39
Уважаемые представители Банка ВТБ и участники форума Банки.ру!
Я, клиент ВТБ Банка (Даниил С., полный ФИО и данные будут предоставлены представителю банка в личном сообщении), столкнулся с крайне несправедливой и затянувшейся ситуацией, которая привела к блокировке моего счета по Федеральному закону № 161-ФЗ. Прошло уже более шести месяцев, а проблема не решена.
Суть проблемы:
23 июля 2025 года я совершил законную сделку по продаже моего личного цифрового актива (криптовалюты) на одной из известных P2P-платформ. В качестве оплаты на мой счет в ВТБ Банке поступили средства в размере 12 000 рублей от третьего лица (клиента другого банка). Я, как добросовестный продавец, немедленно передал покупателю цифровой актив, выполнив свои обязательства в полном объеме.
Я категорически заявляю: я не похищал эти средства и не участвовал в мошенничестве. Как выяснилось позднее, я стал невольным участником так называемой "схемы треугольника", когда покупатель моих активов использовал для оплаты чужие средства, полученные, предположительно, преступным путем. Я не знал и не мог знать о мошеннических действиях третьего лица и о том, что перечисленные мне средства не принадлежат моему прямому контрагенту по сделке.
Моя добросовестность полностью подтверждается документами: подробной перепиской с покупателем на P2P-платформе, где видны все этапы сделки, мои вопросы и подтверждения исполнения обязательств. Эти доказательства ясно показывают, что я действовал без какого-либо умысла на хищение или легализацию средств.
Несмотря на мою полную непричастность к мошенничеству, информация обо мне была передана в базу ЦБ РФ по 161-ФЗ на основании расследования правоохранительных органов (факт регистрации по КУСП имел место). В результате мои права как клиента Вашего банка существенно ограничены уже более полугода.
Я активно пытаюсь разрешить эту ситуацию: обращался в Центральный Банк РФ (получил ответ, который не удовлетворяет) и в банк-отправитель средств. Однако процесс затягивается, а я продолжаю нести необоснованные ограничения.
Я требую от Банка ВТБ, как моего обслуживающего банка, активной защиты моих прав как добросовестного клиента. Я не виновен в хищении и не должен страдать от последствий чужих противоправных действий.
Прошу представителя ВТБ:
1. Связаться со мной для детального изучения ситуации.
2. Предоставить информацию о возможных шагах, которые ВТБ Банк готов предпринять для защиты своего добросовестного клиента и для содействия в исключении моих сведений из базы ЦБ РФ по 161-ФЗ, учитывая, что я не виновен в произошедшем.
3. Разъяснить, как я могу ускорить процесс снятия с меня необоснованных ограничений.
Добрый день!
Мы получили ваше обращение CR-16165080 и занимаемся его рассмотрением. О результатах мы вас уведомим.
