19
Здравствуйте, в начале ноября 2017 года со мной произошла следующая ситуация. Обслуживаюсь в Тинькофф Банке как индивидуальный предприниматель. В один прекрасный солнечный день произошла блокировка расчетного счета, на котором лежит сумма в 250000 рублей. Тинькофф банк потребовал не маленький список подтверждающих документов:
Договоры с контрагентами по операциям в АО Тинькофф Банк: ООО «СК РЕМТЕХНОЛОГИИ»
ООО «АРГО»
а так же договоры с фактическими поставщиками товара
ООО «СТРОЙ ГРУПП»
а так же договор с фактическим исполнителем работ
с приложениями и сопроводительными документами, являющимися неотъемлемой частью запрашиваемых договоров;
— Информационное письмо на бланке с подписью и печатью (при наличии), в котором должна раскрываться следующая информация:
* характер ведения деятельности, как формируется выручка и прибыль;
* каким образом осуществляется поиск контрагентов;
* производится ли привлечение третьих лиц для осуществления деятельности;
При наличии может быть указано:
* информация о собственном либо арендованном помещении/транспорте;
* ссылка на сайт/портфолио/рекламу;
* фактическая численность персонала;
* подтверждение квалификации/разрешение на оказание услуг (проведение работ)
— Копию налоговой отчетности за последний отчетный период (в соответствии с выбранной Вами системой налогообложения) с отметками о принятии. Для ПСН — патент со всеми приложениями.
— При наличии открытого/закрытого счета в других банках — расширенную выписку за весь период обслуживания, выгруженную из ИБ и удостоверенную ЭЦП обслуживающего банка или оформленную на бумажном носителе с отметками банка. При отсутствии в ней информации об уплате налогов по деятельности за последний отчетный период, а также при отсутствии выписки, дополнительно предоставить подтверждение уплаты/отсутствия оснований для уплаты налогов.
— Экономическое обоснование переводов поступивших средств на счета ФЛ, а также документы, подтверждающие понесенные расходы в наличной форме в ходе осуществления предпринимательской деятельности (чеки товарные и кассовые, квитанции к ПКО, СФ, ТН)
На все это мне дали ровно сутки.
При общении с менеджером Тинькофф банка я сказал что как бы теоретически такой список документов за сутки подготовить в принципе не реально, да и в данном случае это прямое нарушение законодательства, в котором черным по белому написано что у меня есть минимум пять рабочих дней для подготовки документов. Мои рассуждения по этому поводу никак не были приняты во внимание и менеджер Дамир Салямов ссылаясь на коллег свыше которые принимают управленческие решения стоял на своем. Хорошо обдумав все происходящее и очень сильно ужаснувшись, я принял решение отказаться работать с Тинькофф банком так как представлял что в теории в будущем можно ожидать и решил закрыть расчетный счет. Вот тут то началось самое интересное при переводе остатка денежных средств Банк затребовал удержать 15% от суммы перевода, а это порядка 40 тыс. рублей. Получается следующая ситуация мой покупатель перечислил мне денежные средства за поставку оборудования и мало того что я не могу исполнить свои договорные обязательства, я еще и попадаю на сумму в размере пяти МРОТ. Спрашивается с чего бы это? Веду свой бизнес порядка 3—4 месяцев, все официально, плачу налоги, сдаю декларации, еле свожу концы с концами. Заработал прибыль за эти 3—4 месяца и тут я должен отдать ее Тинькофф Банку, спрашивается на каком основании?
Сильно отчаявшись я все таки начал собирать документы, в итоге собрал их, предоставил в банк, но мои надежды не оправдались, банк не изменил своего решения и при переводе все равно намерен удержать комиссию в размере 15%.
В итоге получил расторгнутый контракт с покупателем из за того что не исполнил договорные обязательства и угрозы на судебное разбирательство. Ведь на данный момент 23.11, а я даже деньги покупателю не могу вернуть уже как 20 дней, так как у меня их отобрал Тинькофф Банк.
Прошу Вас разобраться в моем вопросе и я считаю что действия банка в данной ситуации не адекватны и полностью идут в разрез с действующим законодательством.
Добрый день.
Проверил ситуацию, действия банка и сотрудников корректны. Последнее относится и к принятному решению. Поверьте, подобные запросы и решения банк не принимает безосновательно. Вам действительно требовалось предоставить документы в течение суток.
С уважением,
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum PremiumКаким образом можно получить карту находясь за границей. Я гражданин РФ, но...
