Список вопросов
Ответ дан

Более 10 лет являюсь клиентом банка, а он необоснованно дает 161-ФЗ

Иные вопросы
24.10.2025 15:10
30
Т-Банк
Автор
user-432421635955
г Москва

Добрый день!

7 сентября 2025 года без обьяснения причин получил блокировку Сбербанк, Альфа-Банк, РСХБ, Яндекс всех карт и счетов, при желании выяснить был получен отказ в отделении банка, так как сотрудники сами не могли дать ответ, что случилось.

В связи с этим 8 сентября мною было подготовлено обращение для снятия ограничений в ЦБ, а главное получение информации о причинах наложения ограничений, только 10 сентября я смог получить информацию из-за какого платежа была блокировка это операция от 06.09.2025 на 167 тыс. перевод с Тбанк, то что нужны документы потверждающие происхождение денежных средств. Я подготовил обьяснительную и скрины с биржы, а также выгрузил выписку с биржи о проведении продажи Bybite о продаже USDT на бирже Bybite 06.09.2025 1919,5403 USDT ($) по курсу 87 рублей валюты и предоставил это в банк, где видны мои все персональные данные и потверждение продажи с покупателем. 

Параллельно я направил 16.10.2025 запрос в МВД РФ о наличии либо отсутствии в отношении меня уголовных дел, доследственных проверок, административных производств или иных процессуальных действий. Пришел от МВД РФ ответ от 22.10.2025 3/2577288557847 об отсутствии ко мне претезий и отсутствии на меня дел, а также я получил справку об отсутствии у меня любых судебных дел от МВД РФ, потверждающую мою законпослушость.

В связи с этим и тем, что я более 10 лет являюсь клиентом Тбанк и никогда, ничего не нарушал (пользуюсь кредитом, инвестициями, ОСАГО и тд) плачу налоги и имею ипотеку, а также всегда работал официально на гос службе, прошу человеческого отношения (а не блокировать без разьяснений), также учесть, что я все документы потверждающие прозрачность операции по продаже от биржи со своей стороны банку предоставил, а также ранее банк провел по отношению меня проверку включающую полное потверждение любых операций за 3 месяца, где предоставлял выписки из банков РСХБ,Яндекс, а также Авито, и Bybit, 2 НДФЛ и не выявил претензий ко мне и сам раблокировал использование счетом. Я если необходимо готов дополнить всем необходимым, если нужно будет дополнительно по запросу.

Прошу оказать содействие направить положительное решение в ЦБ РФ об исключение из базы 161-ФЗ.

Здравствуйте.

Здорово, что вы столько лет являетесь нашим клиентом. Мы ценим это и заботимся о безопасности наших клиентов, поэтому не можем игнорировать подозрительные операции. 

Согласно ФЗ-161 мы должны принимать меры, если клиент попал в списки Банка России. При этом мы не можем исключить вас из списков, так как это делает только ЦБ РФ. 

Уточним детали по ситуации и дополним свой ответ по готовности.

Эксперт банка

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 15%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 14.08%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
9%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
1 490 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
ФЗ-115 что делать ńри блокировке карты?
Т-Банк

Что делать в случае блокировки карты ńо 115 закону? С деньгами можно ńрощаться или нет? Читать полностью

24.10.2025 Другое
Информационная "безопасность" Т-банка

После вопроса о страховании в КАСКО в чате приложения Т-банка, и предоставляя по их запросу персональные данные (ФИ... Читать полностью

24.10.2025 Т-Страхование
Т-банк не идет на встречу
Т-Банк

Повелась на отзывы что т-банк решает любую проблему клиента. В детском мире ошибочно оплатила с спб и в связи с эти... Читать полностью

24.10.2025 Обслуживание
Обманывают с кешбеком
Т-Банк

С 9.09 до 31.10 банк проводит акцию: кешбек 25% на витамины смартлайф при покупке их на ВБ или Озон, оплата картой... Читать полностью

24.10.2025 Качество обслуживания
Заблокировали карту и не дают четкой информации о ее разблокировке
Т-Банк

УЖАСНО общалась с 9 сотрудниками, если не больше отправляют от одного специалиста к другому! одна вообще сказала "д... Читать полностью

24.10.2025 Дистанционное обслуживание
Выписка по вкладу в Росбанке
Т-Банк

Анна Доронина, моя почта mininviktor@mail.ruВсе проверил. Нигде нет. Читать полностью

24.10.2025 Иные вопросы
Как на свой аккаунт привязать 2 карту?
Т-Банк

Здравствуйт, у меня была карта т-банка и я ее потяряла потом заказала новую карту и не могу войти в аккаунт тбанка... Читать полностью

24.10.2025 Другое
Более 10 лет являюсь клиентом банка, а он необоснованно дает 161-ФЗ

Анна, в ответе от ЦБ РФ, Банк России получил от АО «ТБанк» информацию о том, что находящийся(еся) в базе данных зап... Читать полностью

24.10.2025 Иные вопросы
неинвестиционные остатки
Т-Банк

что такое неинвестиционные остатки в инвесткопилке и облагаются ли они налогом ? Читать полностью

