Список вопросов
Ответ дан

Заблокировали карту

Другое
23.10.2025 20:06
41
Т-Банк
Автор
user-278323147628
Респ Ингушетия, г Назрань

Уважаемые представители  

Т-банка 

Я, *******************************, являюсь держателем карты № ***************, которая была заблокирована примерно 2-3 месяца назад по основаниям, предусмотренным Федеральным законом № 115-ФЗ.

Ранее мною в ответ на запрос банка уже предоставлялись пояснения и скриншоты, подтверждающие, что источником денежных средств является моя законная деятельность, связанная с операциями с криптовалютой.

Несмотря на это, карта остается заблокированной в течение длительного срока, что нарушает мои права как потребителя финансовых услуг.

В связи с этим, в соответствии со ст. 6 115-ФЗ и моим правом на обжалование, прошу:

1. Снять ограничения с моей банковской карты и возобновить ее обслуживание в полном объеме.

2. Предоставить мне в письменном виде мотивированный ответ с указанием конкретных правовых оснований для продолжающейся блокировки, а также перечень документов, которые я должен предоставить для окончательного решения данного вопроса.

Напоминаю, что я готов к дальнейшему конструктивному диалогу и предоставлению любой необходимой информации для завершения проверки.

Прошу дать ответ по существу моего обращения в установленные законом сроки.

С уважением, *********************

Здравствуйте.

Скрыли и перенесли персональные данные в поле "Конфиденциальная информация". Не рекомендуем оставлять их в публичном доступе.

Мы не блокируем карты, но можем ограничить дистанционное банковское обслуживание.

Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету, и некоторые из них попадают под критерии, описанные в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР" — на них мы обязаны обращать внимание по требованиям ЦБ и 115-ФЗ.

Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Учитывая все факторы, мы ограничили дистанционное обслуживание и использование карт по условиям договора. Изменить решение не можем.

27.08 отправили вам документ с информацией о невозможности пересмотра этого решения. Если присланный документ вам не подходит, вы можете обратиться на юридический адрес Т-Банка по вопросу подготовки иного документа, предоставим вам ответ в установленный законом срок.

Юридический адрес: 127287, город Москва, ул Хуторская 2-Я, д. 38а стр. 26.

Эксперт банка

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 15%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 14.08%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
9%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
1 490 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Т-банк покрывает украинских мошенников.
Т-Банк

Украинские мошенники с подменного номера Т-банка пытались обмануть мою подругу, которая занимается частной юридичес... Читать полностью

24.10.2025 Другое
Машеничество Т-Банка
Т-Банк

3.10 2025 года, у меня похитили более 66 тысяч, два перевода были сделаны банком на микрозайм триумвират ,я никогд... Читать полностью

23.10.2025 О банке
исключение информации из базы по 161 ФЗ
Т-Банк

Добрый день!В рамках 161 ФЗ АО «Тбанк» направил ЦБ инициировал запрос на включение моих реквизитов в базу по 161 ФЗ... Читать полностью

23.10.2025 Дистанционное обслуживание
Банк внезапно отказывается заменить мой платежный стикер (доп карту), в чем дело? Я столько лет лояльный клиент …
Т-Банк

Сегодня, 23 октября, у меня сломался стикер (доп карта) по счету Т-Драйв, я решил его заменить. Заблокировал в прил... Читать полностью

23.10.2025 Текущий счет
Когда «Надеемся на понимание» - это «Иди лесом»
Т-Банк

10 лет я был клиентом Тинькофф. Десять лет всё было круто. А вот история о том, как банк кидает своих клиентов  Что... Читать полностью

23.10.2025 Качество обслуживания
Платное обслуживание по карте Black
Т-Банк

Здравствуйте. В августе 15.08.2025 оформлял карту Black от Тбанка с бесплатным обслуживанием через ссылку друга (та... Читать полностью

23.10.2025 Обслуживание
Как оставить отзыв на т банк ?
Т-Банк

Хочу оставить отзыв в банки ну на т банк а его нет в списках, как можно это сделать Читать полностью

23.10.2025 Качество обслуживания
Не коретный ответы от, Т банка.
Т-Банк

Я отправляю документы на рассмотрение , снятии ограничений.21.10.2025.Сказали что рассмотрим ваши документы и заявл... Читать полностью

23.10.2025 Обслуживание
Снять залог на автомобиль
Т-Банк

При продаже своего автомобиля узнал, что он находится в залоге у АО"ТБАНК". Я требую снять залог с моего автомобиля... Читать полностью

23.10.2025 Другое
хочу оставить отзыв
Т-Банк

хочу оставить отзыв Читать полностью

23.10.2025 Инвестиции
Последние вопросы по теме
Т-банк покрывает украинских мошенников.
Т-Банк

Украинские мошенники с подменного номера Т-банка пытались обмануть мою подругу, которая занимается частной юридичес... Читать полностью

