Список вопросов
Ответ дан

Необоснованное прекращение дистанционного обслуживания из-за операций с криптовалютой

Дистанционное обслуживание
23.07.2025 09:26
47
Т-Банк
Автор
user4534272
Самарская обл, г Тольятти

Добрый день! Столкнулся с прекращением дистанционного обслуживания. 

Покупал криптовалюту, в небольших объёмах с т-банка. В какой-то момент банк решил запросить документы и чеки. Все мной было предоставлено: чеки/операции/выписки/происхождение дохода/уплата налога. Но банк решил все ровно прекратить дистанционное обслуживание. 

Хотя есть закон разрешающий покупать криптовалюту

Федеральный закон №259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте.

Согласно этому закону, в России разрешено покупать и продавать криптовалюту, майнить и хранить цифровые активы, инвестировать в них и получать доход от роста курса цифровой валюты.

Никаких нарушений законодательства я не совершал – криптовалютные сделки не запрещены в России, налоги плачу исправно. При этом банк не предоставил ни четких объяснений, ни возможности оспорить это решение. 

Вывод: Отношение к клиентам – как к потенциальным мошенникам. Удобство и лояльность – на нуле. Если ваш бизнес хоть как-то связан с криптовалютой или другими "нестандартными" операциями, лучше ищите другой банк, где уважают клиентов и закон.  

P.S. Подобные случаи, судя по отзывам, происходят все чаще. Банк, видимо, решил бороться не с отмыванием денег, а с собственными клиентами. 

Крайне не рекомендую этот банк.

Здравствуйте.

Счет не блокируем, при этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки.

Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в "Методических рекомендациях физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР". Банки должны обращать внимание на это в соответствии со 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования мы приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания и рекомендовали вам закрыть счет. У нас нет возможности пересмотреть это решение.

Эксперт банка

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 17.53%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 16.11%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
12%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

Наличными
Т-Банк
29.8% — 43.23%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет

Т-Банк

Под залог (авто)
Т-Банк
24.86% — 38.88%
Полная стоимость кредита
до 7 млн.
на срок до 7 лет

Т-Банк

Автокредит наличными
Т-Банк
24.8% — 35.61%
Полная стоимость кредита
до 8 млн.
на срок до 8 лет

Т-Банк

На высшее образование
Т-Банк
2.95% — 3%
Полная стоимость кредита
до 6 млн.
на срок до 25 лет

Т-Банк

Рефинансирование под залог
Т-Банк
21.85% — 34.89%
Полная стоимость кредита
0 ₽
на срок 0 лет

Т-Банк

Под залог (недвижимости)
Т-Банк
21.85% — 34.89%
Полная стоимость кредита
0 ₽
на срок 0 лет

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Блокировка счетов в банке
Т-Банк

Добрый день!У меня заблокировали счета в банке. И поддержка ничего не может ответить о причинах этой блокировки. Я... Читать полностью

23.07.2025 Текущий счет
Актуализация данных.
Т-Банк

Одному из первых, по своей собственной инициативе, направила новый паспорт, 2 дня не могли мне сообщить, почему его... Читать полностью

23.07.2025 Обслуживание
Беспонечные звонки клиенты, на которого банку наплевать
Т-Банк

Раз банк не понимает просьбы клиента, озвученные им по телефону и не выполняет обещанное, тогда стоит публично об э... Читать полностью

23.07.2025 Обслуживание
Отключение удаленного обслуживания
Т-Банк

Скажите пожалуйста сроки ожидание решения от Центробанка? Читать полностью

23.07.2025 Дистанционное обслуживание
Предлагаем в аренду место в БЦ для размещения банкомата
Т-Банк

Добрый день!Управляющая компания предагает в аренду место для размещения банкомата в бизнес-центре Читать полностью

23.07.2025 Банкоматы
Прошел процедуру внесудебного банкротства.
Т-Банк

Завершина процедура внесудебного банкроство. Банк не закрыл долг, не отправил данные в кредитную историю, а так же... Читать полностью

23.07.2025 Иные вопросы
Ошибочно перевела деньги другому человеку,
Т-Банк

Ошибочно перевела деньги другому человеку, банк не возвращается деньги, обратилась в банк через 1 минуту после ошиб... Читать полностью

23.07.2025 Переводы и платежи
Заблокирую без причины
Т-Банк

Откинули по 115 фз обьяснил все и вся но все равно не дают разбан хотя я все обьяснил Читать полностью

23.07.2025 Обслуживание
Счёт для дивидендов и выплат
Т-Банк

Здравствуйте, я хочу поделиться идеей о отдельном счёте куда будут приходить все дивиденды и выплаты, а то бывает н... Читать полностью

23.07.2025 Другое
Оплата картой Т-Банк, выпущенной в РФ на территории РБ
Т-Банк

Являясь владельцем виртуальной карты Т-Банк планирую поехать в РБ. Будет ли там работать моя виртуальная карта, при... Читать полностью