С уважением,
Банк ВТБ
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
ВТБ
ВТБ-Счет (на минимальный остаток)
ВТБ
ВТБ-Счет (на ежедневный остаток)
ВТБ
ВТБ-Вклад
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % в конце срока)
ВТБ
ВТБ-Вклад (без опций с выплатой % ежемесячно)
ВТБ
ВТБ-Вклад (с пополнением)
ВТБ
Киберкарта со светодиодамиВТБ
Космическая карта для жизниВТБ
Карта для иностранных гражданВТБ
Платежный стикерВТБ
Цифровая картаВТБ
Привилегия Mir SupremeВТБ
Синий леопардВТБ
Русские сказкиВТБ
Молодежная картаВТБ
Дебетовая карта для пенсионеровВТБ
Единая карта петербуржцаВТБ
Привилегия АэрофлотВТБ
Привилегия для пенсионеровВТБ
Детская картаВТБ
Зарплатная картаВТБ
Детская карта ПривилегияВТБ
Дебетовая карта для военных пенсионеровВТБ
Пушкинская картаВТБ
Единая карта петербуржца "Серебряный возраст"ВТБ
Зарплатная карта "Динамо"ВТБ
Единая карта петербуржца «Ленинградская»
Здравствуйте. Обращался в банк в через поддержку в чате, сегодня непосредственно через номер 1000. Суть в чем , явл... Читать полностью
В ноябре 2025 года мне заблокировали доступ в личный кабине, при том, что никакого уведомления от банка о блокировк... Читать полностью
Да ясно все с вашим банком, то что вы не идёте на встречу клиенту Читать полностью
Здравствуйте, у меня такая проблема. Мне на карту пришла 115 Фз, мне на нее приходит стипендия и единственная опера... Читать полностью
Можно ли снять все деньги без потери процентов? Читать полностью
Вы наверно забыли прочитать вопрос? Вопрос был про то, что банк не имеет права не принимать любое заявление. Вы нар... Читать полностью
28.01.2026 г. В 12:36 по Московскому времени я вносил на карту банка ВТБ сумму в размере пять тысяч рублей через ба... Читать полностью
Здравствуйте очередной раз блокируют ВТБ онлайн приложение и карту , в том году так же было но мне предложили оформ... Читать полностью
В банке отказались принять заявление о закрытии счета. Разве вы имеете отказать в принятии заявления?Предыстория -... Читать полностью
Добрый день, писала уже вам, вновь обращаюсь, обратилась повторно в банк ВТБ от 21.01.2026 года с заявлением на воз... Читать полностью
Добрый день меня зовут Матевосова Марианна Владимировна магнит доставка оформил возврат на сумму 1026 рублей на ка... Читать полностью
Добрый день магнит доставка оформил возврат на сумму 1026 рублей на карту ВТБ и с своей стороны вернул деньги а бан... Читать полностью
Заблокировали счет. Денежные средства не возвращают. Читать полностью
Здравствуйте. Вчера, при попытке перевода по СБП жене суммы около 7 т. р. отклонили перевод- пишет отказ НСПК, сего... Читать полностью
Здравствуйте! Оформил сегодня дебетовую карту ВТБ. Сделал перевод с зарплатной карты на только полученную карту ВТБ... Читать полностью
Кто то каким то образом получил доступ к моему личному кабинету ВТБ, сначала вывели 25 тысяч, потом было пополнение... Читать полностью
Добрый вечер! на днях 22.01.2026года муж хотел перевести мне деньги 50т.р, у него не получилось и он позвонил мне,... Читать полностью
23.01.2026г. заблокировали перевод через СБП. Хотела открыть вклад через Финуслуги и пополнить счет через через СБП... Читать полностью
Уже 5 дней не могу разблокировать аккредитив для продавца и он соответственно не может получить свои деньги по сде... Читать полностью
Добрый день, мой отзыв о банке ОЗОН не зачли, сославшись на не правильные прикрипленные документы ( хотя я многокра... Читать полностью
Перевод со сбера Расписка Ответ ЦБ Вот файлы, чтобы не быть голословным. Читать полностью
Здравствуйте! Не могу установить на новый телефон приложение, пишут: выбранный вами канал обслуживания заблокирован... Читать полностью
Где моя посылка , прошу разобраться Читать полностью
Да ясно все с вашим банком, то что вы не идёте на встречу клиенту Читать полностью
Бездействие экси банка, по снятию ареста продолжается "тянут кота за хвост" , всё что можно было отправить в банк,... Читать полностью
Добрый день! Прошу рассмотреть мое обращение, 21.01.26 я Сорокина Анна Александровна (паспорт 4614 604906) погасила... Читать полностью
Добрый день!Некорректные действия сотрудников сбера создали сложности.06.11.2025 было оформлено рефинансирование ип... Читать полностью
Бездействие экси банка, по снятию ареста продолжается "тянут кота за хвост" , всё что можно было отправить в банк,... Читать полностью
Покупал билеты с помощью миль но произошёл какой-то сбой мили мили пропали а оплата не прошла. Составил обращение о... Читать полностью