Блокировка счета

01.07.2025 г. мне заблокировали счета и проведение операций в вашем банке по причине выявления признаков, указывающих на необычный характер операций, в соответствии с положениями Федерального Закона РФ от 07.08.2001 №115-ФЗ. 

02.07.2025 г. мною был направлен запрос о предоставлении разъяснений по сложившейся ситуации, ответ в настоящее время не получен. 22.07.2025 г. мною повторно были направлены письменные пояснения с комплектом необходимых документов, зарегистрированы за номером обращения 250722-7001-269328.

По состоянию на 03.09.2025 г. письменные пояснения не рассмотрены, ответ Банком не предоставлен. 

Согласно Федеральному закону от 4 августа 2023 г. № 442-ФЗ все банки, страховые компании, негосударственные пенсионные фонды, бюро кредитных историй и другие финансовые организации обязаны отвечать на обращения граждан в течение 15 рабочих дней. В некоторых случаях этот срок могут продлить еще на 10 рабочих дней.

Таким образом, срок для рассмотрения письменных пояснений истек.

Согласно информационному письму Банка России от 26.08.2025 № ИН-01-59/98 «Об информировании клиентов при ограничении операций и дистанционных способов распоряжения счетом» в целях соблюдения прав и законных интересов клиентов - потребителей финансовых услуг кредитным организациям необходимо однозначно дифференцировать требования Федерального закона N 161-ФЗ и Федерального закона N 115-ФЗ, а также договорные условия и предоставлять клиентам полную и достоверную информацию, в частности, на основании какого именно федерального закона (со ссылкой на конкретную норму) и (или) условия договора кредитной организацией принято соответствующее решение, а также о причинах его принятия, порядке дальнейших действий клиентов в объеме, достаточном для реализации ими права на представление пояснений, информации и (или) документов в целях защиты своих прав в соответствии с законодательством Российской Федерации и права на возможное обжалование принятого кредитной организацией решения.

В ответ на обращение в адрес Банка не последовало никакой реакции. При этом Банк не предоставил официального отказа и не разъяснил причины, по которым счёт и проводимые по нему операции были отнесены к категории операций с признаками необычного характера.

Данное бездействие нарушает положения Федерального закона Российской Федерации от 7 августа 2001 года №115-ФЗ, который регламентирует порядок противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.

Отсутствие разъяснений со стороны Банка существенно затрудняет возможность защиты моих законных прав и интересов, а также не позволяет устранить возможные нарушения при проведении финансовых операций в дальнейшем.

Учитывая добросовестное выполнение всех требований банка и отсутствие с моей стороны каких-либо нарушений, рассчитываю на оперативное и положительное решение данного вопроса. Прошу рассмотреть мое обращение №250722-7001-269328 и восстановить возможность использования счетов в вашем банке. Для меня крайне важно быть клиентом именно вашего банка!