15
Здравствуйте, в начале ноября 2017 года со мной произошла следующая ситуация. Обслуживаюсь в Тинькофф Банке как индивидуальный предприниматель. В один прекрасный солнечный день произошла блокировка расчетного счета, на котором лежит сумма в 250000 рублей. Тинькофф банк потребовал не маленький список подтверждающих документов:
Договоры с контрагентами по операциям в АО Тинькофф Банк: ООО «СК РЕМТЕХНОЛОГИИ»
ООО «АРГО»
а так же договоры с фактическими поставщиками товара
ООО «СТРОЙ ГРУПП»
а так же договор с фактическим исполнителем работ
с приложениями и сопроводительными документами, являющимися неотъемлемой частью запрашиваемых договоров;
— Информационное письмо на бланке с подписью и печатью (при наличии), в котором должна раскрываться следующая информация:
* характер ведения деятельности, как формируется выручка и прибыль;
* каким образом осуществляется поиск контрагентов;
* производится ли привлечение третьих лиц для осуществления деятельности;
При наличии может быть указано:
* информация о собственном либо арендованном помещении/транспорте;
* ссылка на сайт/портфолио/рекламу;
* фактическая численность персонала;
* подтверждение квалификации/разрешение на оказание услуг (проведение работ)
— Копию налоговой отчетности за последний отчетный период (в соответствии с выбранной Вами системой налогообложения) с отметками о принятии. Для ПСН — патент со всеми приложениями.
— При наличии открытого/закрытого счета в других банках — расширенную выписку за весь период обслуживания, выгруженную из ИБ и удостоверенную ЭЦП обслуживающего банка или оформленную на бумажном носителе с отметками банка. При отсутствии в ней информации об уплате налогов по деятельности за последний отчетный период, а также при отсутствии выписки, дополнительно предоставить подтверждение уплаты/отсутствия оснований для уплаты налогов.
— Экономическое обоснование переводов поступивших средств на счета ФЛ, а также документы, подтверждающие понесенные расходы в наличной форме в ходе осуществления предпринимательской деятельности (чеки товарные и кассовые, квитанции к ПКО, СФ, ТН)
На все это мне дали ровно сутки.
При общении с менеджером Тинькофф банка я сказал что как бы теоретически такой список документов за сутки подготовить в принципе не реально, да и в данном случае это прямое нарушение законодательства, в котором черным по белому написано что у меня есть минимум пять рабочих дней для подготовки документов. Мои рассуждения по этому поводу никак не были приняты во внимание и менеджер Дамир Салямов ссылаясь на коллег свыше которые принимают управленческие решения стоял на своем. Хорошо обдумав все происходящее и очень сильно ужаснувшись, я принял решение отказаться работать с Тинькофф банком так как представлял что в теории в будущем можно ожидать и решил закрыть расчетный счет. Вот тут то началось самое интересное при переводе остатка денежных средств Банк затребовал удержать 15% от суммы перевода, а это порядка 40 тыс. рублей. Получается следующая ситуация мой покупатель перечислил мне денежные средства за поставку оборудования и мало того что я не могу исполнить свои договорные обязательства, я еще и попадаю на сумму в размере пяти МРОТ. Спрашивается с чего бы это? Веду свой бизнес порядка 3—4 месяцев, все официально, плачу налоги, сдаю декларации, еле свожу концы с концами. Заработал прибыль за эти 3—4 месяца и тут я должен отдать ее Тинькофф Банку, спрашивается на каком основании?
Сильно отчаявшись я все таки начал собирать документы, в итоге собрал их, предоставил в банк, но мои надежды не оправдались, банк не изменил своего решения и при переводе все равно намерен удержать комиссию в размере 15%.
В итоге получил расторгнутый контракт с покупателем из за того что не исполнил договорные обязательства и угрозы на судебное разбирательство. Ведь на данный момент 23.11, а я даже деньги покупателю не могу вернуть уже как 20 дней, так как у меня их отобрал Тинькофф Банк.
Прошу Вас разобраться в моем вопросе и я считаю что действия банка в данной ситуации не адекватны и полностью идут в разрез с действующим законодательством.
Добрый день.
Проверил ситуацию, действия банка и сотрудников корректны. Последнее относится и к принятному решению. Поверьте, подобные запросы и решения банк не принимает безосновательно. Вам действительно требовалось предоставить документы в течение суток.
С уважением,
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Рефинансирование под залог
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum PremiumКаким образом можно получить карту находясь за границей. Я гражданин РФ, но...
