Список вопросов
Ответ дан

Нарушение банком обязанностей, предусмотренных Федеральным законом № 161-ФЗ

Обслуживание
13.10.2025 13:00
9
Т-Банк
Автор
user-745322042754
г Саратов

Я, Андрей, являюсь клиентом АО «ТБанк» (далее — Банк) на основании договора расчетной карты № 5094530*** к счету № 4081781000008271****.

В отношении моего счета действуют ограничения операций на основании Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее — Закон № 161-ФЗ). Из ответа Банка России от 17.06.2025 № 56-2-1-ОГ-А/55*** мне известно, что основанием для включения моих реквизитов в базу данных послужили сведения, направленные Банком в запросе REQ-20250311-16***.

Считаю, что Банком были нарушены его прямые обязанности, установленные Законом № 161-ФЗ.

1. Нарушение статей 9.2 и 11.8 Закона № 161-ФЗ.

Согласно указанным нормам, Банк обязан был в день приостановления операций уведомить меня об этом факте, указать причины приостановления и разъяснить мое право на подачу заявления в Банк России об исключении из базы данных.

Я не получал от Банка такого уведомления. Факт ограничений я обнаружил самостоятельно 18.03.2025. Банк не проинформировал меня о порядке обжалования, что лишило меня возможности своевременно защитить свои права.

2. Неправомерный отказ в предоставлении информации и избирательный подход.

В ответах Банка от 02.06.2025 (№ 555724***), 20.06.2025 (№ 569323***) и 21.06.2025 (№ 569437***) мне было отказано в предоставлении информации о конкретных операциях, которые Банк счел подозрительными, со ссылкой на внутреннюю информацию.

Без этих данных я не могу подготовить целенаправленное и эффективное заявление в Банк России с опровержением. При этом мне известно, что другим клиентам Банк такую информацию предоставляет (прилагается скриншот). Этот факт свидетельствует о неправомерности отказа в моем случае и о применении Банком двойных стандартов.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 9.2, 11.8, 14.1 Закона № 161-ФЗ,

ПРОШУ:

  1. Предоставить мне в письменной форме следующую информацию:
  •     О факте и дате приостановления операций по моему счету с указанием причин, как того требует статья 9.2 Закона № 161-ФЗ.
  •     О моем праве подать заявление в Банк России об исключении моих данных из базы данных, как того требует статья 11.8 Закона № 161-ФЗ.
  •     О конкретных операциях (дата, сумма, реквизиты контрагента), которые Банк направил в Банк России как основание для включения меня в базу данных по 161-ФЗ.

2. Принять от меня все имеющиеся у меня документы, подтверждающие легальность происхождения средств и экономический смысл операций по моему счету, для последующего направления в Банк России с ходатайством о пересмотре решения.

3. Рассмотреть данное обращение по существу и прекратить практику формальных отписок.

Здравствуйте.

Изучим все детали вашего вопроса, по готовности вернемся и обновим ответ.

Эксперт банка

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 17%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 14.08%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
9%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
1 490 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Акция "Приведи друга"
Т-Банк

Хочу оставить свой отзыв о работе с Т-банком. Являюсь давним клиентом, всегда всё нравилось и решения вопросов и пр... Читать полностью

13.10.2025 О банке
Приложение Т-Помощь на айфоне не работает
Т-Банк

Здравствуйте! При попытке обновления ПО айфона приложение Т-Помощь перестало работать, сама иконка приложения стал... Читать полностью

13.10.2025 Иные вопросы
Удалить счет и вывести деньги
Т-Банк

Заблокировали карту в Т-Банке информации никакой не дают,как снять блокировку ,куда обращаться.Что бы снять деньги... Читать полностью

13.10.2025 Текущий счет
Шаблон заявления о переводе денежных средств со счета
Т-Банк

Здравствуйте, у меня блокировка по 161 ФЗ.Хочу вывести свои денежные средства, которые у меня имеются на счете в в... Читать полностью

13.10.2025 Текущий счет
как вернуть деньги без визита в Москву
Т-Банк

Мой сын, 14 лет, оформил самозанятость и вывел на карту Т-Банка заработанные репетиторством деньги - работал больше... Читать полностью

13.10.2025 Дистанционное обслуживание
Отказ в начислении повышенного кешбека
Т-Банк

Не первый раз в ТБанке мне не был начислен кешбек. Ранее данные вопросы решались в переписке. Сейчас видно решили с... Читать полностью

13.10.2025 Дистанционное обслуживание
Мошенники взяли кредит на моё имя
Т-Банк

Почему не решается наш вопрос! Подали заявление в МВД России и в МВД Башкортостан! Руднев Сергей Иванович. Мы вынуж... Читать полностью

13.10.2025 Другое
Особенности оформления карты в 14 лет и участие в акции "Приведи друга"
Т-Банк

Добрый день, ребёнок получил паспорт в 14 лет, до этого пользовался картой Джуниор, привязанной к моему счёту.Являя... Читать полностью

13.10.2025 О банке
Анонимные оценки отключить
Т-Банк

Нечаянно подключил анонимные оценки, как отключить Читать полностью

13.10.2025 Иные вопросы
справки о суммах выплаченных процентов банку
Т-Банк

Добрый день! Был оформлен кредитный договор №425863-КД-2018 от 04.06.2018 г. в Банке ПАО РОСБАНК. Как мне получить... Читать полностью

