получучил сообщение от банка о том, что программа лояльности заблокирована. Была составлена заявка на раз... Читать полностью
Помогите пожалуйста разобраться в ситуации. Кругом говорят и пишут про мошенничество , а тут банк повёл себя круче... Читать полностью
ПАО «Совкомбанк» в одностороннем порядке приостановилобслуживание моих карт и отказал в выдаче новой карты. Сославш... Читать полностью
Остался ли у меня долг перед банком был Home credit или Совкомбанком Читать полностью
Добрый день. В 2023 году наша семья приобрела новый автомобиль с применением рассрочки от Совкомбанка. В 2025 году... Читать полностью
14.08.2024 принял решение стать клиентом Совкомбанка. Открыл кредитную и дебетовую карты. Также открыл накопительны... Читать полностью
Здравствуйте!С августа 2025 Совкомбанк не может вернуть мне МОИ личные денежные средства, которые находятся на счёт... Читать полностью
Являюсь клиентом совкомбанк, очень давно. Был и автокредит и каско оформляла на машину. В этом году оформила годову... Читать полностью
Вы редко используете карту, но она влияет на кредитную нагрузку. Для получения кредита на выгодных условиях, закрой... Читать полностью
Добрый день. Почему у вас так долго идет закрытие расчетного счета? ИНН 440107591673, ИП Захаркин А. И. Внутренний... Читать полностью
Здравствуйте.Прошу помощи в решении ситуации с ПАО «Совкомбанк».02.12.2025 я подал в отделение банка заявление о ра... Читать полностью
декабря мною были внесены кровно заработанные деньги в банкомат совкомбанка для оплаты налогов коммунальных услуг... Читать полностью
Добрый день!Отсутствует доступ в приложение и на сайт!Неделю назад теххподдержка попросила справку о доходах, предо... Читать полностью
Зпкрыть счет хочу поскорее Читать полностью
Уже больше месяца не могут разблокировать карту, предоставляла все документы которые нужны. А им всё равно что-то... Читать полностью
Данный банк своровал у меня деньги со счёта, на первый день возбужения исполнительного производства ,они воры!Ни ко... Читать полностью
Я увидел рекламу кредитной карты АО Альфа-Банк (Лицензия № 1326) на официальном сайте банка по адресу: https://alfa... Читать полностью
Время перевода по сбп Читать полностью
Добрый день. Помогите разобраться в ситуации и в правомерности действий сотрудников банка в г. Назарово. В отношени... Читать полностью
Здравствуйте, заблокировали счета в банках, по 161-фз. Карта вашего банка, являлась зарплатной.Теперь нужно вывести... Читать полностью
Добрый день. Помогите разобраться в ситуации и в правомерности действий сотрудников банка в г. Назарово. В отношени... Читать полностью
Марьева Арина Павловна 24.09.1995 Читать полностью
добрый день!8.12.2025г я положила на банкомате сбербанка № 60016077 наличные в размере 35т , которые до сих пор мне... Читать полностью
Подскажите пожалуйста можно ли оплачивать проценты каждодневные за Выгодные наличные? И как это делается? Читать полностью
Здравствуйте, вчера захожу смотрю в банк и вижу пришло 15000₽ не понимаю откуда, смотрю, а это от акции 20000₽ за р... Читать полностью
Добрый день, подскажите пожалуйста 16.12 оформил счет в озон банке ( сделал это случайно), закрыл счет через поддер... Читать полностью