Блокировка счетов и ДС

Хочу обратить внимание на злоупотребления Сбербанком положениями Федерального закона №115 от 07.08.2001. Настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства с целью противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.  По сути, положения этого закона дают банкам право удерживать Ваши денежные средства сколько угодно времени, основываясь только на возникших у работников банка подозрениях, что операция совершается в целях отмывания доходов или финансирования терроризма. При этом Клиенты обязаны предоставить банку информацию, необходимую для проверки «подозрений». И если банк решит, что предоставленных вами документов недостаточно – Вам откажут в выдаче ваших собственных денег, а Ваше имя занесут в «черный список». Так случилось с моим хорошим другом и доверителем Михаилом. Так как по образованию я юрист и когда-то занималась продажей недвижимости ко мне обратился мой друг Михаил с просьбой помочь продать квартиру на ВДНХ. Я давала объявления по сайтам и нашелся покупатель. Мы оформили договор и для безопасности взаиморасчетов решили доверить деньги Сбербанку России. Но как оказалось сразу после поступления денег на счет Михаила все его счета были заблокированы. Даже тот, который был открыт задолго до продажи для зачисления зарплаты на карту. По телефону справочной сообщили, что по данному вопросу нужно ехать в филиал Алексеевский по месту открытия счета (Москва, проспект Мира 97).  В первый приезд в отделении Алексеевское Сбербанка сотрудница Т-на сообщила, что на основании федерального закона 115 банк имеет право запрашивать информацию о происхождении денежных средств. Узнав, что деньги получены от продажи квартиры запросила представить договор. Во второй приезд Т-на сняла копии с договора и сказала что вопрос разблокировки решиться в течении 2-3 дней. Надо подождать. Но счета не разблокировали.  Третий раз приехали и нам сказали, что договора было недостаточно – нужно объяснение почему клиент переводил свои деньги с одного своего счета на другой. Мы предоставили письменное объяснение и снова нам рекомендовали подождать. После этого нам позвонили и сказали, что и этого недостаточно. Надо доказать, что деньги которые нам перевели именно от продажи квартиры. Так как со слов сотрудницы, оказалось что перевод за квартиру был осуществлен со счета какой-то компании. Я взяла доверенность у Михаила и поехала на проспект Мира. В офисе Алексеевский зам.руководителя Ш-ва Н.Н. пояснила, что я должна объяснить почему деньги за покупателя перевела компания. Я первый раз узнала об этом и созвонилась с покупателем. Тот мне пояснил, что между ним и компанией был договор займа и деньги, причитающиеся по договору, по его поручению были переведены в счет покупки квартиры. Он сообщил, что в платежке это указано. По моему требованию Ш-ва Н.Н. подняла платежку, в которой действительно было указано, что данная сумма является оплатой по договору купли-продажи недвижимости от 08.10.2015г. Ш-ва приобщила платежку к предоставленным документам, однако порекомендовала предоставить договор займа и поручения покупателя перевести деньги.  В пятый мой приезд я привезла копию договора займа и поручения покупателя, которые Ш-ва Н.Н. также приняла и сказала, что решение примут до 12 часов следующего дня. На следующий день я приехала с уверенностью, что наши мучения закончились. Однако зам.руководителя отделения выдала мне бумагу с отказом в выдаче денег, на основании ст.7 ФЗ 115 от 07.08.2001г. На мою просьбу уточнить по какому из 14 пунктов данной статьи мне не ответили. Что ещё от нас требуется, какие ещё документы привести – не знаю. В конце концов зам.руководителя филиала Ш-ва Н.Н. открыто заявила, что не знает какие ещё документы мы должны представить Сбербанку чтобы получить наши деньги. За разъяснениями я отправилась в головной офис на ул.Вавилова 19. Там сотрудник мне пояснил, что в соответствии с ФЗ 115 от 07.08.2015 в целях борьбы с отмыванием незаконных денег и финансированием террористов банк имел право запрашивать документы и провести проверку легальности наших денег. Все это происходит потому, что деньги на счет перечислил не покупатель, а организация за него, теперь мы должны убедить банк в том, что действительно продали квартиру, а не фиктивно ради отмывания денег оформили договор. Мне рекомендовали дать банку подробное пояснения с документами поясняющими откуда у нас квартира, почему продали, почему переложили на другой счет, зачем снимаем деньги и куда намерены направить деньги, почему рассчитались путем зачисления на счет и т.д.. Далее последовали вопросы вообще нас не касающиеся – объяснить откуда деньги у покупателя и почему за него переводит банк по договору займа. Я конечно возмутилась, но спорить бесполезно.  11.11.2015г. я снова приехала в головной филиал Сбербанка на Вавилова 19 и предоставила Сбербанку большую кучу документов и объяснений, начиная с того как бабушка получила квартиру, как наследовал папа а после него мы, как Миша с женой участок и решили продать квартиру и строить дом. Все изложили подробно с пояснениями и кучу свидетельств и документов, начиная с приватизации бабушкой и до договора продажи со свидетельством на нового покупателя. Еще приложили документы на купленный участок где строим дом - всего к заявлению и объяснению С-на М.А было приложено 27 документов. И ещё письменные объяснения покупателя откуда и почему перечислялись деньги с приложением договора займа. Сотрудник представившийся Дмитрием принял эти документы, дал мне телефон (916)688-13-** и сказал что вопрос будет решен в течении трех дней. 12.11.2015 мне позвонил Дмитрий, и после всех наших мытарств и жалоб в разные инстанции сотрудник банка сообщил, что счета нам не разблокируют, получить свои деньги от Сбербанка мы не сможем так как банком принято решение об отказе в выдаче наличных денежных средств с нашего счета. Помимо этого он сообщил, что Михаила занесли в какой-то черный список нежелательных клиентов. Из разговора с сотрудником банка было понятно, что банк понимает, что не имеет прав удерживать наши деньги и предлагаем нам перечислить деньги на счет открытый в любом другом банке, независимо от нашего желания просто получить свои деньги. Дополнительно нам сообщили что Сбербанк принял решение вообще отказать Михаилу в любом обслуживание любых операций в Сбербанке по всем продуктам банка, в том числе и уже открытым счетам и поэтому при переводе средств, проценты оговоренные в договоре не выплатят.  Предлагая перевести деньги в другой банк сотрудник подтвердил, что они понимают что момента зачисления средств на счет в другой банк они обязаны будут их тут же блокировать, так как они внесли наше имя в список лиц подозреваемых в причастности к легализации средств или финансировании терроризма. И проверка начнется снова и снова отказ и так по кругу. И самое интересное в том, что какое либо письменных подтверждений и объяснений такого поведения Сбербанка выдать мне отказались.  На данный момент обычный гражданин России, благодаря злоупотреблению Сбербанком положениями федерального закона, остался и без квартиры и без денег, да ещё и причислен к списку преступников и пособников терроризму!!! Попользовался Сбербанк нашими деньгами, а теперь посылает… в другой банк, а там все по кругу или в суд, а все это время деньги будут лежать в Сбербанке без положенных по договору процентов.  Очень надеюсь, что мое обращение к общественному мнению поможет привлечь внимание людей способных повлиять на сложившуюся ситуацию и вернуть простому человеку свои деньги. С уважением ко всем людям!  Надежда А.  **m-nadezhd@mail.ru