Список вопросов
Ответ дан

Ограничили дистанционное обслуживание.

Дистанционное обслуживание
07.04.2023 23:44
40
Т-Банк
Автор
user-815113471218
г Москва

Пользуюсь Тиньков банком уже более 10 лет.
за эти годы проходили в банке большие суммы, бывало и по 30-50 млн за год. Были и траты, и переводы, и покупка криптоактивов (с 2017 года начиная).

Считаю, что лучше банка чем Тиньков - в России сейчас нет. По всем параметрам. Но.

На днях прилетает запрос по 115-ФЗ на предоставление документов для подтверждения переводов мне и от меня.

Я как ответственный гражданин потратил несколько часов, собрал всю документацию и прислал в банк. Подтвердил каждый входящий перевод от других людей, предоставил договора займов, личные переписки. Так же сделал полный скринкаст с биржи Бинанс, где видно все транзакции по покупке и продаже мной криптовалюты USDT.

Меня запросили предоставить документы по доходу (официального дохода не имею). И откуда я взял деньги на то, чтобы в самом начале в 17 году начать инвестировать. Я брал деньги в долг изначально + свои сбережения. Естественно за те годы, у меня ничего уже не сохранилось, столько лет прошло.

Я трейдер. Торгую на брокерских счетах заграничных и в связи с текущей ситуацией когда получить выплаты на карту из-за границы невозможно, приходится выводить деньги с брокера в крипту, а потом через P2P систему себе на карту Тиньков.

За 2021 год у меня появились долги по другим направлениям, и переводы другим людям от меня это в основном погашение этих долговых обязательств частным лицам по договорам займа (их я тоже предоставил). Плюс беру сейчас в займ деньги для увеличения оборота на счетах и эти деньги мне переводят на карту в тиньков (эти договора тоже предоставил).

На что мне приходит ответ - мы ограничиваем вам дистанционное обслуживание без объяснения причины. В разговоре с сотрудником - мне сказали, что это из-за криптовалютных операций. Типа от ЦБ пришло указание блокировать всех, кто пользуется P2P торговлей. Причем я не занимаюсь арбитражем, а просто фиксирую прибыль.

На каком основании старых клиентов, которые не нарушили ни одного закона РФ - так мочат? Никакого диалога, закрывай счет и удачи.

Здравствуйте.

Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы и после проверки приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Пересмотреть решение не можем.

Эксперт банка

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 15%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 14.08%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
9%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
1 490 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Мошеннические действия
Т-Банк

Заявление в полицию писала  Читать полностью

17.09.2025 Переводы и платежи
Банк лишил возможности оплачивать кредит! Требует денег и накручивает штрафы и не дает возможности исполнить обязательства!
Т-Банк

Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью

29.08.2025 О банке
Банк лишил возможности оплачивать кредит! Требует денег и накручивает штрафы и не дает возможности исполнить обязательства!
Т-Банк

Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью

27.08.2025 О банке
Отказ в выдаче дебетовой карты
Т-Банк

Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью

13.08.2025 Другое
Отказ в выпуске карты
Т-Банк

Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью

15.07.2025 Иные вопросы
Росфинмониторинг
Т-Банк

У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета.  Читать полностью

07.05.2025 Иные вопросы
Не могу оплатить овердрафт!!!
Т-Банк

Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью

20.04.2025 Переводы и платежи
Не одобряют дебетовую карту около 3 лет !

Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью

17.03.2025 Текущий счет
История развития банка

Парфенова Екатерина, вопрос Читать полностью

12.03.2025 О банке
Т-банк закрыл мою кредитку
Т-Банк

Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью

05.03.2025 Обслуживание
Последние вопросы по теме
Заблокировали карту и не дают четкой информации о ее разблокировке
Т-Банк

УЖАСНО общалась с 9 сотрудниками, если не больше отправляют от одного специалиста к другому! одна вообще сказала "д... Читать полностью

24.10.2025 Дистанционное обслуживание
исключение информации из базы по 161 ФЗ
Т-Банк

Добрый день!В рамках 161 ФЗ АО «Тбанк» направил ЦБ инициировал запрос на включение моих реквизитов в базу по 161 ФЗ... Читать полностью

