Нам клиенты не нужны

Уважаемый Заявитель! По результатам проведенного Банком анализа ситуации установлено, что между Вами и Банком в настоящее время отсутствуют договорные отношения. Обращаем внимание, что в настоящее время широкое распространение получили действия злоумышленников, направленные на вовлечение граждан в деятельность по выводу и обналичиванию денежных средств, полученных преступным путем, в том числе с использованием электронных средств платежа и банковских счетов. Выявляются случаи использования недобросовестными участниками хозяйственной деятельности услуг кредитных организаций по переводу денежных средств, электронных денежных средств между физическими лицами с применением платежных карт, иных электронных средств платежа, предоставляемых посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, осуществления незаконной предпринимательской деятельности, иных противоправных целях. В связи с указанными обстоятельствами кредитными организациями проводится работа по защите прав и законных интересов граждан путем осуществления мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным способом. При Вашем обращении в Контакт-центр 18.08.2025 работник некорректно проконсультировал Вас о наличии открытого текущего счета в Банке. Вместе с тем, работник Контакт-центра проинформировал Вас о возможности открытия вклада в любом удобном офисе Банка без ограничений. В соответствии с п.п. 1.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов кредитные организации вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. Согласно п. 14 ст. 7 Закона № 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований Закона № 115-ФЗ. При посещении офиса Банка 19.08.2025 работник проинформировал Вас также о возможности открытия текущего счета и вклада без ограничений. Дополнительно обратил Ваше внимание, что для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Интер@ктив» (далее – Система ДБО) необходимо предоставить сведения/документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, по запросу Банка (образец запроса был предоставлен Вам работником офиса для ознакомления). После предоставления в Банк документов/сведений, подтверждающих источник происхождения денежных средств, Банком будет осуществлено их рассмотрение и принято решение о возможности предоставления доступа к Системе ДБО. Отмечаем, что Система ДБО является электронным средством платежа. В соответствии с ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств вправе отказать клиенту в заключении договора об использовании электронного средства платежа, кроме того, услуга может не предоставляться в случаях реализации Банком мероприятий, предусмотренных Законом № 115-ФЗ и принципа «Знай своего Клиента». Открытие вклада/текущего счета, в случае личного посещения офиса Банка, производится при предоставлении клиентом документа, удостоверяющего личность. Предоставление дополнительных документов в этом случае не требуется. Работник офиса предлагал Вам осуществить процедуру открытия вклада/текущего счета без предоставления доступа к Системе ДБО, но от Вас был получен отказ. Учитывая вышеизложенное, сообщаем, что Банком нормы действующего законодательства Российской Федерации не нарушены. Надеемся, указанная информация поможет Вам разобраться в сложившейся ситуации. С уважением, Отдел по работе с обращениями АО АКБ «НОВИКОМБАНК»