Блокировка операций, не снять вклад

26.06.2022 19:07
1404
2
Без оценки
в Мае заблокировали осуществление операций в интернет-банке и приложении по 115ФЗ, осталось работать снятие 20тыс в мес и покупки по карте. в начале июня закончился вклад на 50тыс, в поддержке не помогли с ответом как забрать свои средства (только перевести на карту, у которой лимит). Банк прислал письмо,  которое содержит общие фразы, мне не понятные,  конкретизировать операции так и не смогли: [i]"Закон обязывает подтверждать документами [b]некоторые действия со счетом[/b]. Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям........", д[/i]алее требование "....[i] Документы, указанные в назначении входящих платежей [b]за период 3 календарных месяца[/b] и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.).  Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.) [/i]2-НДФЛ и Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету предоставил, но так и не разблокировали. (Мои операции в основном переводы с/на мои счета в других банках, где %% на остаток побольше и кешбек повыгоднее и т.п., немного частных переводов на небольшие суммы, никаких эл кошельков и т.п.). Не понимаю, что мне предоставить, если я пополняю счет тинькофф с карты другого банка (куда мне ЗП перечисляют). Поддержка отказывается конкретизировать, какие именно операции подтвердить, а обобщая ВСЕ ОПЕРАЦИИ, ссылаясь на наше государство (вернее законодательство), однако мои средства удерживаются банком, а не государством. Как забрать остаток средств и перестать быть клиентом?? (пока забираю по 20тыс в мес)
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2022-06-29T17:28:44+03:00
Спасибо за отзыв. Мотивы и действия отделов финансового мониторинга находятся вне компетенции Народного рейтинга – принимаем отзыв без оценки.
Т-Банк
Т-Банк
2022-06-27T19:00:09+03:00
Здравствуйте. Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы обязаны обращать внимание на такие операции по 115 ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Позднее приостановили дистанционное обслуживание счета, что возможно по условиям договора, поскольку вы не предоставили документы в обозначенный срок. Вы предоставили все объяснения и документы, по которым мы убедились, что операции реальны и никаких вопросов не вызывают. Мы продолжили обслуживание счета. В консультациях могли дать более обширную информацию, проработаем этот момент, простите.

О банке

Народный рейтинг

6 место
3,97
средняя оценка
-
решено проблем
32 634
отзывов
32 482
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о продуктах Т-Банка

Помощь техподдержки

Оценка 5

Давно не писал отзывы о данном заведении, так как ничего в лучшую сторону в нем не меняется. - у банка есть категории повышенного кб, выбираю "развлечения", чтобы оплачивать... Читать полностью

27.11.2025

Оперативная работа поддержки

Оценка 5

Я решил сравнить условия разных подписок от Т-Банка. К этому моменту у меня имелся Pro и во время ознакомления я случайно нажал на кнопку подключения Premium. Я понял, что совершил... Читать полностью

27.11.2025

Молодцы

Оценка 5

Столкнулась с проблемой оплаты таможни РФ, не переводилось по реквизитам , а было очень важно сделать быстро, так как авто на таможне и было много фактор , в том числе и... Читать полностью

25.11.2025

Отличная работа представителя Т-банка!

Оценка 5

Сегодня столкнулась с несколькими проблемами из-за своей невнимательности, но сотрудник быстро помог всё решить и уладить. Я всё поняла и с радостью пользуюсь разными услугами... Читать полностью

24.11.2025

Прекрасные акции от банка на скидки в супермаркетах

Оценка 5

Регулярно пользуюсь специальными предложениями банка на кэшбэк 52-100%, при покупках в супермаркетах Перекресток! Соотрудни банка прокунсультировали по акциям, дали консультацию по... Читать полностью

22.11.2025

Помогли вывести деньги со счета

Оценка 5

У меня был ряд вопросов как вывести большую сумму, с ними мне помог Никита (внутренний номер - 42**8). В конечном счёте разобрался как вывести деньги. При этом в целях безопасности... Читать полностью

21.11.2025

100% кэшбэк за покупку товара

Оценка 5

Я обратилась в чат приложения, у меня подписка премиум, подключились быстро. Оператор Милана, внутренний номер 44***0, оперативно взяла в работу мой вопрос. Я оформила доставку... Читать полностью

21.11.2025