9
Ситуация:
ООО, два партнёра/учредителя. Один из партнёров якобы пишет в Telegram: «появилась срочная подработка, нужно оплатить счёт». Счёт - на ИП.
Да, все слышали про мошенников, но давно знакомы, финансовые вопросы ранее не раз обсуждали в мессенджерах (обычно в WhatsApp). Поэтому сообщение не сразу вызвало подозрение. Была предпринята попытка дозвониться, но, как назло, абонент был не доступен. Платёж был отправлен.
Через 2–3 часа выясняется:
- партнёр все еще не зарегистрировался в Telegram после блокировки WhatsApp;
- никаких сообщений он не писал;
- никаких просьб на оплату не давал.
Это очевидное мошенничество. Не спорное. Не «похоже». А именно оно!
Русский универсальный банк отработал быстро и профессионально:
- обращение принято немедленно;
- платёж помечен как мошеннический;
- поскольку деньги уже ушли, в Альфа-Банк направлено официальное сообщение с признаками fraud и требованием заморозить средства до выяснения обстоятельств.
Отделение Альфа-Банка (Сокольники): ожидание более 30 минут, после подробного объяснения ситуации - фраза: «Вы третья сторона, мы с вами общаться не будем».
Только после настойчивых требований пригласить руководство и службу безопасности заявление о мошенничестве всё-таки принимают.
Это не сервис. Это не клиентоориентированность. Это демонстративное равнодушие.
Полиция — отдельный квест, но заявление зарегистрировано, КУСП получен.
Дополнительно обращаюсь в поддержку Альфа-Банка через приложение как физлицо:
- подробно описываю ситуацию;
- прикладываю платёжку, счёт;
- передаю талон-уведомление с КУСП.
Ответ по смыслу следующий:
«Мы не можем просто так заморозить операцию. Передадим информацию коллегам. Если банк сам увидит риски - примет меры».
То есть:
- обращения банка плательщика недостаточно;
- личного заявления недостаточно;
- заявления о мошенничестве недостаточно;
- КУСП недостаточно.
Почему:
- переводы между родственниками блокируются мгновенно «на всякий случай»;
- бизнесу могут остановить деятельность без суда и следствия;
- а при реальном, подтверждённом мошенничестве - «мы ничего не можем».
Создаётся ощущение, что юридические лица интересны банку лишь до открытия счёта. В критической ситуации клиент остаётся один на один с мошенниками.
Если деньги будут выведены дальше, считаю, что часть ответственности должен нести и банк, который был своевременно уведомлён, имел основания принять меры, но предпочёл бездействие.
И хотелось бы услышать официальный ответ Альфа-Банка:
Почему при наличии всех признаков fraud и обращения другого банка не были приняты превентивные меры?
Остались вопросы?
Получите оперативный ответ от эксперта
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на минимальный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Новые деньги
Альфа-Банк
Альфа-Вклад. Максимальный
Альфа-Банк
Альфа-Счёт (на ежедневный остаток)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад (без пополнения и снятия)
Альфа-Банк
Альфа-Вклад Пенсионный
Альфа-Банк
Апельсиновая картаАльфа-Банк
Альфа-КартаАльфа-Банк
Детская картаАльфа-Банк
Альфа-Карта для иностранцевАльфа-Банк
Альфа-Карта с оформлением на Банки.руАльфа-Банк
Альфа-карта для пенсионеровАльфа-Банк
Alfa Only TravelАльфа-Банк
Alfa OnlyАльфа-Банк
АэрофлотАльфа-Банк
Alfa Only AeroflotАльфа-Банк
Alfa Travel
Петров Антон АндреевичНомер 89631275291 Читать полностью
Здравствуйте. Мой пожилой дядя Николай положил средства в ваш банк по договору = (указал в описании)Ни каких страхо... Читать полностью
Здравствуйте, спасибо за помощь, при оформлении карты менеджер не предупреждает что подписка будет платной и многие... Читать полностью
прошло полгода, по каой причине продолжает ваш банк оставать привязанным к моему номеру по СБП за моим номером? Читать полностью
Если придет проверка из налоговой по поводу неприменения кассового аппарата, я могу сослаться на свои крики SOS в э... Читать полностью
но я не подключала самостоятельно, что тогда? Читать полностью
Ирина Вадимовна, добрый вечер. Возможно я не совсем корректно изложила свой вопрос. Дело в том, что банк присылает... Читать полностью
Здравствуйте. Я поменяла сим-карту. Но номер остался прежний. Не могу теперь зайти в банк. Так как приложение, дума... Читать полностью
при перевевыпуске стикера в банке , сотрудник банка скрыл от меня открытие кредитной карты , о которой даже не оп... Читать полностью
Если придет проверка из налоговой по поводу неприменения кассового аппарата, я могу сослаться на свои крики SOS в э... Читать полностью
Отвратительный банк просто "от и до". 1. Открыли новый детский центр, заказали эквайринг у них, умудрились подстави... Читать полностью
В первом случае это ваша ошибка, вы это призналиВо втором, в разделе кешбека не была никакого пункта правил, да и в... Читать полностью
При выставлении счета контрагентам в реквизитах у меня высвечивается некорректный адрес. Ситуация повторяется, если... Читать полностью
Уважаемые представители Альфа-Банка! Перешли на АУСН с 01.01.2026. Данные по расходам в ЛК АУСН не приходят совсем!... Читать полностью
Забыла указать свой номер телефона. Добавила Читать полностью
Здравствуйте. Прошу удалить мой номер телефона из базы обзвона ИП Королев, который рекламирует услуги банка. Предла... Читать полностью
по ошибке отправила платеж не тому человеку, на большую сумму и пытаюсь отозватьь ни в чат ене на горячей линии ни... Читать полностью
по ошибке отправила платеж не тому человеку, на большую сумму и пытаюсь отозватьь ни в чат ене на горячей линии ни... Читать полностью
Ну и воз и ныне там, как писал Крылов. Вот уже почти 2 месяца команда "специалистов" яндекса ищет 400 бонусов) Читать полностью
Спасибо, возврат получен в полном объёме... Читать полностью
Петров Антон АндреевичНомер 89631275291 Читать полностью
А почему им возместили? Значит это была реклама с целью завлечения клиентов и их последующим обманом? Читать полностью
Здравствуйте. Мой пожилой дядя Николай положил средства в ваш банк по договору = (указал в описании)Ни каких страхо... Читать полностью
Так а как снять блокировки? Никаких незаконных и мошеннических операций не совершалосьЕсли нужны какие либо пояснен... Читать полностью
Мне на указаные реквизиты не чего не пришлось имоему банку, в итоге со рудника ответила деньги переведены счёт зак... Читать полностью
Какие документы надо предоставить что сняли ограничения согласно запросу по 115-ФЗ? Читать полностью
Мне на указаные реквизиты не чего не пришлось имоему банку, в итоге со рудника ответила деньги переведены счёт зак... Читать полностью
Я направил документы Вам на почту подтверждение средств Читать полностью