115-ФЗ Операция имеет признаки транзитной, обвинили, приговорили и казнили

Добрый день!

Сбербанк в одном лице: обвинитель, судья и палач! Решением твоей судьбы занимаются, явно не очень грамотные сотрудники, которые не особо изучают, собранные и предоставленные тобой документы, не читают многостраничные пояснения, в которых как можно подробнее расписываешь все аспекты работы фирмы. Обо всё этом говорят грамматические и орфографические ошибки в запросах, новые, задаваемые, вопросы – ответ на которые уже был дан в предыдущем пояснении, запрос документов, которых априори не может быть физически в настоящее время (об этом уже сообщал ранее). После предоставления всех документов выносится короткий, шаблонный, вердикт: Мы всё рассмотрели и принятое решение в отказе не изменилось. Всё. Что это? Сотрудники банка в поте лица выполняют поставленный план по 115 ФЗ или получают премию от количества пойманных «нарушителей» закона?

Попытки узнать за что вы так с постоянным клиентом: банк не обязан сообщать о причинах отказа. Очень удобно придумано! Обвинить и, не взирая ни на какие доказательства с твоей стороны или наличия злого умысла, наказать, без объяснения причин!

Вот она, какая, презумпция невиновности, в глазах банка. По умолчанию ты виновен, оправдываться бесполезно, всё равно виновен, но почему – мы тебе не скажем!

Почти 3 недели, 3 запроса с подготовкой документов и пояснений. Почитал 115 ФЗ и то, что советует банк. Нет ни одного из признаков, что я работаю незаконно, я с самого начала стараюсь и веду работу законно, придерживаясь и выполняя все нормы законодательства и банка в том числе.

Смотрю сейчас раздел в БизнесОнлайн «Риск блокировки» (платная подписка): 

Налоговые платежи, Остатки на счетах, Переводы физ.лицам, Снятие наличных, Запросы по 115-ФЗ, Сомнительные потоки – рисков не выявлено, всё в зелёной зоне и с огромным запасом! Кроме: Отказы по 115-ФЗ – обратите внимание.

История.

19.08.24 г отправил платеж торговому агенту - отказ, запрос документов и пояснений. Документы собрали - отправили. Приложили: договора складов, офиса, скрины заказов от агента...

Фирма работает с 2018 года, постоянный штат сотрудников, з/п только через зарплатный проект, кассовый терминал куплен в Сбере, эквайринг тоже их, один р/сч, все налоги платятся точно в срок, никаких снятий наличных, никаких переводов физ. лицам. Указываем, что с агентом работаем с 2018 года и у него тоже р/сч в вашем банке, в этом году была перерегистрация ИП, проверьте, никогда никаках замечаний не было.

Второй запрос. Собираем все документы по списку, подтверждение складского оборудования в собственности, достаточно подробное пояснение по схеме ведения бизнеса на примере одного года, договора с контрагентами, бухгалтерскую и налоговую отчетность и отправляем.

Третий запрос. Самый не грамотный и с кучей ошибок, с вопросами, на которые уже был ответ в предыдущем пояснении. Требования документов реализации, которой ещё не было (работа сезонная, отгрузки в ноябре-декабре). Повторно всё поясняю.

Поясняю экономическую целесообразность в перечислении ХХ процентов от реализации в рамках агентского договора. Всё расписал. Привёл разные примеры и сравнения и преимущества работы с агентом. Фирма работает с 2018 г. и всегда была с чистой прибылью больше, чем у аналогичных фирм из этой же сферы. 

Что я делаю неправильно, как тогда работать? 

Есть почти вся переписка с нашим агентом за все эти годы, все присланные им заказы, могу предоставить скрины. 

Прошу внимательно пересмотреть наше дело об отказе в операции и дать подробные пояснения.

Сейчас ищу юриста для подачи заявления в межведомственную комиссию, но хочется верить, что до этого не дойдёт.