Список вопросов
Ответ дан

Почему банк блокирует перевод знакомому человеку

Переводы и платежи
30.04.2025 18:51
68
Т-Банк
Автор
user-197921629562
г Москва

Делала перевод на сумму 490000, операция банком заблокирована, позвонили со службы безопасности, задали вопросы на всё ответила, сказала что перевожу человеку, которого лично знаю, назвала ФИО и возраст, цель перевода, по окончанию разговора, операции на карте разблокировали, но карту необходимо перевыпустить. Делаю повторно перевод на данную сумму, снова блокировка и звонок со службы безопасности, задают те же вопросы, и требуют подтвердить документально цель перевода, когда ответила что отдаю задолженность за проделанные строительные работы, в итоге карта заблокирована, перевод в обработке до окончания расследования, по результатам которого мне сообщат до 23:00 01.05.2025. Получается ни долг не вернула и ещё перед праздниками осталась без карты и правом совершать платежи. Сотрудник банка просит у меня смету от человека, а как я могу ее дать, если ее нет? они там думают что все работают по смете, или всем выписывают чеки? я когда на маникюр хожу - мне там никто смету не дает, и если такая ситуация произошла, получается я могу оплачивать маникюр или любою другую услугу, мне заблокируют перевод и скажут что смету? Ужас..... Так это даже не кредитные деньги, а мои личные, и я не могу перевести их. Хотя первый сотрудник сказал что все ок, и я могу переводить, только нужно потом карту перевыпустить, не поняла зачем, ну ладно, а второй вообще убил..... как мне решить проблему?

Здравствуйте.

Карту заблокировали автоматической системой мониторинга в целях безопасности. У нас возникли основания полагать, что вы совершаете операции под влиянием мошенников. Рекомендую ожидать окончания проверки, ускорить ее не можем.

Допустили ошибку при первой проверке. Мы преждевременно ее завершили и отправили карту на перевыпуск. Извините нас, пожалуйста, работу проведем. При второй проверке все сделали верно. 

Эксперт банка

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 20.17%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 17.12%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
12%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

На высшее образование
Т-Банк
2.95% — 3%
Полная стоимость кредита
до 6 млн.
на срок до 25 лет

Т-Банк

Наличными
Т-Банк
29.8% — 38.4%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет

Т-Банк

Под залог (авто)
Т-Банк
24.86% — 38.88%
Полная стоимость кредита
до 7 млн.
на срок до 7 лет

Т-Банк

Автокредит наличными
Т-Банк
24.8% — 35.61%
Полная стоимость кредита
до 8 млн.
на срок до 8 лет

Т-Банк

Рефинансирование под залог
Т-Банк
21.85% — 33.51%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Т-Банк

Под залог (недвижимости)
Т-Банк
21.85% — 33.51%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Отвратительная оценка ущерба
Т-Банк

Страховал у вас три машины, раньше нравилось, но недавно стал участником дтп, я был потерпевший машину признали гиб... Читать полностью

22.06.2025 ОСАГО
В БАНКЕ РАБОТАЮТ ОДНИ ВОРЫ! ВОТ ТАКОЙ ОН ОДИН… УЖАСНЫЙ И НЕНАДЁЖНЫЙ, ТАК НАЗЫВАЕМЫЙ, Т-БАНК!
Т-Банк

Здравствуйте! Т-Банк не исполняет поправки в закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и отказывается компе... Читать полностью

22.06.2025 Обслуживание
Т-Банк в одностороннем порядке изменил условия ипотечного договора
Т-Банк

Прекрасно "решили" вопрос. Поставили вручную в банке правильную сумму платежей в 39к, но списалась завышенная 58800... Читать полностью

22.06.2025 Ипотечное страхование
Как такое возможно??
Т-Банк

Спасибо, я уже такой ответ слышал...Как это возможно, почему мой номер был как то связан с именем Роман... объяснит... Читать полностью

22.06.2025 Другое
У вас установлены ограничения на счет на основании п. 4.5 и 4.9 УКБО. Согласно п. 4.5 и 4.9 УКБО и п. 7.3.9 Общих условий проводить операции и получать информацию о счете вы сможете только в офисе нашего банка по письменному за
Т-Банк

Жду вам спасибо  Читать полностью

22.06.2025 Иные вопросы
Кредитная Карта задолженность
Т-Банк

Добрый вечер! Случились просрочки платежей по кредитной карте 3 месяца по 13400. На карте высвечивался баланс -3400... Читать полностью

22.06.2025 Иные вопросы
Система безопасности заблокировали карты и счет и каждый день переносят сроки разблокировки без объяснения причины
Т-Банк

служба безопасности заблокировали карты, будто были мошеннические действия, хотя я лично по звонку разговаривал со... Читать полностью

22.06.2025 О банке
У вас установлены ограничения на счет на основании п. 4.5 и 4.9 УКБО. Согласно п. 4.5 и 4.9 УКБО и п. 7.3.9 Общих условий проводить операции и получать информацию о счете вы сможете только в офисе нашего банка по письменному за
Т-Банк

Здравствуйте, я больше не могу пользоваться своей картой, я не понимаю, почему по ней даже крупных транзакций нет,... Читать полностью

