Жалоба на некорректную блокировку счета и его арест!

Здравствуйте! Спасибо, что написали нам. Мы ценим вашу обратную связь. Банком на Ваше имя был открыт карточный счет и выпущена карта. Подписав Заявление-анкету об открытии картсчета, Вы согласились с редакцией Правил комплексного банковского обслуживания физических лиц в Публичном акционерном обществе «БАНК УРАЛСИБ» (далее – Правила КБО), действующей на момент подписания настоящего Заявления об открытии картсчета, и Тарифами ПАО «БАНК УРАЛСИБ», действующими на момент подписания настоящего Заявления об открытии картсчета, ознакомлены с Правилами и Тарифами до подписания настоящего Заявления-анкеты об открытии картсчета и согласны с Правилами и Тарифами, присоединяетесь к Правилам и Тарифам, принимаете Правила и Тарифы и обязуетесь их неукоснительно соблюдать и самостоятельно знакомиться, а также контролировать внесение изменений в них. Согласно п. 4.2 Правил КБО наложение ареста на денежные средства клиента, находящиеся на счете, а также иные ограничения его прав на распоряжение указанными денежными средствами, возможно в случаях и порядке, установленных действующим законодательством РФ, Договором КБО и Договором о предоставлении банковского продукта. В соответствии с п. 3.4.15 Правил КБО Банк обязан отказать клиенту, включенному в Реестр контролируемых лиц, в открытии счета и осуществлении иных операций, за исключением:  переводов денежных средств в целях уплаты обязательных платежей, установленных законодательством РФ;  переводов денежных средств на счета такого Клиента;  выдачи наличных денежных средств в сумме не более 30 (тридцати) тысяч рублей в месяц. Ограничения применяются с даты внесения сведений о клиенте в Реестр контролируемых лиц и продолжают действовать до исключения его из указанного реестра. Также отмечаем, что в соответствии с п. 3.2.7 Правил КБО, клиент обязан информировать Банк в течение срока действия Договора КБО: - об изменении персональных данных о себе, Представителях, документа, удостоверяющего личность, ФИО, адресов (в т.ч. адреса регистрации или места жительства, электронной почты и др.), служебных данных, контактных телефонов и иных данных, не позднее 10 (десяти) рабочих дней с даты возникновения указанных изменений; - в случае изменения ранее предоставленных идентификационных сведений, в т.ч. в случае получения/изменения/утраты TIN (Taxpayer Identification Number) (идентификационный номер, используемый для целей налогообложения в иностранных государствах (под данным номером подразумеваются, в т.ч. индивидуальный номер налогоплательщика (далее – ИНН) и аналогичные идентификационные номера, в зависимости от специфики налогового учета различных юрисдикций, в т.ч. РФ), об изменениях в статусе налогового резидентства Клиента не позднее 15 (пятнадцати) календарных дней с момента изменения сведений; - об иных изменениях, указанных в Правилах КБО и приложениях к ним, в том числе актуализации персональных данных. 05.02.2025 вступил в силу Федеральный закон № 260-ФЗ от 08.08.2024 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Закон № 260-ФЗ). В Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности" была введена часть седьмая Законом № 260-ФЗ. Согласно абзацу 7 статьи 5 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» кредитной организации запрещаются открытие банковских счетов и осуществление иных банковских операций с участием иностранных граждан и лиц без гражданства, сведения о которых включены в реестр контролируемых лиц, предусмотренный законодательством о правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации, за исключением переводов денежных средств в целях уплаты обязательных платежей, установленных законодательством Российской Федерации, а также переводов денежных средств на счета таких иностранных граждан и лиц без гражданства и выдачи наличных денежных средств в сумме не более 30 тысяч рублей в месяц. На основании п. 1 ст. 1 Закона № 260-ФЗ на Ваш Счет был наложен арест. О чем в ответе Банка ранее Вам было сообщено. Дополнительно сообщаем, что ограничение Счета согласно Федерального Закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» Банком не устанавливалась. Обслуживание Вашей карты и картсчета осуществляется Банком в строгом соответствии с принятыми Вами условиями и нормами законодательства РФ. Нарушения со стороны Банка отсутствуют. С целью урегулирования ситуации Вам необходимо обращаться в территориальный орган МВД РФ. Сделать это можно лично, через МФЦ, онлайн на Госуслугах или заказным письмом.