Затягивание банком сроков рассмотрения документов. Блокировка операции по 115-ФЗ. Несем убытки, т.к. деньги заемные, а банк просто игнорирует

17.09.2025 в 14.24 с нашей новой компании был сделан первый платёж по крупной и важной сделке. Но Сбер явно не тот банк, который заинтересован в своих клиентах. Причём средства на данный платеж заёмные и каждый день на данную сумму начисляются проценты. Кроме того, по сделке также в результате задержки платежа начались проблемы - никто не будет ждать пока банк пропустит платеж, время в бизнесе решает и мы рискуем попасть на дополнительные сумму (по сути прямые убытки), а возможно и вовсе упустить сделку.

Итак, Сбер по надуманным основаниям заблокировал платёж. Но даже если у Сбера и были на это основания (блокировка операции службой безопасности с формулировкой «похоже на транзитную» — ситуация, которую мы понимаем, принимаем и к которой были готовы), то дальнейшее поведение Сбера просто вызывает недоумение:

Мы немедленно вышли на связь с комплаенс-отделом и предоставили ВЕСЬ запрошенный пакет документов и исчерпывающие пояснения по операции и происхождению средств (которые являются заёмными) в первый же день.

Мы подробно объяснили, что каждый день простоя наносит нам прямой финансовый ущерб, так как мы продолжаем платить проценты по займу, а также несём репутационные издержки и рискуем срывом сделки.

Несмотря на полное сотрудничество с нашей стороны и просьбы об ускорении процесса в связи с чрезвычайными обстоятельствами, рассмотрение тянется уже 6 календарных дней.

Мы осознаём, что у банка есть регламент в 7 рабочих дней. Но формальное следование ему, когда все документы предоставлены и проверены, а клиент несёт реальные убытки, говорит о полном отсутствии гибкости и клиентоориентированности.

В связи с тем, что финансовые и репутационные потери нашей компании продолжают неуклонно расти, а реакция со стороны сотрудников банка ограничивается отсылками к регламенту, мы будем вынуждены подробно осветить данную ситуацию в открытых медийных и профессиональных сообществах. Для нас это вопрос минимизации ущерба и информирования партнеров о реальных рисках и процедурах работы с новым бизнесом в вашем банке.

Мы не советуем начинающему бизнесу пользоватся Сбером и вообще не стоит начинать работать с таким банком как сбербанк. Это может привести к убыткам , писанине, тратам на юристов.