97
Здравствуйте! 11.04.2025 мне пришел запрос документов. Я со своей дебетовой карты, за свои заработанные деньги от своих предпринимательских деятельностей, а также за деньги от своей работы по найму, производил покупку криптовалюты на платформе Bybit со своего верифицированного аккаунта. И, видимо, совершил покупку у кого-то сомнительного. В итоге, по запросу банка мною были отправлены, в течении нескольких часов:
1. Патент
2. Персональные сведения о ФЛ
3. Расчет по страховым взносам
4. Справка 6-НДФЛ
5. Платежные поручения по уплаченным налогам
6. Справка 2-НДФЛ
7. Обоснования каждого (!) входящего рубля за последние 3 месяца
8. Скриншот с Bybit с балансом
9. Скриншоты о текущих расходах предпринимательской деятельности
10. Выписки с кошельков, зачисляемой криптовалюты
11. Чеки, приобретаемого оборудования
12. Скриншот с Bybit о том, что аккаунт верифицирован на меня
13. Выписку с р/с ИП за полгода
Должен отметить, что присылал каждый документ быстро, ничего не придумывалось, все документы всегда под рукой и готовы к любым проверкам. И в связи с этим, для меня оказалось очень неожиданным решение банка об ограничении операций по моему счету. Причины блокировки мне объяснять отказались. То есть, инвестировать в ценные бумаги банк позволяет, а инвестировать в криптовалюту банк не позволяет? Как по мне, это двойные стандарты. Т-банк это банк для молодой активной во всех планах, в том числе и финансовом, целевой аудитории, как мне казалось. А выходит, что ничем не отличается пропахнувших нафталином конкурирующих банков? Не верю, скорее, мои документы изучались очень бегло, или не изучались вовсе. Я являюсь добросовестным клиентом банка, и готов отстаивать свое честное имя до победного конца, я активно использую карту для покупок товаров и услуг в повседневной жизни, карта привязана в десятках сервисов и подписок. Неужели операции, которые я провел с 08.04 по 10.04 способны перечеркнуть годы взаимовыгодной работы? В документах я писал вам, сколько мне удалось заработать на инвестировании, если для вас, строго, необходимо оплатить налог на этот доход, так я это сделаю в ближайший отчетный период. Ведь я не совершил ничего незаконного ни по одному из законов РФ. Мне ясно почему банк запрашивает этот пакет документов, но мне не ясно почему меня банк ограничивает в обслуживании. Если банку, принципиально, важно, чтобы никаких операций по криптоактивам не проходило по счету банка, то я готов дать такие гарантии. Просто для меня важен диалог.
Прошу вас более детально рассмотреть мой кейс. Если необходимы, какие либо, документы от меня, гарантии и т.д. я готов вам их предоставить. Так же прошу вас объяснить, что, именно, я сделал неправильно, чтобы в дальнейшем я не допускал подобного в отношениях с Т-банком и другими банками, это, принципиально, важная информация. Как мы все станем лучше, если не знаем, в чем мы плохи?
Здравствуйте.
Заметили, что операции по вашему счету содержат признаки, которые Центральный Банк описал в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов — физических лиц" от 06.09.2021 № 16-МР. По закону мы обязаны реагировать на них.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас документы. По итогам проверки приняли решение ограничить дистанционное обслуживание и использование карт. Пересмотреть его не готовы. Конкретные причины или операции мы не называем. В этом нет ошибки.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Рефинансирование под залог
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
DriveТ-Банк
BlackТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Добрый день. Очень длительно рассматривается обращение 557267558.Причем это обращение по данной теме не первое и не... Читать полностью
В Т-банке была открыта само занятость перечилял туда, платил налоги с этого, в один прекрасный день просто не смог... Читать полностью
Получил 161ФЗ, получил блокировку по всем банкам, снял 161ФЗ через онлайн-приемную ЦБ. Т-Банк говорит что не разбло... Читать полностью
Т-банк никаких проверок не проводил. Есть период охлаждения, когда на 48 часов блокируются переводы. Почему в этот... Читать полностью
Прошли очередные сутки, мне так и не разблокировали карту. Сколько еще это может продолжаться ? Читать полностью
Заблокировались сыну НАВСЕГДА кредитную карту, за то что установил одно и то же приложение в два телефона, поддержк... Читать полностью
21.06.2025 мною в банкомате стороннего банка было снято 40 000, комиссия составила 800р. Снимала денежные средства... Читать полностью
а почему тогда ваши специалисты не сказали о том что не могут дать кредитные каникулы из-за суммы задолженности???... Читать полностью
Я , Х****** Р****** М*****************.**.**** номер : +7 *** *** ** **Столкнулся с такой проблемой :месяц назад на... Читать полностью
Вопрос с графиком лично у меня впервые возник 19.12.2024За это время его так и не решилиСейчас вы вернули платёж ра... Читать полностью
Прошли очередные сутки, мне так и не разблокировали карту. Сколько еще это может продолжаться ? Читать полностью
Заблокировались сыну НАВСЕГДА кредитную карту, за то что установил одно и то же приложение в два телефона, поддержк... Читать полностью
Здравствуйте, при обращении на горячую линию я просила разобраться с причиной блокировки, предоставить мне эту инфо... Читать полностью
Утерял карту, но банк отказывается перевыпускать карту, так как исчерпан какой то лимит.Пользуюсь только их банком,... Читать полностью
Я не желаю задавать вопросы экспертам.Желаю поставить банку достойно низую оценку. Меня как старого клиента очень з... Читать полностью
Здравствуйте, 19.06 совершал операцию, счёт и карту заблокировали, из-за того что якобы мошенникам деньги перевожу.... Читать полностью
Проблему так и не решили. В таком случае вынужден обратиться в ЦБ Читать полностью
Есть информация? Читать полностью
История следующая, 19.06 я переводил сумму за покупку продавцу товара, в результате данный банк заблокировал мои ка... Читать полностью
Здравствуйте что мне делать я собирал кошке на лечение через интернет и мне заблокировали счета за мошенничество но... Читать полностью
Доброе утро! 10 июня,перенес с одного устройства на другое esim,получил QR установил,а там другой номер,с тех пор б... Читать полностью
Здравствуйте, Уважаемые сотрудники Сбера В сентябре 2024 года оформили в ПАО «Сбербанк» ипотечный кредит по госпрог... Читать полностью
Хрустеть костями пальцев это тоже по регламенту??? Требовать чужой телефон и лазить в нем без разрешения , нарушая... Читать полностью
Привёл друга, 14 июня он совершил покупку. Деньги в течение 10 дней мне не поступили. Читать полностью
Добрый день. Очень длительно рассматривается обращение 557267558.Причем это обращение по данной теме не первое и не... Читать полностью
Я направил исполнительный лист в банк РНКБ для обращения взыскания на счета должника по адресу 295000, Республика К... Читать полностью
В Т-банке была открыта само занятость перечилял туда, платил налоги с этого, в один прекрасный день просто не смог... Читать полностью
Утеряли сим карту к которой привязан озон банк, как можно поменять на другой номер? Читать полностью
Отправил все данные 24.06.2025 07:50по москве Читать полностью
Как можно узнать когда разблокируется блокировка рассрочки? С момента полной выплаты по рассрочке и получения блоки... Читать полностью