77
Здравствуйте! 11.04.2025 мне пришел запрос документов. Я со своей дебетовой карты, за свои заработанные деньги от своих предпринимательских деятельностей, а также за деньги от своей работы по найму, производил покупку криптовалюты на платформе Bybit со своего верифицированного аккаунта. И, видимо, совершил покупку у кого-то сомнительного. В итоге, по запросу банка мною были отправлены, в течении нескольких часов:
1. Патент
2. Персональные сведения о ФЛ
3. Расчет по страховым взносам
4. Справка 6-НДФЛ
5. Платежные поручения по уплаченным налогам
6. Справка 2-НДФЛ
7. Обоснования каждого (!) входящего рубля за последние 3 месяца
8. Скриншот с Bybit с балансом
9. Скриншоты о текущих расходах предпринимательской деятельности
10. Выписки с кошельков, зачисляемой криптовалюты
11. Чеки, приобретаемого оборудования
12. Скриншот с Bybit о том, что аккаунт верифицирован на меня
13. Выписку с р/с ИП за полгода
Должен отметить, что присылал каждый документ быстро, ничего не придумывалось, все документы всегда под рукой и готовы к любым проверкам. И в связи с этим, для меня оказалось очень неожиданным решение банка об ограничении операций по моему счету. Причины блокировки мне объяснять отказались. То есть, инвестировать в ценные бумаги банк позволяет, а инвестировать в криптовалюту банк не позволяет? Как по мне, это двойные стандарты. Т-банк это банк для молодой активной во всех планах, в том числе и финансовом, целевой аудитории, как мне казалось. А выходит, что ничем не отличается пропахнувших нафталином конкурирующих банков? Не верю, скорее, мои документы изучались очень бегло, или не изучались вовсе. Я являюсь добросовестным клиентом банка, и готов отстаивать свое честное имя до победного конца, я активно использую карту для покупок товаров и услуг в повседневной жизни, карта привязана в десятках сервисов и подписок. Неужели операции, которые я провел с 08.04 по 10.04 способны перечеркнуть годы взаимовыгодной работы? В документах я писал вам, сколько мне удалось заработать на инвестировании, если для вас, строго, необходимо оплатить налог на этот доход, так я это сделаю в ближайший отчетный период. Ведь я не совершил ничего незаконного ни по одному из законов РФ. Мне ясно почему банк запрашивает этот пакет документов, но мне не ясно почему меня банк ограничивает в обслуживании. Если банку, принципиально, важно, чтобы никаких операций по криптоактивам не проходило по счету банка, то я готов дать такие гарантии. Просто для меня важен диалог.
Прошу вас более детально рассмотреть мой кейс. Если необходимы, какие либо, документы от меня, гарантии и т.д. я готов вам их предоставить. Так же прошу вас объяснить, что, именно, я сделал неправильно, чтобы в дальнейшем я не допускал подобного в отношениях с Т-банком и другими банками, это, принципиально, важная информация. Как мы все станем лучше, если не знаем, в чем мы плохи?
Здравствуйте.
Заметили, что операции по вашему счету содержат признаки, которые Центральный Банк описал в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов — физических лиц" от 06.09.2021 № 16-МР. По закону мы обязаны реагировать на них.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас документы. По итогам проверки приняли решение ограничить дистанционное обслуживание и использование карт. Пересмотреть его не готовы. Конкретные причины или операции мы не называем. В этом нет ошибки.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
AliExpressТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
LamodaТ-Банк
Платинум с бесплатным годом обслуживания при оформлении на Банки.руТ-Банк
S7Т-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
DriveТ-Банк
ПлатинумТ-Банк
AliExpressТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Platinum PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
All Airlines Premium
Добрый день ! Я перевёл деньги с карты Т-банка 30.04.25, банк приостановил перевод , потребовал подтвердить звонком... Читать полностью
Сегодня 08,05,25 , получил карту платинум на 299 тысяч рублей. Карта мне необходима для оплаты работы моим сотрудни... Читать полностью
То есть мне нужно будет внести сумму для списания 2690 правильно я понимаю Читать полностью
ПРОШУ РАЗБЛОКИРОВАТЬ!!! Читать полностью
Оформил каско напрямую через поддержку, на что был дан ясный ответ что буду включен в акцию премиум в подарок, прош... Читать полностью
Здравствуйте. Я хотел бы узнать 3 мая я перевёл деньги 5290 рублей за задолженность по кредиту через СПБ деньги до... Читать полностью
Хорошо, можно ли с сотрудником Т-Банка составить обращение в ЦБ РФ об исключении из реестра? Мне важно, чтобы обращ... Читать полностью
Добрый день!Я являюсь клиентом ТБанка более пяти лет и до недавнего времени был полностью удовлетворён его услугами... Читать полностью
В признании услуги автоматической вы фактически дали согласие с нарушением:1)ст. 16 Закона РФ «О защите прав потреб... Читать полностью
Так ведь это первое, что я сделал. Цб отправил в ваш банк. Читать полностью
Доброго дня. Каким образом можно запросить данные о "Кубышке"(№договора и дата, задолжность). Сейчас собираю докуме... Читать полностью
Обратился в службу подлержки с просьбой отменить операцию, как я предполагаю мошенников, либо же прекратить все опе... Читать полностью
06.02.2025 года были украденны деньги со счета неизвестными мне лицами, заявление в полицию написано. Т-Банк отказы... Читать полностью
Здравствуйте!Начну с того, что являюсь давним клиентом Тинькофф банка. 04.05.2025 В 3 часа дня решил купить Tether... Читать полностью
После закрытия счёта по инициативе банка (предположительно по 115-ФЗ), я обратился в поддержку Тинькофф с просьбой... Читать полностью
По проверке я скинула все документы , банк они не устроили, при чем документы были выгружены с ЭДО. Ладно закрыли с... Читать полностью
Мне сегодня Т Банк заблокировал дебетовую карту из-за попытки перевести себе деньги между счетами на мою карту ВТБ... Читать полностью
Уважаемый Т-Банк!Обращаюсь к вам с жалобой по поводу ситуации, сложившейся вокруг моей карты № ****. 14 апреля об... Читать полностью
Я, ***Номер телефона ***Электронная почта ***Перевел деньги в размере 386470 рублей (16 апреля)себе со счета в Сбер... Читать полностью
Почему не обслуживается накопительный счет открытый в 1993 году? Читать полностью
Завершение процедуры банкроства 17.04.2025 года в ефрсб есть информация от.06.05.2025 банк альфа обязан снять огран... Читать полностью
Добрый день ! Я перевёл деньги с карты Т-банка 30.04.25, банк приостановил перевод , потребовал подтвердить звонком... Читать полностью
Сегодня 08,05,25 , получил карту платинум на 299 тысяч рублей. Карта мне необходима для оплаты работы моим сотрудни... Читать полностью
07.05.2025 была записана на 19:00 в городе Сургут по адресу Ленина. Получилось приехать по раньше. Взяла талон, жду... Читать полностью
Взяли в рассрочку мебель в магазине партнёре банка, а точнее продукта халваНа 2 месяце рассрочки не выполнили услов... Читать полностью
Здравствуйте, мне ответили. Я предоставил выписку, но счёт ещё заблокирован Читать полностью
Возможности редактировать нет, как указано в справке Читать полностью
Добрый день!Моя карта была заблокирована банком более года назад из-за ошибки ограничения 115. Из-за своей неосведо... Читать полностью
я приобрела земельные участки, стала переводить оплату продавцу, меня заблокировали. приехала в банк с паспортом, с... Читать полностью