Альфа-Банк: Мошенничество менеджера с потерей свыше 4 млн ₽ (доказательства) Договор: #270302401PX Ущерб: 4 052 648 ₽

Альфа-Банк: требую 8.6 млн ₽ за подделку документов менеджером (доказательства внутри)

Факты преступления:

1. Обман финансово неграмотного клиента

   Менеджер Ярослав Кулигин:  

   - Назвал структурные ноты "вкладом под 19%" (26.03.2024);  

   - Скрыл риск-профиль, используя СМС-коды для «технических деталей» (фактически — подписание договора)

   - Использовал СМС-коды под предлогом "заполню технические детали" для подписания договора.  

   Нарушены: Ст. 10 ФЗ «О ЗПП», Ст. 76 ФЗ «О ЦБ», Стандарт ЦБ № 4923-У.  

   Факт: На прямой вопрос: "4.8 млн → 60к/мес → через год вернется 4.8 млн?" ответил "НУ ДА", скрыв:  

   - Риск прекращения выплат через 6 месяцев;  

   - Возможность потери 100% капитала (нарушение п. 4.5 Стандарта ЦБ № 643-П).

2. Подделка документов

   Менеджер сам заполнил риск-профиль с ложными данными:  

   - Доход >6 млн/мес (факт: аренда за 75 000 ₽/мес);  

   - Готовность к 100% потере капитала (против моих слов: "Риск не люблю", "Это все наши деньги");  

   - Высшее экономическое образование (факт: неоконченное педагогическое).  

   Нарушены: Ст. 327 УК РФ, Ст. 13.11 КоАП РФ, Ст. 5 ФЗ № 152-ФЗ.  

3. Подлог электронной подписи

   - Договор "подписан" ПЭП без моего согласия: СМС-коды запрошены как "технические детали";  

   - В риск-профиле подпись отсутствует (только напечатанное ФИО);  

4. Систематическое воровство средств

     • Потеря капитала: 3 019 000 ₽ (37% от 7.8 млн);  

     • Незаконные списания: 1 033 648 ₽ (комиссии управляющему/налоги).  

   - Присвоено банком: 

     • Управляющему списано 342 627 ₽ — больше, чем мне за 3 месяца;  

     • За последние 6 месяцев НИКАКИХ ВЫПЛАТ (при обещании «ежемесячно»).  

Расчёт ущерба (доказано выписками):

Внесено: 7 800 000 ₽ 

Возвращено: 4 781 000 ₽ 

Потеря капитала: 3 019 000 ₽

Незаконные списания: 1 033 648 ₽ 

Финансовый ущерб: 4 052 648 ₽ 

Неполученные проценты (6 мес × 108 000 ₽) 648 000 ₽ 

Итого прямой ущерб: 4 700 648 ₽

Требования:

1. Возврат 4 700 648 ₽ (ущерб + недоплаченные проценты) в течение 10 дней.  

2. Компенсация морального вреда: 1 500 000 ₽ (ст. 151 ГК РФ).  

3. Штраф 50% от ущерба: 2 350 324 ₽ (п. 6 ст. 13 ЗЗПП).  

Общая сумма: 8 550 972 ₽

4. Привлечь к ответственности:

   - Менеджера Ярослава (подлог документов);  

   - Его Руководителя Анастасию (бездействие по ст. 1068 ГК РФ, игнорирование жалобы).  

Ключевые доказательства:

- Риск-профиль без моей подписи;

- Переписка с фразой "Дайте коды, заполню технические детали";

- Ответ "НУ ДА" на вопрос о гарантии возврата 100% депозита.  

- Выписки: списано 1 033 648 ₽ при выплате мне всего 1 118 225 ₽;

- Ответ Альфа-Банка: «Обратитесь в Альфа-Капитал» (попытка уйти от ответственности за действия своего сотрудника).  

Важно: Альфа-Капитал — соучастник, т.к. принял деньги без верификации риск-профиля и звонка клиенту.  

Обращения направлены в ЦБ РФ, Роспотребнадзор, Генпрокуратуру.