24.10.2025 Инвестиции
Блокировка карты при снятии денег
Т-Банк

Добрый день. Столкнулась с блокировкой своей карты при снятии денег в банкомате. Пыталась узнать причину несколько... Читать полностью

24.10.2025 Переводы и платежи
Последние вопросы по теме
Выписка по вкладу в Росбанке
Т-Банк

Анна Доронина, моя почта mininviktor@mail.ruВсе проверил. Нигде нет. Читать полностью

24.10.2025 Иные вопросы
Отмена подписки . Применение чарджбека.
Т-Банк

У меня незаконно, без моего ведома, без предупреждения списались ночью денежные средства за подписку СТАРТ.Однако н... Читать полностью

24.10.2025 Иные вопросы
Решить проблему с кешбэком. Все условия выполнены.
Т-Банк

Отказали в начисления кешбэка из-за несоблюдение условия. Все условия выполнены. Скрин, чек имеется. На каком осно... Читать полностью

24.10.2025 Иные вопросы
Выписка по вкладу в Росбанке
Т-Банк

Анна Доронина, на почте ничего нет. В папке «Спам» тоже.Продублируйте, пожалуйста. Читать полностью

24.10.2025 Иные вопросы
Банк списал всю пенсию у инвалида 2 группы
Т-Банк

Списали все деньги с пенсии у инвалида 2 группы, оставили без средств К существованию. я инвалид и иного дохода не... Читать полностью

24.10.2025 Иные вопросы
Я оформил подписку на сайте Slidy.ai за 1 рубль . Через год у меня списали за подписку 1490 рублей что мне делать и помогите вернуть деньги
Т-Банк

Я оформил подписку на сайте Slidy.ai за 1 рубль . Через год у меня списали за подписку 1490 рублей что мне делать и... Читать полностью

24.10.2025 Иные вопросы
скрытая комиссия банка
Т-Банк

При оформлении обычной дебетовой карты банк списал какую-то скрытую комиссию Читать полностью

24.10.2025 Иные вопросы
Блокировка карт по п.11.6 161-ФЗ
Т-Банк

Поступили оповещения от некоторых банков касаемо 161 ФЗ. Какие нужно предпринять действия, чтобы снять ограничения... Читать полностью

24.10.2025 Иные вопросы
Немогу перевести деньги.
Т-Банк

По ошибке перевили деньги, снять не могу, в онлайн т банк зайти не могу, по телефону сказали что списали комиссию,... Читать полностью

23.10.2025 Иные вопросы
служба взыскания нарушает закон
Т-Банк

Где в закне написано, что сотрудники банка имеют право рыться в списке контактов моего телефона?  Читать полностью

23.10.2025 Иные вопросы
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
Как Сбербанк и Домклик плюс незаконно поступают навязывая услуги
Сбербанк

28.10.2024 между мной и ПАО «Сбербанк» был заключён кредитный договор по госпрограмме «Семейная ипотека» под 4% год... Читать полностью

24.10.2025 Ипотечное страхование
ФЗ-115 что делать ńри блокировке карты?
Т-Банк

Что делать в случае блокировки карты ńо 115 закону? С деньгами можно ńрощаться или нет? Читать полностью

24.10.2025 Другое
Информационная "безопасность" Т-банка

После вопроса о страховании в КАСКО в чате приложения Т-банка, и предоставляя по их запросу персональные данные (ФИ... Читать полностью

24.10.2025 Т-Страхование
Проценты по кредитной карте
ВТБ

Добрый вечер!Вопросы и претензии у меня к банку ВТБ и его сотрудникам. Около года пользовался их кредитной картой с... Читать полностью

24.10.2025 Обслуживание
Заблокировали мобильный банк и карту
Россельхозбанк

Я крайне не доволен обслуживанием Россельхозбанка и не советую никому связываться с этим банком.При переводе денег... Читать полностью

24.10.2025 Дистанционное обслуживание
Когда исправят лимит по кредитной карте?
ВТБ

02.10.2025 я оформила в отделении банка Кредитную карту по персональному предложению с лимитом 241000рублей. Кредит... Читать полностью

24.10.2025 Иные вопросы
Озон банк не законно удерживают мои средства 38 день
Ozon Банк

Я , Энин Яков Михайлович 12.08.2004 г.р.Паспортные данные 4524 518039Номер телефона 89185976077.17.09.2025 года мне... Читать полностью

24.10.2025 Иные вопросы
Куда мне написать заявление, чтобы вернуть деньги за навязанную услугу?
Альфа-Банк

Добрый день!Мой отзыв касается Альфа-банка и услуги Альфа-чек по карте 100 дней без процентов.Самостоятельно данную... Читать полностью

24.10.2025 Переводы и платежи
Банкомат съел деньги
Альфа-Банк

Здравствуйте у меня такой вопрос город киров я снял деньги 200 рублей из банкомата сбербанк хотел положить рядом... Читать полностью

24.10.2025 Обслуживание
Сбербанк расторгнул договор в одностороннем порядке без предупреждений и объяснения причин.
Сбербанк

Сегодня мне стало известно, что Сбербанк в одностороннем порядке расторг со мной договор банковского обслуживания и... Читать полностью

24.10.2025 Обслуживание