16
Добрый день. Я являюсь самозанятым. Оказываю юридические услуги, за каждый перевод выдаю чек, карта МТС Банка у меня строго для подтвержденных переводов.
Однако МТС банка тут нет и мне интересно Ваше мнение - может быть я к Вам после этого и перейду, проводя платежи через Вас.
1)
В случае если банк запросит экономический смысл и пояснения по операциям, в соответствии с 115 фз, достаточно ли мне предоставить им чеки или потребуется рисовать договоры со своими контрагентами?
2)
Для ФНС по закону хватает лишь чеков. Как при этом мне следует оформлять продажу в чеке? Сейчас я пишу "оказание услуг по судебному представительству по делу №***, дог. от ** № **". Корректно ли указывать в этом случае договор или лучше убрать из указания?
Здравствуйте.
Возникшая ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР". Банки должны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам проведенного расследования, мы, в соответствии с предписываемыми правилами, приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. Не можем пересмотреть это решение.
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
Исламская картаТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Чем руководствуется банк, проводя идентификацию таким образом? И в каком месенджере? В каком нормативном акте Бан... Читать полностью
Я знаю, что у меня есть ограничения по Т Банку. Вопрос не в этом и моих ограничений никак не касается. Именно из-за... Читать полностью
Здравствуйте! У меня есть карта системы MasterCard Black, срок действия которой истекает в 2028 году. Скажите, смог... Читать полностью
Добрый день! Мною по ошибке был отправлен перевод клиенту вашего банка. Ошибка была в одной цифре кода номера телеф... Читать полностью
может быть и идете на встречу, но в данной ситуации только по кредитке сказали и то большие суммы, как я понимаю ре... Читать полностью
Добрый день. После перевода ИИС к другому брокеру запросил 18.09.2025 справку "Сведения о физическом лице и его инд... Читать полностью
Уважаемые коллеги, добрый деньУже несколько месяцев у меня нет доступа к ДБО, что в связи с моим постоянным прожива... Читать полностью
Ошибочно, перевела деньги не на тот номер. Сразу же оспорила незамедлительно. Деньги не возвращают. Позвонила на но... Читать полностью
Мне на 2 месяца подарили подписку премиума, я хотел её отключить, но не успел, у меня произошла оплата. Прошу отмен... Читать полностью
как получить в вашем банке наследство по умершему Читать полностью
Я знаю, что у меня есть ограничения по Т Банку. Вопрос не в этом и моих ограничений никак не касается. Именно из-за... Читать полностью
Здравствуйте! У меня есть карта системы MasterCard Black, срок действия которой истекает в 2028 году. Скажите, смог... Читать полностью
Мне на 2 месяца подарили подписку премиума, я хотел её отключить, но не успел, у меня произошла оплата. Прошу отмен... Читать полностью
как получить в вашем банке наследство по умершему Читать полностью
Моя подруга ввела меня в заблуждение и попросила перевести её деньги родителю одноклассника ее дочери по номеру тел... Читать полностью
На два разных номера оператора Т-мобайл (две разные учетные записи на госуслугах) не приходят СМС для входа. Прошу... Читать полностью
Добрый день! У меня была карта заблокирована центральным банком РФ, но вчера сняли все ограничения по картам. Почем... Читать полностью
Я вданный момент я подал апеляцию на разворот перевода, для одобрения разворота у меня спрашивают потвреждение связ... Читать полностью
По обращению мне ответили, что мной не выполнены условия. Какие? Никто не говорит. Оплачивала КАРТОЙ БАНКА, а не СБ... Читать полностью
1 окт текущего года купили машину, взяли кредит на недостающую сумму в вашем банке на,, выгодных ,,условиях... навя... Читать полностью
Раньше Тинькоф был впереди всех по клиентоориентированности. Все решали быстро, оперативно. Интересы клиента былидл... Читать полностью
Было отправленна не информаци на корректировку, как Вы указали, а запрошен документ, который я ранее уже отправлял.... Читать полностью
Добрый день. Подавала заявление на замену залога по ипотечному кредиту (ДДУ, семейная ипотека). Мне ответили отказо... Читать полностью
8 октября 2025 года закончился срок вклада в банке "Свой банк", денежные средства должны перечислены на рублёвый сч... Читать полностью
Добрый день. Вашем банке взять автокредит 22.06.25г. В сентябре месяце по семейным обстоятельствам (попав в больни... Читать полностью
Если возникнут вопросы какие нибудь,обращайтесь.Может я смогу помочь ускорить процесс? Читать полностью
Здравствуйте, в альфа банке есть акция приведи 2-х друзей, за 2 друга дают 5000, но альфа банк почти как недель уже... Читать полностью
Между мною и ПАО «Сбербанк России» заключен кредитный договор на основании льготной программы кредитования с господ... Читать полностью
Чем руководствуется банк, проводя идентификацию таким образом? И в каком месенджере? В каком нормативном акте Бан... Читать полностью