Финансовый мониторинг

Сегодня открыл расчетный счёт в вашем банке. Скажу честно - боюсь им пользоваться после ряда негативных отзывов. Я все про те 10% комиссии при вынужденном закрытии р/с после не предоставления или ненадлежащего предоставления документов, запрашиваемых банков. Я веду совершенно (как я считаю) прозрачный и законный бизнес. Но, как говорят в народе: "закон, как дышло - куда развернул, туда и вышло". Соответственно, хочу поинтересоваться ДО начала пользования вашими услугами, какие операции попадают под "сомнительные"? Например, перевод денежных средств с р/с нашей организации в вашем банке на р/с нашей же организации, но в другом банке допускается? Не требуются ли какие-либо документы для подтверждения обоснованности этой операции? Если требуются, то можно ли их предоставить ДО совершения этой операции, чтобы в дальнейшем не столкнуться с "ненадлежащим образом предоставленными документами"? И, вообще, что означает выражение [цитата]: "в случае [...] ненадлежащего предоставления Клиентом документов и информации, заброшенных Банком"? Как понять - "ненадлежащего"? Это понятие расплывчатое и вашей организацией никак не разъяснено, соответственно, его можно трактовать, как угодно, в том числе, в угоду Банку! Может ли ваш специалист произвести грамотную и квалифицированную консультацию по этому и ряду смежных вопросов и, в случае, если какие то операции, которые нам предстоит совершать, МОГУТ попасть под сомнительные, то заранее затребовать документы по ним и дать разрешение на их дальнейшее совершение? Да или, вообще, возможно ли заранее по всем операциям, которые в перспективе планируется совершать через ваш банк (а их видов будет всего несколько), так же, заранее предоставить надлежащим образом документы и, с письменного (задокументированного) вашего (Банка) согласия, совершать эти операции без боязни быть "заблокированным"? Для меня задержка в расчетах даже на 1 сутки является КАТАСТРОФИЧЕСКОЙ и может стать РАЗОРИТЕЛЬНОЙ!  Я веду честный и прозрачный бизнес! И, как любой законопослушный гражданин, боюсь беззакония и несправедливости!