22.06.2025 Иные вопросы
Разблокировка карты
Т-Банк

Удалось что-то решить? Сколько ещё ждать? Читать полностью

22.06.2025 Переводы и платежи
Как такое возможно??
Т-Банк

..16 июня мне звонит сотрудник по взысканию долгов ( долгов у меня нет) ...называет меня другим именем и требует ве... Читать полностью

22.06.2025 Другое
Последние вопросы по теме
Разблокировка карты
Т-Банк

Удалось что-то решить? Сколько ещё ждать? Читать полностью

22.06.2025 Переводы и платежи
Проблема с переводами в Т-Банке
Т-Банк

Здравствуйте. Возникла проблема с сервисами Т-Банка. Нужно было оплатить покупку при получении в ozon, оплата была... Читать полностью

22.06.2025 Переводы и платежи
Разблокировка карты
Т-Банк

Анна, добрый день) Удалось разобраться с вопросом?)  Читать полностью

22.06.2025 Переводы и платежи
Не начислили обещанный 100% кэшбэк за покупку
Т-Банк

Покупали 20 июня 2025 с отчимом мороженое в "Пятёрочке", так как в приложении была реклама 100% кэшбэка в этот день... Читать полностью

22.06.2025 Переводы и платежи
Разблокировка карты
Т-Банк

Сегодня утром у меня была встреча с представителем, но до сих пор нет ответа от банка и мои средства так же заблоки... Читать полностью

22.06.2025 Переводы и платежи
Разблокировка карты
Т-Банк

Здравствуйте. Меня зовут Милена, я являюсь клиентом Т-Банка. 21 июня 2025 года (вчера) мной был инициирован перевод... Читать полностью

22.06.2025 Переводы и платежи
Где заплатить взнос по автокредиту в Новокузнецке
Т-Банк

********** ********** ***************. ⁰номер договора по кредиту *********** Читать полностью

22.06.2025 Переводы и платежи
Комиссия за переводы
Т-Банк

Здравствуйте! При переводе денег в другой банк не было уведомления о комиссии, не знал что перевод лимитирован. Что... Читать полностью

21.06.2025 Переводы и платежи
Разблокировка карты
Т-Банк

Можно как-то узнать, сколько еще нужно ждать? Можно приостановить расследование и закрыть все счета и карты и перев... Читать полностью

21.06.2025 Переводы и платежи
Разблокировка карты
Т-Банк

Добрый день! 4 день поддержка банка не может дать ответ по разблокировке карты. Переводила деньги закомум человеку,... Читать полностью

21.06.2025 Переводы и платежи
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
Отвратительная оценка ущерба
Т-Банк

Страховал у вас три машины, раньше нравилось, но недавно стал участником дтп, я был потерпевший машину признали гиб... Читать полностью

22.06.2025 ОСАГО
Сбербанк не дает разблокировать или перевыпустить карту
Сбербанк

Не могу переаыпустить или открыть новую дебетовую карту. При попытке выпуска приходит такое уведомление "В оформлен... Читать полностью

22.06.2025 Обслуживание
Где мне найти отзыв? Я оставлял отзыв о вашем банке, за который мне было обещанное 500балов
Совкомбанк

Где мне найти отзыв? Я оставлял отзыв о вашем банке, за который мне было обещанное 500балов Читать полностью

22.06.2025 Иные вопросы
Почему измениили оценку?

https://www.banki.ru/services/responses/bank/response/12355990/ Читать полностью

22.06.2025 Эксперты Банки.ру
В БАНКЕ РАБОТАЮТ ОДНИ ВОРЫ! ВОТ ТАКОЙ ОН ОДИН… УЖАСНЫЙ И НЕНАДЁЖНЫЙ, ТАК НАЗЫВАЕМЫЙ, Т-БАНК!
Т-Банк

Здравствуйте! Т-Банк не исполняет поправки в закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и отказывается компе... Читать полностью

22.06.2025 Обслуживание
НЕВОЗМОЖНО досрочно расторгнуть договор кредитного страхования, после полного досрочного погашения кредита!
Альфа-Банк

В феврале 25года оформил кредит в Альфабанке, через мобильное приложение, для решения одного срочного вопроса. При... Читать полностью

22.06.2025 Страхование здоровья
Альфа банк заблокировал доступ в личный кабинет
Альфа-Банк

Здравствуйте. с 2024 года пользуюсь альфа банком. 20.06.2025г получаю сообщение от банка "Приостановили удалённый д... Читать полностью

22.06.2025 Обслуживание
где мой гриб

где мой гриб Читать полностью

22.06.2025 Эксперты Банки.ру
Почему мой отзыв не выложили ?
Альфа-Банк

Я отправила свой отзыв 17 июня. Все отзывы выложили я своего почему-то не увидела. Скажите,пожалуйста, где я могу у... Читать полностью

22.06.2025 Другое
Т-Банк в одностороннем порядке изменил условия ипотечного договора
Т-Банк

Прекрасно "решили" вопрос. Поставили вручную в банке правильную сумму платежей в 39к, но списалась завышенная 58800... Читать полностью

22.06.2025 Ипотечное страхование