❓ Банк умышленно парализует работу компании

Список вопросов

Ответ дан

Банк умышленно парализует работу компании

Обслуживание ЮЛ

03.05.2024 14:27

Т-Банк

Автор

user-37629975373

г Москва

Сотрудничаю с Тинькофф с 15го года по разным направлениям - открыты счета для ЮЛ по двум компаниям (директорами которых являюсь), счет физлица, брокерские счета, даже мобильная связь есть от данной организации. Из сказанного ясно, что отношение к компании было более, чем лояльным.

Моей компании в этом году будет 14 лет, поставляем оборудование и расходные материалы для работы с электроникой. Среди наших клиентов – крупные госзаказчики, сервисные центры и просто частные лица. Много сейчас идет для нужд СВО.

Уже несколько недель банк пытается парализовать работу компании!

Началось все с неожиданного (мы не ведем никакую сомнительную деятельность), но вполне обычного запроса документов по 115фз. Обычно, в течение пары дней можно собрать документы и ответить на запрос и работать дальше, в данном же случае вопрос растянулся на 2 недели – затребован большой объем документов – без разбора все подряд, включая документы по Мегафону, с которым работаем с нашего открытия, с постоянными дозапросами новых документов, требованиями документов, которые УЖЕ были отправлены им ранее и тп.

В итоге проверку прошли и, казалось бы, можем работать дальше, но НЕТ!

В ТОТ ЖЕ день прислали новую проверку и так же с большим количеством документов, в тч и бредовыми типа предоставить договор с Яндекс по рекламе (у них оферта, размещенная на сайте) и со сроком исполнения (если вычеркнуть праздничные дни) – 4 дня!

Эти проверки требуют участия всех сотрудников – сбор документов, сканирование, формирование пакета документов.

Пока идет проверка просто отправить платеж нельзя, к каждому платежу надо подгружать счет для обоснования платежа, при этом каждый раз надо объяснить оператору в чате зачем я им счет отправил, а потом еще и в чем срочность(!!!) и необходимость(!!!) платежа. Серьезно?

Такое отношение больше похоже на саботаж нашей работы. У меня большой опыт работы с банками и с такими проблемами сталкиваюсь за всю историю только второй раз и первый опыт был так же с Тинькофф!

В целом Тинькофф очень испортился по всем направлениям – вечные технические неполадки, ошибки, даже связь – уже хуже некуда.

Советую подумать несколько раз, прежде чем связываться с данной организацией или и дальше доверять хранение своих средств, если уже связались...

Здравствуйте.

Запрашиваем документы только при наличии оснований и выполняем это в соответствии с действующим законодательством, требованиями регулятора и условиями договора.

Если есть срочный платеж, мы можем запросить дополнительную информацию по нему. Но не гарантируем, что проведем операцию.

Мы обратили внимание на следующие факторы:

- Основная часть поступлений на ваш счет производится за определенный вид товаров, но по счету не прослеживаются операции по соразмерной закупке таких товаров, а основная часть поступивших денег используются для иных расчетов;

- 90,5% поступлений на счет было с НДС, а 22,8% денег израсходовали без НДС, из которых 26% денег перевели под отчет, нам было важно понять, почему выбрали именно такую модель расчетов.

Все эти пункты в совокупности стали причиной проверки. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться.

По итогу анализа мы отметили:

- Часть документов не предоставили, либо прислали в ненадлежащем виде. Например, налоговые декларации по налогу на прибыль и 6-НДФЛ предоставили за 2023 год, книга покупок и продаж за последний отчетный период не прислали, а были только сведения из книги покупок и продаж за 2023 год. Сопроводительные документы к некоторым договорам с контрагентами не увидели.

На основании всей информации невозможно установить, кто является поставщиком товаров, за которые поступает основная часть денег.

Мы дополнительно запросили документы и пояснения, которые нужны для завершения проверки, поскольку на основании полученной информации возникли дополнительные вопросы, в том числе по расчетам и с другими основными контрагентами, по которым ранее документы не запрашивали.

Пожалуйста, предоставьте их, чтобы мы могли завершить анализ компании. Загрузить их можно в личном кабинете. О результатах комплексной проверки сообщим после изучения всей информации.

На основании отзыва мы провели расследование и выявили ошибку в процессе. Первый дополнительный запрос содержал не всю нужную информацию для завершения проверки, в результате чего направили повторный дополнительный запрос документов с более расширенным списком необходимой информации, вследствие чего увеличили срок проверки по направленному запросу.

Простите нас, пожалуйста, за это. Мы связались с вами и рассказали обо всем подробно. Уверены, в будущем поводов для подобных отзывов и сомнений не возникнет, и мы сможем вернуть ваше былое расположение. Приложим к этому максимум усилий.

По техническим неполадкам мы давали рекомендации, по итогу вопрос решили.

18 февраля вы обращались по качеству связи. Мы верно сообщили, что причина, по которой интернет работает медленно - высокая нагрузка на сеть. Рекомендовали переключить режим сети на "только 3G" и перезагрузить устройство, так как это может помочь.

Эксперт банка

Анна Доронина

Эксперт по работе с клиентами Т-Банка

Задать вопрос

О банке

Т-Банк

Лицензия № 2673

ОГРН 1027739642281

Кредитная карта года-2023

Адрес

127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26

Офисы в городе Москва

Банкоматов 942 Отделений 9

Телефон

8 800 555-10-10

8 800 555-22-77

8 800 700-66-66

Сайт

www.tbank.ru

Предложения банка

Вклады
Кредиты
Дебетовые карты
Кредитные карты

Т-Банк