Доброго времени суток.Каким образом можно получить карту находясь за границей. Я гражданин РФ, но сейчас попасть в... Читать полностью
Добрый день, подскажите, пожалуйста, могут ли сотрудники отдела взыскания звонить родственникам, и сообщать размер... Читать полностью
Необходимо получить перевод денег из зарубежа. Перевод в Евро, и требуется, что бы...
Приветсвую.Необходимо получить перевод денег из зарубежа. Перевод в Евро, и требуется, что бы деньги на карте и ост... Читать полностью
Сам во всем...
Проблемы решены, спасибо!) теперь все работает как и прежде на высшем уровне!)Сам во всем разобрался и все встало н... Читать полностью
Хочу воспользоваться услугой перевод баланса, с Тинькофф платинум на кредитную карта Альфа банк, вопрос, после пере... Читать полностью
У меня есть деньги на Transferwise аккаунте, нужно перевести на долларовый счет...
Добрый день!У меня есть деньги на Transferwise аккаунте, нужно перевести на долларовый счет тинькоффЕсть такая возм... Читать полностью
Где здесь дата — до 25 мая???? Получила сегодня вашу карту, но теперь она мне не нужна…Как вернуть наз... Читать полностью
Хочу сообщить о мошенничестве!
24.06.2020 в 13:00 у меня начали списывать...
Здравствуйте!Хочу сообщить о мошенничестве!24.06.2020 в 13:00 у меня начали списывать денежные средства, при том,чт... Читать полностью
С 21 апреля банк объединил тарифные лимиты по всем продуктам, прислав об этом...
Добрый день.С 21 апреля банк объединил тарифные лимиты по всем продуктам, прислав об этом невнятное уведомление на... Читать полностью
У меня потребительский кредит в Тинькофф банке на 3 года. Взял кредитные каникулы на...
Добрый день.У меня потребительский кредит в Тинькофф банке на 3 года. Взял кредитные каникулы на 3 месяца. Банк мне... Читать полностью
В этом месяце я выбрала категорию повышенного кэшбэка 10% на образование. Оформила подписку pro для повышенного кэш... Читать полностью
А возможны ли другие способы урегулирования? Реструктуризация, например Читать полностью
Какие новости? Читать полностью
Прошел еще один рабочий день, но банк так и не предоставил мне возможность задать вопросы относительно продукта Сче... Читать полностью
Банк активно рекламирует акцию "приведи друга, получи бонус". Вот и я тоже решил поучаствовать, послал ссылку другу... Читать полностью
Добрый день! Уже не однократно обращался и пытался узнать по какой операции т банк передал информацию . Понимаю что... Читать полностью
Объясните как вы можете выставлять штрафы за неоплаченный минимальный платеж притом, что вы собрались взыскивать вс... Читать полностью
Уважаемый Т-банк.Вы мне одобрили программу вашей внутренней реструктуризации. За это спасибо.Вы мне ее точно такую... Читать полностью
Сколько примерно будет проверятся информация ? Читать полностью
Я открыла Счет под ключ, положила на него порядка 2,8 млн. При этом, услвия счета позволяли выводить и пополнять сч... Читать полностью
Доброе утро. Большая просьба помочь, в чате банка мне отказали. Брал рассрочку в 50 тыс руб, в апреле. В приложении... Читать полностью
Брал кредит, была оплата страховки сразу после одобрения кредита и сейчас все чаще и чаще списывают деньг, прошу ве... Читать полностью
Так в том и дело, что отправляют в Яндекс банк, я уже и звонила на линию! Дважды перевели в банк. Условия соблюдены... Читать полностью
Если честно, то для меня было дикой неожиданностью то, что сотрудник банка, на мою просьбу распечатать мне реквизит... Читать полностью
Добрый день!Очень расстроила недавняя ситуация: поменялись условия компенсации за бизнес залы, возместить расходы м... Читать полностью
Ответ не дан Читать полностью
Добрый день! 17.06.2025 г. Провели сделку купли-продажи при помощи сервиса Домклик. 18.06.2025 г. Росреестр разосла... Читать полностью
Добрый день.11.06.2025 сумма поступления на счёт с эквайринга Сбербанка задвоилась, точнее пришла одна и та же сумм... Читать полностью
Уже вторые сутки эта шарашкина контора немотивированно удерживает все мои сбережения, препятствуя переводу их в бол... Читать полностью