Доброго времени суток.Каким образом можно получить карту находясь за границей. Я гражданин РФ, но сейчас попасть в... Читать полностью
Добрый день, подскажите, пожалуйста, могут ли сотрудники отдела взыскания звонить родственникам, и сообщать размер... Читать полностью
Необходимо получить перевод денег из зарубежа. Перевод в Евро, и требуется, что бы...
Приветсвую.Необходимо получить перевод денег из зарубежа. Перевод в Евро, и требуется, что бы деньги на карте и ост... Читать полностью
Сам во всем...
Проблемы решены, спасибо!) теперь все работает как и прежде на высшем уровне!)Сам во всем разобрался и все встало н... Читать полностью
Хочу воспользоваться услугой перевод баланса, с Тинькофф платинум на кредитную карта Альфа банк, вопрос, после пере... Читать полностью
У меня есть деньги на Transferwise аккаунте, нужно перевести на долларовый счет...
Добрый день!У меня есть деньги на Transferwise аккаунте, нужно перевести на долларовый счет тинькоффЕсть такая возм... Читать полностью
Где здесь дата — до 25 мая???? Получила сегодня вашу карту, но теперь она мне не нужна…Как вернуть наз... Читать полностью
Хочу сообщить о мошенничестве!
24.06.2020 в 13:00 у меня начали списывать...
Здравствуйте!Хочу сообщить о мошенничестве!24.06.2020 в 13:00 у меня начали списывать денежные средства, при том,чт... Читать полностью
С 21 апреля банк объединил тарифные лимиты по всем продуктам, прислав об этом...
Добрый день.С 21 апреля банк объединил тарифные лимиты по всем продуктам, прислав об этом невнятное уведомление на... Читать полностью
У меня потребительский кредит в Тинькофф банке на 3 года. Взял кредитные каникулы на...
Добрый день.У меня потребительский кредит в Тинькофф банке на 3 года. Взял кредитные каникулы на 3 месяца. Банк мне... Читать полностью
Только начила пользоваться картой Т-банк и тут же привязала в приложение Валдберис. Призаказе оплата прошла момента... Читать полностью
Подключил пакет премиум и заказал металлическую карту в сентябре 2025 года. Хотелось обеспечить бесплатность пакета... Читать полностью
Т-Банк, что происходит?! Прошу срочно свяжитесь со мной!Сегодня на мою карту Т-Банка поступил перевод. Деньги спок... Читать полностью
С 9.09 до 31.10 банк проводит акцию: кешбек 25% на витамины смартлайф при покупке их на ВБ или Озон, оплата картой... Читать полностью
24.10.2025, мне друг посоветовал подписку премиум, соответственно отправил мне свою ссылку, где было написано: «Пол... Читать полностью
18 августа 2025 года я обратилась в чат поддержки Т-Банка с целью оформления страхового полиса для путешествия. В х... Читать полностью
Здравствуйте. Я обращаюсь к вам в связи с проблемой, возникшей 24 октября 2025 года. В этот день я обнаружила, что... Читать полностью
Обращался в поддержку, чтобы предоставили кредитные каникулы согласно Федеральному закону № 377-ФЗ. Сказали что нуж... Читать полностью
Позвонила в поддержку спросить, как лучше взять свои же деньги, со счета, переводом на свой банк либо снять наличку... Читать полностью
Доброго времени суток! Попала одним случайным нажатием кнопки в очень неприятную ситуацию с Т-банком. Изначально пл... Читать полностью
Добрый день! Скажите пожалуйста, где находится кнопка "проблема решена"? Читать полностью
Здравствуйте. Можно что то сделать для доступа в приложение, чтобы платить только услуги жкх, школьное питание, но... Читать полностью
Здравствуйте. Луговой Дмитрий Вячеславович, Ранее подали заявление в сбер банк, на возврат средств с незаконным обо... Читать полностью
Лучшие предложения на рынке Читать полностью
У меня 24:10:2025 в 22:27 сняли деньги низачто я ничего не покупал верните пожалуйста очень очень нужны сейчас RK*I... Читать полностью
Здравствуйте ! 24.10.2025:г через личный кабинет банка я производил оплату за ЖКУ. Несколько раз операция отклоняла... Читать полностью
Только начила пользоваться картой Т-банк и тут же привязала в приложение Валдберис. Призаказе оплата прошла момента... Читать полностью
19.11.2024г был заключён кредитный договор с ПАО Сбербанк по ставке 6 % по программе "Семейная ипотека". При оформл... Читать полностью
Добрый день!С вчерашнего дня безуспешно пытаюсь связаться с менеджером в ДомКлик по вопросу загруженных документов... Читать полностью
Здравствуйте. При снятии наличных с кредитной карты Совкомбанка 180 дней без % с бесплатным снятием наличных действ... Читать полностью