388
Здравствуйте! У нас тупиковая ситуация с Т-Банком. Наше ИП перевели из Росбанка в Т-Банк из-за слияния. Через три дня работы, а именно 22 .09 нам остановили все платежи и устроили комплексную проверку бизнеса. Неделю мы отсылали горы документов, но в итоге нам отказали в обслуживании и попросили закрыть счёт. Не вопрос! Мы оформили заявление на закрытие счёта и поручили перевести остаток денежных средств на наш расчётный счёт в Точка Банке. Мы собственноручно составили платёжное поручение для перевода, но при попытке подписать платёж всплыло жёлтое уведомление с корректировкой платёжки, там была изменена сумма, банк вычел комиссии. Ну ок. К нашему сожалению мы не просмотрели полностью это новое платёжное поручение, а оказалось, что Т-Банк самостоятельно вставил реквизиты Росбанка . Платёжное поручение мы подписали и деньги ушли на расчётный счёт в Росбанке. В итоге, Росбанк не зачисляет деньги , а отправляет их автопереводом обратно в Т-Банк, а Т-Банк снова шлёт их в Росбанк. Это происходит уже третий день, деньги уже 4 раза гуляли туда сюда. Мы уже по просьбе Т-Банка отправили заявление о переводе с правильными реквизитами, но вопрос никак не решается, деньги непонятно где, в ответ одни отписки , что нашим вопросом занимаются.
Наш инн 616706848854
Т +7(960) 467-02-52
Эл. Почта Nikolaypp@mail.ru
Здравствуйте.
Мы обратили внимание на следующие факторы:
- по счету отсутствуют операции, связанные с хозяйственной деятельностью;
- деньги поступает на счет с вашего счета ИП в другом банке. Эти операции не имеют очевидного экономического смысла;
- деньги вам поступают за товар, но по счету отсутствуют операции по приобретению этого товара.
Все эти пункты в совокупности стали причиной для начала проверки с нашей стороны. На подобные факторы рекомендует обращать внимание ЦБ в 18-МР и 375-П. Мы запросили документы, чтобы разобраться. По итогу анализа предоставленных вами документов мы отметили:
- некоторые сделки проводятся без явного экономического смысла. Например, вам поступают деньги от контрагента и в полном объеме переводятся в пользу другого контрагента. По анализу документов мы не смогли подтвердить наличие выгоды при проведении таких операций;
- предоставленные документы с контрагентом не подтверждают реальность производимых расчетов. Отсутствуют документы, обосновывающие стоимость и объем оказываемых услуг;
- часть запрошенных документов вовсе не отправили.
Мы повторно запрашивали информацию, так как вы не предоставляли ее в полном объеме. По итогам расследования мы не готовы продолжать сотрудничество. Рекомендовали закрытие счета.
С вами связывались, сообщали причины запроса, ограничения и режим работы счета. Ошибок в консультациях не допускали. Остаток денег отправили на указанный счет.
О банке
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Рефинансирование под залог
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Black с дизайном Love IsТ-Банк
DriveТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
BlackТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
Здравствуйте, я ранее к Вам обращался и писал обязательство, и сейчас могу написать обязательсво, что не буду более... Читать полностью
Здравствуйте, банк пошёл мне на встречу и согласился компенсировать, так, как нарушение с моей стороны было случайн... Читать полностью
Добрый день! Прошу помочь с решением вопроса касаемо изменения состава заемщиков в кредитном договоре. Ипотечный кр... Читать полностью
Вам поступил ответ от ЦБ? Читать полностью
Здравствуйте, хотел бы уточнить как можно решить вопрос со штрафами за просрочку по кредиту. В работе ИП случились... Читать полностью
Здравствуйте!Суть моей претензии или отзыва. Я предприниматель, который продает свою продукцию на маркетплейсе WB,... Читать полностью
Добрый день. Превысили кол-во попыток на вход в ТБанк, как теперь зайти? Нужно срочно отправить платежи Читать полностью
Здравствуйте. С 8.05.25г. произошло ухудшение моего финансового состояния, мой доход сократился на 90%, связано это... Читать полностью
Банк в преддверии праздников в среду(11.06) вечером, снизил лимит по овердрафту до 10тр, было 150тр. Впереди 4 выхо... Читать полностью
До встречи в суде. Пусть судья оценит "деловую этику" (особенно манипулирование посредством УК). Я уже прошла через... Читать полностью
Добрый день, пишу насчет активного овердрафта, по нему задолженность около 95 тыс и процентов уже тыс 12 набежало.... Читать полностью
Как мне вновь стать вашим клиентом? Читать полностью
Добрый день, заблокировали карту по 115 ФЗ перед Новым годом, было много операций в связи с тем, что рота переводил... Читать полностью
Приглашада друга, он открыл брокерский по моей ссылке. При мне. Не отобразился в истории рекомендаци, а банк ответи... Читать полностью
здравствуйте, оформляла у вас полис, не приходят документы, чек об оплате и сам полис на электронную почту? Читать полностью
Доброе утро. Большая просьба помочь, в чате банка мне отказали. Брал рассрочку в 50 тыс руб, в апреле. В приложении... Читать полностью
Брал кредит, была оплата страховки сразу после одобрения кредита и сейчас все чаще и чаще списывают деньг, прошу ве... Читать полностью
Так в том и дело, что отправляют в Яндекс банк, я уже и звонила на линию! Дважды перевели в банк. Условия соблюдены... Читать полностью
Если честно, то для меня было дикой неожиданностью то, что сотрудник банка, на мою просьбу распечатать мне реквизит... Читать полностью
Добрый день!Очень расстроила недавняя ситуация: поменялись условия компенсации за бизнес залы, возместить расходы м... Читать полностью
Ответ не дан Читать полностью
Добрый день! 17.06.2025 г. Провели сделку купли-продажи при помощи сервиса Домклик. 18.06.2025 г. Росреестр разосла... Читать полностью