Список вопросов
Ответ дан

банк не поясняет по каким операциям вопросы возникли в рамках 115фз

15.12.2024 16:37
432
Т-Банк
Автор
user-186615171598
г Москва

банк прислал стандартный запрос
1. 1. Пояснения в свободной форме о назначении поступлений и списаний по вашему счету в Т-Банке

2. Документы, указанные в назначении поступлений от третьих лиц за последние 3 календарных месяца: например, договоры займа, трудовые и другие договоры

но не может обьяснить по каким конкретно операциям расходным требуется пояснение
операций много больше сотни, гдето перевод кафе, чаевые, мастеру, рынок
мне каждую операцию по 50р пояснять? или есть вопросы только по крупным, срок дали до 18.12, но банк не дал конкретики по каким операциям пояснение связи с чем не могу предсоставить ответ на запрос банка, что может повлечь негативные последствия для меня

Здравствуйте.
 

По 115-ФЗ мы обязаны следить за всеми действиями по счетам клиентов. Мы провели анализ и заметили, что некоторые из ваших операций попадают под критерии, описанные в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». 

 

Запросили подтверждающие документы, чтобы разобраться в ситуации, и пока ожидаем их от вас. В чат направили больше конкретики по операциям и периоду, которые нас интересуют. 

counter

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
GameSport. Возможно ли вернуть деньги
Т-Банк

Здравствуйте, С апреля 2025 списывается регулярно по 200 руб в пользу GameSport. Возможно ли вернуть деньги? Я дума... Читать полностью

25.10.2025 Другое
Вывод средств на счёт родственника, из за 161фз
Т-Банк

21 февраля дали 161фз где инициатор Т-Банк, 7 месяцев разбирался обращался в ЦБ, Отправлял Т-Банку запросы с просьб... Читать полностью

25.10.2025 Другое
Кредитные каникулы по кредитной карте
Т-Банк

Мною 14.10.2025 было направлено обращение в банк, с просьбой о предоставления кредитных каникул по кредитной карте... Читать полностью

25.10.2025 Другое
Т- Банк два месяца не дает вывести мои денежные средства с инвесткопилки
Т-Банк

Положил на инвесткопилку денежные средства, через какое то время появилась необходимость их вывести, но при попытке... Читать полностью

Разблокировать банковскую карту
Т-Банк

Только начила пользоваться картой Т-банк и тут же привязала в приложение Валдберис. Призаказе оплата прошла момента... Читать полностью

Не начисляют кэшбек
Т-Банк

Нашла в т банке предложение от партнёра в моем городе, магазин Мурка, приобрели с мужем кроссовки,по его карте, сде... Читать полностью

Я хочу вернуть мои денежные средства !!!
Т-Банк

18 октября, приблизительно в 23:40, внёс наличные средства в банкомат т-банка, расположенного по адресу г. Новосиби... Читать полностью

Расчет потребительского кредита/рассрочки
Т-Банк

Банком пользуюсь минимум года 3 на ежедневной основе.Оформлял рассрочку на покупку мебели через Т банк, итоговая су... Читать полностью

Заблокирован вход в мобильное приложение
Т-Банк

Сегодня утром обнаружен вход в мобильное приложение, пришло пуш уведомление, что номер телефона не подтверждён???.... Читать полностью

заблокировали карты
Т-Банк

заблокировали карту Читать полностью

Последние вопросы по теме
Прошу закрыть счет в банке
Т-Банк

15 сентября текущего года обратился через приложение в поддержку Т-Банка с просьбой закрыть карту Black и счет. Дог... Читать полностью

Заблокировали деньги!
Т-Банк

Картой банка пользуюсь сейчас уже реже, так как приоритетный банк другой, куда приходит зарплата. Так вот тинькофф... Читать полностью

Банк внезапно отказывается заменить мой платежный стикер (доп карту), в чем дело? Я столько лет лояльный клиент …
Т-Банк

Сегодня, 23 октября, у меня сломался стикер (доп карта) по счету Т-Драйв, я решил его заменить. Заблокировал в прил... Читать полностью

Заблокировали по 161 фз
Т-Банк

Здравствуйте, у меня просьба,жалоба , обращение. Заблокировали по 161 фз.От цетра банка пришло сообщение ответ на м... Читать полностью

Как вывести деньги с заблокированного счета в Т БАНКЕ?
Т-Банк

Здравствуйт,недавно мне заблокировали счет в т банке написал заявление в ЦБ РФ. Я являюсь гражданином Республики Ка... Читать полностью

Ограничили доступ к средствам по 115-ФЗ
Т-Банк

Всегда выводил средства на карту с букмекерской конторы Winline.Сегодня приостановили операции, предоставил доказат... Читать полностью

Заблокировали все счета по УКБО 7.3.5
Т-Банк

Я заключил договор купли продажи квартиры в ипотеку с завтройщиком в г. Екатеринбург с применением материнского кап... Читать полностью

Не начислили кэшбек по акции
Т-Банк

Добрый день. Я купил лекарство Артура Актив Коллаген по акции, в её условиях был указан срок проведения 16-23 октяб... Читать полностью

Не дают закрыть счет
Т-Банк

Не помог ваш ответ, в почте отклонили и сказали прийти в банк , хотя я в 2000 км от Москвы и без возможности посети... Читать полностью

Блокировка счета по 115фз
Т-Банк

Здравствуйте, сегодян увидел что мой счета заблокирован по 115фз, в чате с поддержкой я все расписал и предоставил... Читать полностью

Последние вопросы организациям
Отказ от навязанной услуги при автокредитовании
Сбербанк

Хочу отказаться от навязанной услуги ООО "Инновационная медицина"при заключении кредитного договора с ПАО "Сбербанк... Читать полностью

Не снимают арест с карты
Сбербанк

Хочу поделиться своим негативным опытом взаимодействия с Сбербанком. После решения суда о погашении моего долга, су... Читать полностью

Можно ли вернуть старую дату платежа по ипотеке
Сбербанк

Здравствуйте, дата платежа ипотеки 25 число, после изменения даты на 26 число, начислили дополнительный платеж 24 т... Читать полностью

25.10.2025 Другое
Заблокировали личный кабинет.
ВТБ

24.10 .2025 г. на мой счёт в Банке ВТБ (ПАО) (далее – Банк) поступили 100000 рублей в качестве перевода от меня же... Читать полностью

Домклик ПЛЮС в 3 раза дороже обычного страхования
Сбербанк

Между мной, ФИО, и ПАО «Сбербанк» заключен договор ипотеки *номер в претензии* от 25.10.2024 по государственной про... Читать полностью

Блокировка карты помощь
Альфа-Банк

Здравствуйте,ограничили доступ в онлайн банк находусь на сво,нету ни одного отделения в городе Донецк , нету мобиль... Читать полностью

Разблокировка личного кабинета
Сбербанк

Здравствуйте, как мне разблокировать личный кабинет, заблокирован по 115фз. Я военнослужащий, нахожусь на сво. Личн... Читать полностью

Здравствуйте. Был в банке обменивал рубли на доллары. Кассир предупредил что валюта иметься 1996, 2006 и 2008 года я попросил продать мне валюту 2006 и 2008 года, получил отказ.
Совкомбанк

Продолжение: спросил у кассира если я зайду через час или на следующий день будет возможность получить валюту 2006... Читать полностью

(Не)логичные условия кэшбэка
ВТБ

Здравствуйте. Собственно, суть.У меня была акция «100% кешбэк на маркетплейсы». Я делал покупки в разных местах и в... Читать полностью

25.10.2025 Другое
кредит

кредит 💳 30000 Читать полностью