Альфа-Банк нарушает закон, вымогает комиссию и блокирует легальные переводы

Столкнулся с блокировкой операций в АО «Альфа-Банк» в рамках проверки по Федеральный закон № 115-ФЗ.

Банк запросил подтверждение источника средств за период с 15.11.2025 по 13.02.2026. За указанный период по счету отсутствовали массовые поступления и операции от неопределенного круга лиц. Поступления были:

 • регулярные переводы от матери в размере 7–8 тыс. руб. в месяц с назначением «подарок»;

 • отдельные переводы от моей девушки, с которой мы состоим в отношениях и иногда проживаем вместе;

 • два разовых перевода на сумму 3000 руб. и 600 руб. для оформления заказа в «Золотое Яблоко» по просьбе знакомых из другого города. Денежные средства были полностью израсходованы по назначению, что подтверждено чеками и выпиской.

По переводам от матери была предоставлена справка 2-НДФЛ за период январь–декабрь 2025 года. Сотрудник банка требует предоставить также справку за январь–февраль 2026 года, что юридически некорректно: согласно ст. 216 НК РФ, 2-НДФЛ формируется только по итогам календарного года, документ за неполный 2026 год не существует.

За январь–февраль 2026 мать перевела мне менее 10 тыс. руб., что составляют её личные накопления и подарки. Денежные средства носили исключительно бытовой характер. Несмотря на это, банк настаивает на предоставлении источника дохода, хотя суммы незначительные и не связаны с предпринимательской деятельностью, сбором средств или извлечением прибыли.

По переводам от девушки банк также требует подтверждение её доходов и справку 2-НДФЛ, несмотря на то, что она является студенткой, не трудоустроена и получает средства от родителей на личные нужды. Переводы носили бытовой характер: совместные покупки, заказы товаров, а также технические переводы наличных средств на карту из-за отсутствия рядом банкоматов Альфа-Банка.

Дополнительно разовая ситуация с оформлением заказа в «Золотое Яблоко» по просьбе знакомых была интерпретирована банком как предпринимательская деятельность и сбор денежных средств, несмотря на предоставленные чеки и подтверждение целевого расходования всей суммы.

Считаю действия банка чрезмерными и не соответствующими принципу соразмерности, установленному законодательством о противодействии легализации доходов. Фактически бытовые переводы между близкими лицами и единичная покупка по просьбе знакомых приравниваются к коммерческой деятельности без объективных признаков систематичности или извлечения прибыли.

Прошу банк пересмотреть квалификацию операций, прекратить предъявление избыточных требований к третьим лицам и завершить проверку в разумные сроки.