408
30.08.2024 года Т-Банк заблокировал все операции по моему счету из-за «подозрительных операций» и запросил документы, подтверждающие происхождение средств. Уже 01.09.2024 я прислала Т-Банку в чат файл с развернутым пояснением о своих операциях по счету и происхождению.Через 2 дня, 04.09.2024, Т-Банк запросил дополнительную информацию для завершения проверки – документ, подтверждающий доходы. Большую часть времени (10-11 месяцев в году) я проживаю в Израиле. Поэтому ситуация не совсем стандартная и «классические» российские справки предоставить не могла. Пришлось обращаться к своему израильскому работодателю за необходимыми документами.
Там была долгая история с тем, почему руководитель не мог дать мне справку о доходах (могу рассказать подробнее, но не влезает сюда по символам). К ноябрю месяцу мне все-таки удалось ее получить. Загрузив ее в чат с банком, через некоторое время я получила ответ о том, что ДБО и операции по счету будут все-таки ограничены.
Хочу пояснить некоторые моменты и попросить у Вас разобраться в ситуации. В августе 2024 года, когда банк ограничил операции по моему счету, у меня было множество входящих переводов от физ.лиц и несколько исходящих переводов другим физ. лицам. Эти операции связаны с обменом валюты, которая мне нужна была, чтобы провести несколько месяцев в РФ. Я получала рубли на карту за наличные ILS у знакомых. Обменяла денег я чуть больше, чем нужно, поэтому появилась необходимость быстро вернуть деньги обратно в шекели. Для этого я нашла знакомого, который согласился обменять USDT (криптовалюту) на ILS в Израиле. Для этого я совершила несколько P2P-сделок на криптобирже ByBIT, чтобы обменять рубли и получить USDT. Ничего противозаконного я не делала. И довольно подробно объяснила характер «подозрительных» операций.
Из-за войны в Израиле мне пришлось уехать обратно в Россию (в том числе уволиться с работы). Справку о доходах от руководителя мне удалось получить как раз таки во время увольнения. До этого на протяжении 2-х месяцев он мне ее не отдавал и шел на конфликт. Хоть я и была устроена официально, зарплату я получала наличными (в том числе большая часть денег приходила в качестве чаевых, потому что я работала официанткой в ночном клубе) – именно поэтому были такие трудности с этой справкой. Теперь я снова живу на постоянной основе в России и хочу признаться – очень не хватает Т-Банка в моей российской жизни. Также хочу отметить, что с августа 2024 за все это время я даже не запрашивала вывод средств (более 100.000р) – настолько мне важно сохранить Т-Банк и не хочется переходить на другие банки. В Израиль я больше вернуться не смогу, поэтому операций с обменом валюты и криптовалютой с моей стороны точно не будет. Я поняла, насколько это критично для Т-Банка и осознаю свою вину в полной мере.
Примите, пожалуйста, к сведению все вышеизложенное мною. Очень надеюсь на вашу благосклонность.
Здравствуйте.
Мы не блокируем счета по 115-ФЗ, но можем ограничить обслуживание. Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР". Банки должны обращать внимание на рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ.
Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. По итогам расследования мы в соответствии с предписываемыми правилами приняли решение об ограничении дистанционного банковского обслуживания. У нас нет возможности пересмотреть это решение.
