Банк ограничил операции и рекомендовал закрыть счет

16.01.2022 12:43
5971
2
Без оценки
Здравствуйте! Являюсь клиентом банка Тинькофф более 11 лет, использую сервис Тинькофф самозанятость , являюсь клиентом Тинькофф страхование и Тинькофф инвестиции. Имею кредитную карту, по которой ни разу не было просрочек платежа. Всегда считал Тинькофф банк самым лучшим банком и рекомендовал его всем  своим друзьям и родственникам. Практически все они по моей рекомендации открыли свои счета в Тинькофф банке. 14.01.2022 года я получил сообщение от банка, что нужно предоставить сведения о платежах за 3 последних месяца от ряда организаций. 15.01.2022 я предоставил необходимые документы, а именно сканы договоров и справок 2НДФЛ , так же пояснил экономический смысл операций.  16.01.2022 мне пришло СМС от банка о том , сто банк ограничил отдельные виды операций. Я позвонил в колл центр и мне сказали , что все мои операции ограничены и это не подлежит пересмотру и мне лучше закрыть счета. На мою просьбу пояснить  чем мотивированна данная позиция банка , мне было сказано  , что банк не обязан разглашать причины отказа.  На мой вопрос о том ,что не могу ли я предоставить какую то дополнительную информацию  , которая  бы пояснила законность моих операции для банка,  мне было   отвечено отказом. Честно говоря  , я в шоке после всего произошедшего.  Я никогда не нарушал никакие законы в плане115 фз. Все мои операции были всегда в рамках заключенных договоров с официально зарегистрированными налоговыми  агентами  и с них всегда удерживался налог согласно нк РФ. Так же все платежи  фиксировались в сервисе самозанятого , который я специально открыл в банке Тинькофф , что бы у банка не было сомнений в законности операций.  Я все же надеюсь , что произошла досадная ошибка и банк пересмотрит свое решение  относительно меня
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2022-01-19T11:48:29+03:00
Спасибо за отзыв. Мотивы и действия отделов финансового мониторинга находятся вне компетенции Народного рейтинга – принимаем отзыв без оценки.
Т-Банк
Т-Банк
2022-01-17T18:25:33+03:00
Добрый день. Мы проанализировали операции по вашему счету и установили, что некоторые из них попадают под критерии, которые описали в «Положении № 375-П о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Обращать внимание на положения Центрального Банка нас обязывает 115-ФЗ, поэтому мы запросили у вас подтверждающие документы. Мы проанализировали вашу ситуацию, связались с вами и запросили дополнительные документы для возможного пересмотра ограничений. По итогам дополнительно вас сориентируем, оставайтесь на связи. На первой линии мы сообщали вам актуальную информацию, исходя из первоначальной проверки. Пересмотреть ограничения тогда были не готовы.

О банке

Народный рейтинг

7 место
4,04
средняя оценка
-
решено проблем
19 914
отзыва
19 843
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о продуктах Т-Банка

Быстро помогли с кэшбэком

Оценка 5

Добрый вечер! Хочу поделиться отзывом о Банке. Делала покупки для ремонта дома и спустя время заметила, что мне не насчитали кэшбэк по трем покупкам. Оказалось из-за оплаты по qr... Читать полностью

18.06.2025

Т-Банк, который всегда на стороне клиента

Оценка 5

Здравствуйте!Я хочу поделиться своим опытом, связанным с получением кэшбэка за покупки у партнёров Т банка. К сожалению, я стал жертвой обмана со стороны одного из таких партнёров... Читать полностью

18.06.2025

Помощь с подписками

Оценка 5

Я случайно подключил подписку Премиум от Т-Банка. С помощью онлайн-чата получил услугу по отключению подписки Премиум и возврат подписки Про с льготным периодом в подарок. Деньги... Читать полностью

17.06.2025

Мтс-юрент

Оценка 5

Попал в достаточно неприятную ситуацию с арендой самоката в "мтс-юрент" (аренда самокатов) их приложение работало отвратительно, я не мог завершить поездку или поставить на паузу... Читать полностью

17.06.2025

Оперативно решили вопрос с акцией по дебетовой карте

Оценка 5

Обратилась в чат поддержки Т-банка. Вопрос: участвовала в акции по детской карте, где за 2 месяца банк будет зачислять на взрослую карту кэшбэк по 500 рублей за траты ребенка от... Читать полностью

17.06.2025

Вопрос акции карты платинум, Кристина

Оценка 5

Обратилась 17.06.25 в приложении т-банка насчёт акции кредитной карты, общались с Кристиной. Мне нужно было узнать, положены ли бонусы за получение карты по "приведи друга", так... Читать полностью

17.06.2025

Хороший процент по вкладу

Оценка 5

Добрый день.хочу отметить сотрудника Т-банка Анастасию за оперативную и квалифиуированную помощь при открытии вклада по акции на 2 месяца!она помогла мне разобраться в тарифном... Читать полностью

17.06.2025