ТРЕБОВАНИЕ

Уважаемые представители Банка!

В связи с ограничением обслуживания моего счета (карты) и ссылками сотрудников Банка на положения ст. 161 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (так называемая «161 ст. блокировки»), мною был направлен запрос в Банк России для проверки законности и обоснованности включения моих данных в базы данных о случаях и попытках мошеннических операций.

Мною получен официальный ответ от Департамента информационной безопасности Банка России.

Из текста ответа ЦБ РФ следует, что, рассмотрев информацию, предоставленную ПАО Сбербанк, Банк России принял мотивированное решение об отказе в удовлетворении позиции Банка относительно включения моих данных в базу данных о переводах без добровольного согласия (копия ответа прилагается).

Прошу предоставить информацию о конкретных операциях по моему счёту (карте), которые послужили основанием для применения ограничений по ст. 161-ФЗ, а также указать, какие именно признаки (критерии) ФЗ-161 и/или внутреннего мониторинга были выявлены. Также прошу сообщить порядок снятия ограничений и перечень документов, подтверждающих легальность данных операций, которые я могу предоставить
Учитывая решение регулятора, я готова предоставить все необходимые пояснения и документы, подтверждающие, что оспариваемые операции совершались мной лично и с добровольного согласия.

Хочу отметить как было дело, на следующий день после блокировки мой супруг, используя мой номер телефона (так как карта привязана к этому номеру), самостоятельно позвонил в контактный центр Сбербанка и пытался выяснить причину блокировки. Полагаю, что звонок от лица, не являющегося владельцем счёта, мог быть расценён сотрудниками банка как попытка мошеннических действий либо как подтверждение того, что счёт используется не мной, что усугубило ситуацию и привело к полной блокировке доступа.

Таким образом, сложилась ситуация, в которой:

· я, как законный владелец счёта, не совершала никаких подозрительных операций;

· мои персональные данные (номер телефона) были использованы супругом , что вызвало ложное срабатывание банковских алгоритмов защиты.

Я осознаю, что действия моего супруга могли нарушать правила использования банковских карт и создавать риски для безопасности счёта. Я готова подтвердить свою личность, предоставить все необходимые пояснения и доказательства, что именно я являюсь владельцем счёта и не причастна к сомнительным операциям.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 845, 857 ГК РФ, ст. 8, 9 Федерального закона № 161-ФЗ, а также правом клиента на возобновление использования электронного средства платежа,

На основании п. 5 ст. 8 ФЗ-161 (право клиента на возобновление использования электронного средства платежа) и в соответствии с разъяснениями Банка России. 

ПРОШУ:

1. Указать, какие именно признаки (коды мотивировочной части) послужили основанием для блокировки согласно Приложению к Положению Банка России № 757-П.

2. Сообщить, какие документы и сведения я должен предоставить для снятия ограничений и разблокировки счета/карты.

3. Провести проверку и разблокировать счет при подтверждении законности операций.