24.10.2025 Другое
Снять залог на автомобиль
Т-Банк

При продаже своего автомобиля узнал, что он находится в залоге у АО"ТБАНК". Я требую снять залог с моего автомобиля... Читать полностью

23.10.2025 Другое
ЗАБЛОКИРОВАЛИ КАРТУ БЕЗ ВИДИМЫХ НА ТО ПРИЧИН
Т-Банк

Здравствуйте,я являюсь клиентом Тинькофф а ныне Т-Банка уже на протяжении 3х лет,за это время мне уже 2-3ой раз бло... Читать полностью

23.10.2025 Другое
Как достучаться в банк в досудебном порядке урегулировать вопросы ?
Т-Банк

Была оформлена кредитная карта со страховкой и остальными скрытыми услугами, по классике жизни в какой то момент п... Читать полностью

23.10.2025 Другое
КЭШБЭК за бронирование отеля.
Т-Банк

15 октября оплачивала бронирование отеля на сайте Туроператора Интурист, и платила дебетовой картой,но покупка прош... Читать полностью

23.10.2025 Другое
Анна, здравствуйте! Прошу Вашей экспертной помощи
Т-Банк

Меня исключили из программы лояльности Т-банка. Причина: я использовала две кредитки, All airlines и S7. Был доста... Читать полностью

23.10.2025 Другое
Незаконно оформили кредит под залог моего автомобиля без моего ведома в ТБанке
Т-Банк

Настоящим уведомляю вас о незаконности включения в реестр уведомлений о залоге движимого имущества транспортного ср... Читать полностью

23.10.2025 Другое
Кредит Т-банка на лечение
Т-Банк

Я на лечение оформила кредит в Т-банке. Создала личный кабинет и старалась гасить частично-досрочно кредит. 20 октя... Читать полностью

23.10.2025 Другое
Вернуть деньги за Премиум
Т-Банк

22 октября 2025г. подключил премиум за 2990р в надежде увеличить лимит используемого кэшбэка на "всё", как написано... Читать полностью

23.10.2025 Другое
Как решить проблему со статьёй 115 фз?
Т-Банк

Здравствуйте, как решить проблему со статьёй 115 фз? Мне в т-банк кинули фз 115, я предоставила документы, но они н... Читать полностью

23.10.2025 Другое
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
Некомпетентность сотрудников Сбера Гатчина, ул Гагарина, д 5
Сбербанк

Пришла открыть вклад 23.10.25 .Взяла талон, сразу пригласили в 3е окошко, а вот здесь начинается интересное: стали... Читать полностью

24.10.2025 Обслуживание
Блокировка банка....
Сбербанк

Здравствуйте! Заблокировали банк не пойму за что, за простые переводы между друзьями.Прошел год, сам сбер предложил... Читать полностью

24.10.2025 Другое
Начисление процентов по кредитной карте
ОТП Банк

Добрый день  по кредитной карте был льготный период, прошло 2 дня после его окончания и мне начисляют проценты на п... Читать полностью

24.10.2025 Иные вопросы
В банке ВТБ убрали возможность получения выписки в формате Excel
ВТБ

В банке ВТБ убрали возможность получения выписки в формате Excel.Теперь только в формате *.pdf или на бумажном носи... Читать полностью

24.10.2025 Иные вопросы
Блокировка по п3.3
Сбербанк

Уважаемый Сбербанк ну скажите вы уже мне что делать,как мне разблокировать,как доказать что переводы не левые какие... Читать полностью

24.10.2025 Иные вопросы
Т-банк покрывает украинских мошенников.
Т-Банк

Украинские мошенники с подменного номера Т-банка пытались обмануть мою подругу, которая занимается частной юридичес... Читать полностью

24.10.2025 Другое
Расторгнуть договор и закрыть счет
Альфа-Банк

Здравствуйте, пишу 4 раз этот вопрос, т.к. прошлые были удалены.Я хочу закрыть счет ИП, т.к. мне его заблокировали,... Читать полностью

24.10.2025 Обслуживание ЮЛ
Совкомбанк имеет проблемы с банковской тайной и вымогает личные данные

Являюсь держателем карты "Халва". 19 октября, не имея непогашенных платежей, в соотвествии с условиями пользования... Читать полностью

24.10.2025 Эксперты Банки.ру
Блокировка карта по 115-фз , документы не принимает
Сбербанк

Здравствуйте.Я, Давлятов Азизбек Ихтиёржонович, обращаюсь повторно по вопросу блокировки моей банковской карты.В ию... Читать полностью

24.10.2025 Дистанционное обслуживание
Списали деньги за то, что я не подключала
ВТБ

19.10 с меня списали 99 р за какие-то уведомления. Я их не подключала и они мне не нужны. Оператор утверждает,что я... Читать полностью

23.10.2025 Обслуживание