Блокировка по 115-фз

14.07.2024 18:41
1444
8
Оценка
1
Отзыв проверен
Проблема решена

Покупал криптовалюту через p2p, спустя время попытался зайти в приложение, но у меня была страница авторизации, при попытке авторизации не приходило сообщение на номер телефона. Решил сразу пойти в отделение и выяснить, что произошло. В отделении сказали блокировка по 115-фз и попросили предоставить документы по операциям, доходу и т.д. В этот же день я принёс все запрашиваемые документы, менеджер сказала в течение недели мне позвонят и скажут результат. Спросил возможно ли снять деньги, получил отказ.

В течение 2-3 недель мне так и не позвонили, я вновь пришел в отделение узнать результат, на что мне сказали, что обращения не было, и никто из менеджеров не помнит такую проблему. Хорошо, я повторно предоставил документы, при мне их отправили на проверку. Через несколько дней мне звонят и говорят, что необходимо прийти в отделение и написать расписку, что по карте не будут проводиться операции с высоким риском для банка. Написал расписку, и на следующий день получаю смс о том, что ограничения по карте будут сняты в течение 24 часов. 24 часа прошло, я также не могу войти в приложение, снова иду в банк, менеджер составляет повторное обращение, учитывая то, что смс о разблокировке есть, а самой разблокировки нет. На следующий день снова звонок из банка и мне говорят, что снова запрашивают документы которые я предоставлял. Менеджер, как я понял повторно создала еще одно обращение, ответа и разблокировки я не получил прошло уже около 4-5 дней.
Спрашивал, могу ли я просто закрыть счет и получить свои деньги, отказали словесно. Хотелось бы сделать хотя бы что-то с счетом(либо разблокировать, либо закрыть и получить свои деньги), учитывая смс о снятии ограничений.

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2024-08-15T06:58:46+03:00
Учитывая обстоятельства, изложенные в отзыве, оценку зачли.
Альфа-Банк
Альфа-Банк
2024-07-18T12:21:55+03:00
Приветствуем! Как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций. Для снятия ограничений необходимо предоставить в ближайшее отделение документы по проводимым операциям, а именно: — справки, чеки, квитанции, полученные от отправителей денег. Справки должны быть предоставлены в бумажном виде и заверены в офисе банка их выдавшего, печатью и подписью исполнителя; — письменное обращение, поясняющее источник происхождения денег на счёте и экономический характер операции. В случае отсутствия возможности предоставления документов — рекомендуем обратиться в офис с письменным заявлением на закрытие счёта и поручением на перевод денег в другой банк.
user-130312425132
2024-09-27T10:57:31+03:00
Счет закрыли, вернули деньги, но карту так и не разблокировали
Зачтено

О банке

Народный рейтинг

3 место
4,43
средняя оценка
6%
решено проблем
63 372
отзывов
54 915
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о продуктах Альфа-Банка

Альфа смарт

Оценка 5

Подключилась подписка Альфа-Смарт, списали 399р. Кто подключил, ребёнок или автоматически - не понятно. Решила написать обращение о возврате средств, так как нет необходимости в... Читать полностью

29.04.2025

Кэшбэк

Оценка 5

19 апреля 2025 года воспользовался повышенным кэшбэком от партнера альфа банка при оплате дебетовой картой в магазине zolla. Через некоторое время решил проверить начисление... Читать полностью

29.04.2025

Помогли открыть счет в долларах

Оценка 5

27 апреля 2025 я решил открыть счёт в USD, так как хранить сбережения в долларах я считаю наиболее стабильным вариантом.  Для создания счета я обратился в онлайн чат поддержки в... Читать полностью

28.04.2025

Вернули деньги за подписку

Оценка 5

Обратился в Альфа-банк с проблемой, оформил подписку случайно написал в чат в приложении о проблеме заполнил заявку и отключил подписку, вернули деньги за подписку которую оформил... Читать полностью

22.04.2025

Как у меня впервые списали деньги за уведомления

Оценка 4

В полночь 22 апреля зашла в приложение внести платёж по кредитной карте и обнаружила списание комиссии по услуге "альфа-чек". Ранее с этой комиссией я не сталкивалась и была весьма... Читать полностью

21.04.2025

Вернули комиссию

Оценка 4

21 апреля увидела , что было списание по карте на сумму 99 рублей , за альфа чек о котором не знала , написала в он лайн чат .. Быстро решили проблему и вернули средства на счет в... Читать полностью

21.04.2025

Сняли комиссию, хотя отключала ее

Оценка 4

25 марта у меня списали комиссию за услугу "альфа чек", хотя я помню, что отключала ее. После этого я сразу написала в поддержку банка, мне ответили сразу и помогли составить... Читать полностью

21.04.2025