Банк ограничил операции и рекомендовал закрыть счет

16.01.2022 12:43
5896
2
Без оценки
Здравствуйте! Являюсь клиентом банка Тинькофф более 11 лет, использую сервис Тинькофф самозанятость , являюсь клиентом Тинькофф страхование и Тинькофф инвестиции. Имею кредитную карту, по которой ни разу не было просрочек платежа. Всегда считал Тинькофф банк самым лучшим банком и рекомендовал его всем  своим друзьям и родственникам. Практически все они по моей рекомендации открыли свои счета в Тинькофф банке. 14.01.2022 года я получил сообщение от банка, что нужно предоставить сведения о платежах за 3 последних месяца от ряда организаций. 15.01.2022 я предоставил необходимые документы, а именно сканы договоров и справок 2НДФЛ , так же пояснил экономический смысл операций.  16.01.2022 мне пришло СМС от банка о том , сто банк ограничил отдельные виды операций. Я позвонил в колл центр и мне сказали , что все мои операции ограничены и это не подлежит пересмотру и мне лучше закрыть счета. На мою просьбу пояснить  чем мотивированна данная позиция банка , мне было сказано  , что банк не обязан разглашать причины отказа.  На мой вопрос о том ,что не могу ли я предоставить какую то дополнительную информацию  , которая  бы пояснила законность моих операции для банка,  мне было   отвечено отказом. Честно говоря  , я в шоке после всего произошедшего.  Я никогда не нарушал никакие законы в плане115 фз. Все мои операции были всегда в рамках заключенных договоров с официально зарегистрированными налоговыми  агентами  и с них всегда удерживался налог согласно нк РФ. Так же все платежи  фиксировались в сервисе самозанятого , который я специально открыл в банке Тинькофф , что бы у банка не было сомнений в законности операций.  Я все же надеюсь , что произошла досадная ошибка и банк пересмотрит свое решение  относительно меня
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2022-01-19T11:48:29+03:00
Спасибо за отзыв. Мотивы и действия отделов финансового мониторинга находятся вне компетенции Народного рейтинга – принимаем отзыв без оценки.
Т-Банк
Т-Банк
2022-01-17T18:25:33+03:00
Добрый день. Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, которые описали в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ, поэтому мы запросили у вас подтверждающие документы. Мы проанализировали вашу ситуацию, связались с вами и запросили дополнительные документы для возможного пересмотра ограничений. По итогам дополнительно вас сориентируем, оставайтесь на связи. На первой линии мы сообщали вам актуальную информацию, исходя из первоначальной проверки. Пересмотреть ограничения тогда были не готовы.

О банке

Народный рейтинг

6 место
4,03
средняя оценка
4%
решено проблем
16 061
отзыв
15 953
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о продуктах Т-Банка

Оспорили операцию, по которой списали деньги

Оценка 5

Хочу выразить благодарность банку за решенный вопрос по оспариванию операции. С меня нагло списали за подписку по телеграм каналу,с которого я вышла и не продлевала подписку... Читать полностью

01.05.2025

Вернули мне деньги, которые ушли приставам

Оценка 4

   ТБанк перечислил из моей зарплаты больше, чем нужно по закону (не более 50%) денег, приставам. И оставил мне на моём счёте сумму меньше прожиточного минимума. Это было ошибкой... Читать полностью

01.05.2025

Помогли - разобрались с ситуацией

Оценка 5

В начале апреля в предложениях партнеров была акция со 100% кэшбеком на растишку. Ограничений по магазинам не было, поэтому увидев товар в чижике я его приобрела. Чижик чеки в... Читать полностью

01.05.2025

Благодарю оператора Юлию за быструю и чёткую помощь

Оценка 5

Ночью получила странное уведомление от Т-Банка: «Не можем одобрить рассрочку», хотя я вообще ничего не оформляла. Это, конечно, сразу вызвало тревогу. Написала в чат поддержки в... Читать полностью

30.04.2025

Вернули кэшбэк

Оценка 5

Я написала в чат в 20.59. Примерно чере 5 минут мне ответил Сергей. У меня был вопрос о том, что мне не начислили кэшбэк (в категории повышенный кэшбэк). Сергей уточнил даты, когда... Читать полностью

30.04.2025

Начислили кэшбэк

Оценка 5

Добрый день! За операцию покупки от 02.04.25 Т-банк не начисли повышенный кэшбэк, ввиду того что операция совершена по qr-коду и это не соответсвуеь условиям прогоаммы. Но в... Читать полностью

30.04.2025

Пересмотр дела по блокировке 115-Ф3

Оценка 5

Добрый день!  В январе 2025 года получил блокировку по 115-Ф3 без возможности пересмотра дела (документы были все отправлены). 29.04.2025 решил снова написать в поддержку Т-Банка... Читать полностью

30.04.2025