ОФМ и ФЗ №115

В банке открыт счет на юр. лицо. Пользуюсь интернет-банком Альфа-клиент. 2 недели назад мне пришел запрос от ОФМ банка с просьбой предоставить финансовые документы в связи с требованием ФЗ №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07/08/2001г. Помимо договоров с контрагентами, банк запросил товарные накладные, чеки и прочие документы, которые могут подтверждать деятельность. Ссылаясь на то, что мои операции являются подозрительными. У меня предприятие небольшое и оборот по операциям пока не велик. При этом, в соответствии со ст 6 ФЗ №115 от 07/08/2001 г. четко описаны критерии, по которым операции можно считать сомнительными. По движению денежных средств и предоставленных мною документов в рамках ФЗ, мои операции не могут считаться сомнительными, однако, банк это не берет в рассмотрение и превышая свои полномочия требует раскрыть информацию, которая является коммерческой тайной, при этом, угрожая закрыть доступ к клиент-банку. После первого запроса, я принес все документы, которые банк имеет право требовать в соответствующее отделение. Когда изложил суть своего визита и показал папку с оригиналами документов (стопка приличная, если не сказать больше), менеджер отказалась их принимать, ссылаясь на то, что у меня нет с собой их копий и сделать самой нужные экземпляры она не будет. А по мне, так этот самый "менеджер" (вспомним, что означает это слово) просто не хотела отрывать себя от удобного рабочего кресла. Предоставить договора по проводимым операциям - это не проблема. Банк вправе это требовать. И я их предоставил. Банк проверил наличие их и проверил выгодоприобретателя по данным операциям Но зачем чеки, накладные, акты сверки и т.п.?! Это уж совсем абсурд! Банк ссылается на ФЗ №115. Но там как раз ничего не написано про чеки, товарные накладные и т.п. Обращаюсь к банку: я вынужден Вам отказать в предоставлении более подробного отчета по своей деятельности в виду несоответствий Ваших требований Федеральному Закону №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001г В случае, если в мои "колеса" будут попадать "палки" от Вас, то я готов рассмотреть возможность доверить обслуживание банковского счета молодой, но динамично развивающейся компании другому банку. Коих сейчас не мало. Кирилл, Калининград.