Некорректное поведение банка

08.12.2024 11:33
180
3
Без оценки
Прозрачные условия
Вежливые сотрудники
Доступность и поддержка
Удобство приложения, сайта
Документы прикреплены

Неделю назад на мои счета наложены ограничения за подозрительные операции по 115-фз. Если кто не знает, это подозркние в отмывании средств и финансировании терроризма. Ну что ж, имеют право, и даже обязаны проверять все это. Но суть моих претензий не в этом. Причина блокировки была в том, что я работаю по контрактам за рубежом, получаю оплатут в долларах на счет в Казахстане и вынужден так или иначе переводить эти деньгим в Альфа Банк. Прошу прощения, живу то я в России. Как известно, прямые переводы в данный момент невозможны. Есть по сути только вариант со снятием наличных в Казахстане и внесеним их через банкомат или кассу на счет в Альфа Банке, либо использование онлайн обменников. В последнем случае я перевожу из банка Казахстана на карту в Казахстане передотавленную онлайн обменником. Далее после вычета процента, мне перводят деньги на карте в Альфа Банке. Именно за последний варинт перевода денег меня заблокировали. И главное тут не то, что это произошло, а то, что предоставляемые документы даже не удосуживаются внимательно посмотреть. Прошла неделя. Каждый раз на мое обащение ответ выглядит как отписка в стиле "не мешайте нам работать". В частности последний ответ был о том, что операции с криптовалютой у нас в стране не вполне законны. Простите, а где вы в предосталенных выписках нашли эти операции? Есть только операции перевода с карты на карту. Как я могу предоставить "Скриншоты из ЛК (информация по аккаунту), подтверждение с криптобиржи, истории транзакций, подтверждающие операции с криптовалютой с указанием данных клиента", если я таких операций не осуществлял? Что за требование "Письменное обязательство о прекращении операций с криптовалютой, переводов между физ лицами и прекращении ведения предпринимательской деятельности по счетам в АБ"? Во-первых, я ИП и имею право осуществлять такую деятельность. Во-вторых, почему это я должен подписывать обязательство не осуществлять переводы между физическими лицами? Т.е я по сути должен подпистаь обязательство не переводить денег в частности дочери? Какие вообще претензии ко мне? Я зарабатываю деньги честным трудом. Плачу налоги в полном объеме. Банку я не интересен как клиент? Или это мне предлагают уехать из страны

Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2024-12-20T07:12:54+03:00
В соответствии с п. 3.7.2. а) [url=https://www.banki.ru/services/responses/rules/] правил Народного рейтинга[/url] принимаем отзыв без оценки.
Альфа-Банк
Альфа-Банк
2024-12-18T14:12:21+03:00
Приветствуем! Начнём с главного — ограничения сняли. Как и все банки, мы обязаны проверять все операции своих клиентов — это одно из требований регулятора. Мы можем временно ограничить действия по счетам до выяснения обстоятельств, если возникают вопросы в отношении проводимых операций. Надеемся, мы смогли помочь в решении вопроса. Будем благодарны, если сообщите об этом через кнопку под вашим отзывом.

О банке

Народный рейтинг

2 место
4,69
средняя оценка
-
решено проблем
179 339
отзыва
176 961
ответ

Предложения компании

  • Вклады
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Отзывы о дебетовых картах Альфа-Банка

Спасибо за помощь!

Оценка 5

19 марта обратилась в службу поддержки Альфа банка по вопросу детской карты, будет ли она действительна, если ребенку исполнилось 14 лет и если у него будет обычная карта. И можно... Читать полностью

21.09.2025

Плюсы быть клиентом Альфа-банк: удобство в использовании приложения, быстрое оформление карты

Оценка 5

14 августа решила открыть счёт в Альфа-банке, быстро была назначена встреча с представителем на следующий день, 15 августа в районе 13-14 часов. Представитель приехал к... Читать полностью

19.09.2025

Возврат комиссии

Оценка 5

19 сентября получила карту Альфа-Банка, и за услугу Альфа смарт которая должна была быть якобы бесплатной, банк списал комиссию. Была дана некорректная информация не... Читать полностью

19.09.2025

Похвала

Оценка 5

11сентября обратилась в чат по поводу кешбека за оплату заправки автомобиля. Менеджер Виктория очень качественно. Досконально разъяснили мне что и как .привела примеры расчётов... Читать полностью

19.09.2025

Альфа банк

Оценка 4

 19 сентебря, 20:07 обратился в Альфа банк в чат подержки с проблемой задержки денежных средст на балансе, чат подержки ответил очень быстро в течении минуты, тогда оператор банка... Читать полностью

19.09.2025

Высокая лояльность банка

Оценка 5

в среду 17 сентября Я купила книгу, но mcс code у магазина был образовательные услуги, поэтому она не попала под категорию повышенного кэшбэка книги, которая у меня была выбрана... Читать полностью

19.09.2025

Лучшие кэшбеки на Альфа-Банк

Оценка 5

19 сентября в 8:49 написала помощникам, операторам в мобильном приложении банка, чтобы узнать о новых акциях, кэшбеках, барабане со скидками. Именно в Альфа-Банке постоянно разные... Читать полностью

19.09.2025