Да, мне было страшно, но я это сделал. 115-ФЗ unban

Являюсь клиентом банка с 2018 года, начал знакомство с банком с дебетовой карты, потом появились накопительные счета, овердрафт на карту, кредитки, мобайл и даже инвестиции. Где-то начиная с 2020 года началось… Поступил первый запрос в рамках 115-ФЗ, на уточнение операций по счетам. Документы были подготовлены, пояснения даны. Через некоторое время поступает второй запрос, но уточняют уже другие операции и пополнения по счетам. Разъяснения по всем интересующим операциям дал, смысл, и цель операций пояснил. И снова без ограничений стал пользоваться счетами. А в 2022 году поступает новый запрос уже 3, для уточнений операций, их смысла, уточнение поступивших денег и т.д. т.п., и тут всё и начинается… И так господа читатели, Вы может хотите меня спросить, а какие же я делал операции, что Банк их посчитал не целесообразными, а мало того подпадающие под закон 115-ФЗ? Последние время, банк перестал давать “хорошие” категории кэшбэка, да и вообще, с момента открытия счёта “супермаркеты” вообще не выпадали. И я стал пользоваться счетами в других банках, где давали повышенный кэшбэк или 1,5-3% на всё.  Соответственно в банке Тинькофф покупок по счетам стало минимум, но долги по кредиткам и овердрафту появились, собственно основные пополнения были для их погашения. А также были переводы на свои счета, “стягивание” с2с на свои счета, ну и пополнения счёта для переводов на вклады, накопительные счета. После поступившего запроса для уточнения всего того, что происходило по счёту, пояснений оказалось, не достаточно и банк ограничил ряд операций по счёту, а именно, любые платежи картами, снятие наличных, любые переводы в т.ч. на счёт инвестиций и пополнение инвестиций др. картами. Мог только в приложении платить ЖКХ, мобильный телефон, налоги. Ну и пополнять счета осталось возможность. Далее были множественные звонки, чат, email, для пересмотра ограничений с предоставлением всех возможных документов по счетам в др. банках, денег которые поступали на счёт, экономическом смысле и т.д. и т.п. Прошёл год… “Держаться” уже больше не было сил, но я верил, что есть какой-то “свет в конце туннеля” и все эти ограничения это недоразумение. И вот с новой попыткой, но уже прочитав этот закон, пересмотрев множество информации о этом законе, я решил снова брать “сей корабль на абордаж”. В часовом разговоре с сотрудником и долгих разъяснениях всех действий по счёту, предоставлений недостающих документов и т.д. и т.п. Банк смог пересмотреть ограничения. Уж не знаю, что конкретное здесь повлияло, но хочется, после долгих и усердных мероприятий, поблагодарить. Всех сотрудников банка с кем я общался, всех тех кто не понимал, что я хочу, всех тех кто “сбрасывал трубки”, даже того, кто разъединил мне банковский счёт мобайла с сим-картой. Но и конечно тех, кто занимался вопросом моих ограничений по счёту, всю ту команду которая принимала решения. А также отдельную благодарность, Александре Т-вой из отдела помощи при проверке фин. деятельности клиентов, которая выслушивала все мои комментарии и помогала в сборе документов. Что будет дальше, время покажет, но выводы и примерное понимание работы с банком, чтобы минимизировать, вопросы в рамках этого закона сделаны. Я как человек который побывал и там, и там, желаю всем Вам не отчаиваться.  P.S. Всех прочитавших, с наступающим! (отзыв написан 26.12.2023)