13.10.2025 Обслуживание
Последние вопросы по теме
справки о суммах выплаченных процентов банку
Т-Банк

Добрый день! Был оформлен кредитный договор №425863-КД-2018 от 04.06.2018 г. в Банке ПАО РОСБАНК. Как мне получить... Читать полностью

13.10.2025 Обслуживание
Как решить проблему с возвратом денежных средств за подписку, которую я не хотела подключать?
Т-Банк

Я, **************, находясь в приложении Т-Банка, хотела посмотреть доступные дизайны карт. Зайдя на карту с подпис... Читать полностью

13.10.2025 Обслуживание
Как узнать сроки получения карты?
Т-Банк

Добрый день! Я оформила выдачу дополнительной карты в середине сентября. До сих пор ее не получила - перенесли уже... Читать полностью

13.10.2025 Обслуживание
Реструктуризация. Жалоба на чат.
Т-Банк

Написала на почту по поводу Реструктуризации, приложила все документы. Написали, что написала не с той почты. Окей,... Читать полностью

13.10.2025 Обслуживание
Попалась на мошеников
Т-Банк

Добрый день! Попалась на мошеников. Сначала был перевод со сбера на т-банк далее от т-банк деньги ушли мошшеникам!... Читать полностью

13.10.2025 Обслуживание
Обманным путем подключили страхование кредитной карты
Т-Банк

Добрый день! Ситуация из ряда вон выходящая. Я, к несчастью, являюсь кредитным клиентом Т-банка. Вчера 11.10.2025 с... Читать полностью

12.10.2025 Обслуживание
Т-банк ужасная работа инвестиций
Т-Банк

Инвестировал с 2022 года. Портфель был в плюсе. Пользовался подпиской премиум. До этого я оставлял отзывы о том, чт... Читать полностью

12.10.2025 Обслуживание
Неправомерное удержание комиссии при пополнении карты через банкомат Т-банка
Т-Банк

Сегодня, 11 октября 2025 года, примерно в 15:24, я положил деньги на свою карту Т-банка через банкомат Т-банка, рас... Читать полностью

11.10.2025 Обслуживание
Банк не начисляет кешбэк в дату выписки.
Т-Банк

Бане не начислил кешбек в размере 110 рублей в дату выписки, а именно 10 октября, объясняя это тем, что выписка сф... Читать полностью

11.10.2025 Обслуживание
Вход в личный кабинет
Т-Банк

Отвратительный банк! И обслуживание на низком уровне. Два дня пытаюсь решить проблему со входом в личный кабинет. П... Читать полностью

11.10.2025 Обслуживание
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
Акция "Приведи друга"
Т-Банк

Хочу оставить свой отзыв о работе с Т-банком. Являюсь давним клиентом, всегда всё нравилось и решения вопросов и пр... Читать полностью

13.10.2025 О банке
Претензия по договору КАСКО № 007ПР2762077205 от 13.05.2025 о несоблюдении сроков урегулирования убытка

СберСтрахованиеОт Семакова Тимофея СергеевичКонтактный телефон: 89229995714Адрес эл. почты: timofei.semakov@yandex.... Читать полностью

13.10.2025 СберСтрахование
Оплата по кредиту,на kviku
Альфа-Банк

Я оплатил за рассрочку через сбербанк онлайн по реквизитам,на kviku,ещё 3 дня назад, в итоге,деньки в моем лк не от... Читать полностью

13.10.2025 Переводы и платежи
Запросили выписку по моему счету физ. лица в Озон банк за 3 месяца
Ozon Банк

Здравствуйте. Недавно закрыл у вас счет, в связи с блокировкой по подозрительной операции. Перевел средства в друго... Читать полностью

13.10.2025 Переводы и платежи
Банк заблокировал средства
Ozon Банк

Банк Озон заблокировал нам расчетный счет, организация ООО "Инженерия и связь" ИНН 7720437076, мы предоставили все... Читать полностью

13.10.2025 Качество обслуживания
Заблокировали карту, ограничили пользвование своими средствами
ОТП Банк

Здравствуйте! Я клиент ОТП банка, 2 дня назад мне заблокировали карту, и ограничили пользование своими денежными ср... Читать полностью

13.10.2025 Иные вопросы
Не снимают арест со счетов, банк втб
ВТБ

Добрый день, у меня проблема с банком ВТБ, наложен арет на мои счета в ВТБ, в июле этого года на меня подал в суд к... Читать полностью

13.10.2025 О банке
115-фз счета заблокировали
Сбербанк

Здравствуйте, заблокировали карты,счета и доступ в онлайн банк. В отделении сбербанка развели руками. Не предложив... Читать полностью

13.10.2025 Обслуживание
За границей сайт не работает, с оператором связаться невозможно!
ВТБ

Нахожусь заграницей. Нужно было сделать переводы на российские карты с втб. Три дня назад перевел небольшую сумму и... Читать полностью

13.10.2025 Дистанционное обслуживание
Переход на семейную ипотеку.
Сбербанк

В 2023 году взяли ипотеку в вашем банке, под застройку дома, там же в банке проконсультировались, возможно ли будет... Читать полностью

13.10.2025 Иные вопросы