23.10.2025 Дистанционное обслуживание
Срочное снятие ареста со счетов.
Т-Банк

Я,Садохина Е. Г, являюсь клиентом Т-банка . В августе 2025 г. арест с моих счетов за долги по ЖКХ был снят судебным... Читать полностью

23.10.2025 Дистанционное обслуживание
ТБанк ограничил дистанционное обслуживание
Т-Банк

Здравствуйте! ТБанк ограничил дистанционное обслуживание. Позвонили на горячую линию. Где молодой человек сто раз п... Читать полностью

23.10.2025 Дистанционное обслуживание
Как дистанционно разблокировать счет или вывести деньги.
Т-Банк

Здравствуйте, вы заметили необычную активность на моем счете, а после проверки приняли решение ограничить обслужива... Читать полностью

23.10.2025 Дистанционное обслуживание
Разблокировка банковской карты и пересмотр решения по ограничению операций
Т-Банк

Я, ***, являюсь клиентом Т-Банка.Моя банковская карта была заблокирована, и доступ к счёту временно ограничен.Поясн... Читать полностью

23.10.2025 Дистанционное обслуживание
Разблокировка дебетовой карты
Т-Банк

Добрый день. Прошу снять ограничения с дебетовой карты 6984. По картам всех банков,где я являюсь клиентом,были огра... Читать полностью

22.10.2025 Дистанционное обслуживание
ограничение в дистанционном обслуживании.
Т-Банк

пришло смс и майл - ограничение обслуживания и доступа к счету и карте Читать полностью

22.10.2025 Дистанционное обслуживание
Не отвечает поддержка
Т-Банк

Анна Доронина, отправил Читать полностью

22.10.2025 Дистанционное обслуживание
Не отвечает поддержка
Т-Банк

Подскажите пожалуйста, где взять ссылку на вопрос ? А точнее что за ссылкаАнна Доронина, Подскажите пожалуйста, гд... Читать полностью

22.10.2025 Дистанционное обслуживание
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
(Не)логичные условия кэшбэка
ВТБ

Здравствуйте. Собственно, суть.У меня была акция «100% кешбэк на маркетплейсы». Я делал покупки в разных местах и в... Читать полностью

25.10.2025 Другое
кредит

кредит 💳 30000 Читать полностью

25.10.2025 Эксперты Банки.ру
Прошу выдать наличные в кассе банка
Совкомбанк

Здравствуйте. Открыл карту Совкомбанка не так давно, пользовался я ей буквально неделю..Решил перевести деньги с Хл... Читать полностью

25.10.2025 Обслуживание
Взыскиваете долг, который погашен уже очень давно.

Вы наложили аресты на мои счета через несколько лет. Мой долг по страховому случаю был выплачен несколько лет назад... Читать полностью

25.10.2025 АльфаСтрахование
GameSport. Возможно ли вернуть деньги
Т-Банк

Здравствуйте, С апреля 2025 списывается регулярно по 200 руб в пользу GameSport. Возможно ли вернуть деньги? Я дума... Читать полностью

25.10.2025 Другое
возврат денег за стикер
Сбербанк

я заказала платежный стикер и спустя минуту отказалась от него, но деньги списались. можно ли их как-то вернуть? Читать полностью

25.10.2025 О банке
хотел узнать при получении микрозайма на сумму 30 тысяч на срок до 30 дней сколько у меня возьмут процентов

в конце погашение займа Читать полностью

25.10.2025 Эксперты Банки.ру
Подписка дом клик плюс
Сбербанк

25го октября (сегодня) должно было быть списание за подписку дом клик плюс, было включено автопродление данной подп... Читать полностью

25.10.2025 Ипотечное страхование
Списали деньги Помогите их вернуть
Сбербанк

Добрый день,непонятная компания lunarix G MOSKVA RUS сегодня списали 990 рублей за подписку,но я ничего не подключа... Читать полностью

25.10.2025 Переводы и платежи
заблокировали карту и не отдают деньги
ОТП Банк

пользовался отп банком, все как обычно, с утра поехал на такси, которое я оплатил с помощью как раз таки отп, посл... Читать полностью

25.10.2025 Дистанционное обслуживание