Предложения банка
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Т-Банк
Автокредит наличными
Т-Банк
Наличными
Т-Банк
На высшее образование
Т-Банк
Под залог (авто)
Т-Банк
Под залог (недвижимости)
Т-Банк
Black с подпиской ProТ-Банк
Black PremiumТ-Банк
Молодежная BlackТ-Банк
Пенсионная картаТ-Банк
Исламская картаТ-Банк
DriveТ-Банк
Джуниор с наклейками "Роблокс"Т-Банк
All AirlinesТ-Банк
Black с оформлением на Банки.руТ-Банк
Джуниор с диодамиТ-Банк
ДжуниорТ-Банк
BlackТ-Банк
AliExpressТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 Tinkoff PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
Физтех-СоюзТ-Банк
Физтех-Союз PremiumТ-Банк
Tanks BlitzТ-Банк
Мир танковТ-Банк
Мир кораблейТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Платинум с оформлением на Банки.руТ-Банк
All AirlinesТ-Банк
LamodaТ-Банк
S7 PremiumТ-Банк
S7Т-Банк
DriveТ-Банк
All Airlines PremiumТ-Банк
ЛУКОЙЛТ-Банк
Platinum Premium
Вопрос так и не решен, служба взыскания долбит меня и пытается фиксировать договоренности о том, когда я оплачу, я... Читать полностью
Добрый день. прошел 1 год и ситуация полностью повторяется! с прошлым кредитом вопрос решили, счет разблокировали т... Читать полностью
Здравствуйте, последний раз писал 08.11.2024 , а так пишу уже на протяжении 3 лет , все еще недоступна дебетовая к... Читать полностью
Вот поэтому ваш банк больше не конку и уверенно занимае первое место в рейтинге самых ужасных сервисов! Читать полностью
У меня отказ в открытии и подозреваю, что именно по этой причине. Т.к в других банках имеются открытые счета. Читать полностью
Продолжение! По моему долгу был получен судебный приказ который я с радостью оплатил. Получено постановление об око... Читать полностью
Парфенова Екатерина, почему вовремя не была произведена блокировка карты, которой у меня не было и которой я не пол... Читать полностью
Вчера оформила самозапрет на оформление кредитов, но! Т-банк решил что мне больше не нужна кредитная карта и закрыл... Читать полностью
УЖАСНО общалась с 9 сотрудниками, если не больше отправляют от одного специалиста к другому! одна вообще сказала "д... Читать полностью
Добрый день!В рамках 161 ФЗ АО «Тбанк» направил ЦБ инициировал запрос на включение моих реквизитов в базу по 161 ФЗ... Читать полностью
Я,Садохина Е. Г, являюсь клиентом Т-банка . В августе 2025 г. арест с моих счетов за долги по ЖКХ был снят судебным... Читать полностью
Здравствуйте! ТБанк ограничил дистанционное обслуживание. Позвонили на горячую линию. Где молодой человек сто раз п... Читать полностью
Здравствуйте, вы заметили необычную активность на моем счете, а после проверки приняли решение ограничить обслужива... Читать полностью
Я, ***, являюсь клиентом Т-Банка.Моя банковская карта была заблокирована, и доступ к счёту временно ограничен.Поясн... Читать полностью
Добрый день. Прошу снять ограничения с дебетовой карты 6984. По картам всех банков,где я являюсь клиентом,были огра... Читать полностью
пришло смс и майл - ограничение обслуживания и доступа к счету и карте Читать полностью
Анна Доронина, отправил Читать полностью
Подскажите пожалуйста, где взять ссылку на вопрос ? А точнее что за ссылкаАнна Доронина, Подскажите пожалуйста, гд... Читать полностью
Хочу отказаться от навязанной услуги ООО "Инновационная медицина"при заключении кредитного договора с ПАО "Сбербанк... Читать полностью
Хочу поделиться своим негативным опытом взаимодействия с Сбербанком. После решения суда о погашении моего долга, су... Читать полностью
Здравствуйте, дата платежа ипотеки 25 число, после изменения даты на 26 число, начислили дополнительный платеж 24 т... Читать полностью
24.10 .2025 г. на мой счёт в Банке ВТБ (ПАО) (далее – Банк) поступили 100000 рублей в качестве перевода от меня же... Читать полностью
Между мной, ФИО, и ПАО «Сбербанк» заключен договор ипотеки *номер в претензии* от 25.10.2024 по государственной про... Читать полностью
Здравствуйте,ограничили доступ в онлайн банк находусь на сво,нету ни одного отделения в городе Донецк , нету мобиль... Читать полностью
Здравствуйте, как мне разблокировать личный кабинет, заблокирован по 115фз. Я военнослужащий, нахожусь на сво. Личн... Читать полностью
Продолжение: спросил у кассира если я зайду через час или на следующий день будет возможность получить валюту 2006... Читать полностью
Здравствуйте. Собственно, суть.У меня была акция «100% кешбэк на маркетплейсы». Я делал покупки в разных местах и в... Читать полностью