23.07.2025 Переводы и платежи
Последние вопросы по теме
Отключение удаленного обслуживания
Т-Банк

Скажите пожалуйста сроки ожидание решения от Центробанка? Читать полностью

23.07.2025 Дистанционное обслуживание
Последствия 161 ФЗ. Просьба разблокировки.
Т-Банк

Да, в прошлый раз вы ответили - мотивировав тем что я нахожусь в списках ФинЦерт по 161 ФЗ. Но остальные банки нача... Читать полностью

23.07.2025 Дистанционное обслуживание
Последствия 161 ФЗ. Просьба разблокировки.
Т-Банк

Сегодня ночью получил уведомление от ЯндексБанка что меня исключили из списка ФинЦерт. Банки потихоньку начали разб... Читать полностью

23.07.2025 Дистанционное обслуживание
Восстановление доступа
Т-Банк

Добрый день! Дистанционное обслуживание было приостановлено для меня на основании 161-ФЗ (см. мое предыдущее обраще... Читать полностью

23.07.2025 Дистанционное обслуживание
Необоснованное прекращение дистанционного обслуживания из-за операций с криптовалютой
Т-Банк

Все документы предоставил в чате!  Читать полностью

23.07.2025 Дистанционное обслуживание
Отключение удаленного обслуживания
Т-Банк

Как долго нужно ждать? Я уже два месяца сижу без возможности пользоваться банком  Читать полностью

23.07.2025 Дистанционное обслуживание
Хочу снова стать клиентом.
Т-Банк

Здравствуйте. Плотно пользовался Вашим банком, но в 2021 году банк в одностороннем порядке расторг со мной договор.... Читать полностью

23.07.2025 Дистанционное обслуживание
Отключение удаленного обслуживания
Т-Банк

Здравствуйте, хочу составить обращение в Центробанк. На каких основаниях у меня отключили дистанционное обслуживани... Читать полностью

22.07.2025 Дистанционное обслуживание
Ограничили дистанционное обслуживание не снять даже зарплату что мне делать до Москвы ехать 700 с лишним километров у меня нет такой возможности как мне вернуть свою зарплату
Т-Банк

Ограничили доступ дистанционный как мне вернуть мою зарплату можно хотя бы как-то по видео звонку связаться или ещё... Читать полностью

22.07.2025 Дистанционное обслуживание
Человек , что принёс мне карту на дом обманул меня
Т-Банк

хочу узнать был ли уволен сотрудник обманувший меня!? Читать полностью

22.07.2025 Дистанционное обслуживание
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
неделю не могут решить вопрос с картой
Ozon Банк

я хочу закрыть счёт,почему по данному вопросу мне никто не отвечает Читать полностью

23.07.2025 Качество обслуживания
Поддержка в чате бездействует,операторы на горячей линии вообще ничего не могут сделать кроме того как говорить!
Ozon Банк

Как скоро мне ответят? Читать полностью

23.07.2025 Переводы и платежи
Можно ли договориться с банком о мировом соглашении
Сбербанк

Отправила повторно,только что,хотела прикрепить скриншот не могу здесь добавить Читать полностью

23.07.2025 Иные вопросы
Альфа-Банк не дает перевести деньги между своими счетами внутри банка!
Альфа-Банк

Добрый день!Очень итнересная история. Заказала я карту Альфа-Банка, назначили доставку курьером прислали ссылку на... Читать полностью

23.07.2025 Текущий счет
Здравствуйте! Я писала отзыв,мне обещали 500 баллов.Когда они придут?
Совкомбанк

когда? Читать полностью

23.07.2025 Иные вопросы
Верните деньги за ошибочный перевод
Сбербанк

23.05.2025 мне нужно было перевести 16000 рублей клиенту Сбера по СПБ. Выбрала поле "Перевести на Сбер", набрала но... Читать полностью

23.07.2025 Переводы и платежи
Начисление по вкладу

Здравствуйте! Скажите, пожалуйста, рассматриваю вклады на вашем сайте, меня интересует вопрос, сумма дохода по вкла... Читать полностью

23.07.2025 Эксперты Банки.ру
Альфа страхование отказало в выплате 2901р супруге необоснованно
Альфа-Банк

Супруга обратилась к врачу и купила медикаментов потратив всего 2901р в июне 2025г, документы были направлены в Аль... Читать полностью

23.07.2025 Страхование путешествий
Мне повысили процентную ставку по ипотеке без предупреждения и необоснованно. Когда рассмотрят мои заявки?
Сбербанк

Жду Читать полностью

23.07.2025 Другое
Возврат переплаты по кредитным продуктам
Сбербанк

Я оформил рефенансирование 16.06.2025г. и оплачивал как мне сказали кредиты пока шло оформление рефенансирование, у... Читать полностью

23.07.2025 Переводы и платежи