Блокировка операций, не снять вклад

26.06.2022 19:07
1405
2
Без оценки
в Мае заблокировали осуществление операций в интернет-банке и приложении по 115ФЗ, осталось работать снятие 20тыс в мес и покупки по карте. в начале июня закончился вклад на 50тыс, в поддержке не помогли с ответом как забрать свои средства (только перевести на карту, у которой лимит). Банк прислал письмо,  которое содержит общие фразы, мне не понятные,  конкретизировать операции так и не смогли: [i]"Закон обязывает подтверждать документами [b]некоторые действия со счетом[/b]. Нам нужно уточнение по некоторым банковским операциям........", д[/i]алее требование "....[i] Документы, указанные в назначении входящих платежей [b]за период 3 календарных месяца[/b] и обосновывающие поступления денежных средств от третьих лиц (Договоры займа, трудовые и иные договоры и т.п.).  Документы, подтверждающие происхождение денежных средств по трем последним зачислениям на Ваш счет от третьих лиц (Выписка, 2-НДФЛ и т.д.) [/i]2-НДФЛ и Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств по счету предоставил, но так и не разблокировали. (Мои операции в основном переводы с/на мои счета в других банках, где %% на остаток побольше и кешбек повыгоднее и т.п., немного частных переводов на небольшие суммы, никаких эл кошельков и т.п.). Не понимаю, что мне предоставить, если я пополняю счет тинькофф с карты другого банка (куда мне ЗП перечисляют). Поддержка отказывается конкретизировать, какие именно операции подтвердить, а обобщая ВСЕ ОПЕРАЦИИ, ссылаясь на наше государство (вернее законодательство), однако мои средства удерживаются банком, а не государством. Как забрать остаток средств и перестать быть клиентом?? (пока забираю по 20тыс в мес)
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2022-06-29T17:28:44+03:00
Спасибо за отзыв. Мотивы и действия отделов финансового мониторинга находятся вне компетенции Народного рейтинга – принимаем отзыв без оценки.
Т-Банк
Т-Банк
2022-06-27T19:00:09+03:00
Здравствуйте. Ситуация связана с нормативно-регуляторной практикой на рынке и предписываемыми законом ограничениями. Мы изучили операции по счету и заметили, что некоторые из них попадают под критерии, описанные, в частности, в «Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР». Мы обязаны обращать внимание на такие операции по 115 ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Позднее приостановили дистанционное обслуживание счета, что возможно по условиям договора, поскольку вы не предоставили документы в обозначенный срок. Вы предоставили все объяснения и документы, по которым мы убедились, что операции реальны и никаких вопросов не вызывают. Мы продолжили обслуживание счета. В консультациях могли дать более обширную информацию, проработаем этот момент, простите.

О банке

Народный рейтинг

6 место
3,97
средняя оценка
9.68%
решено проблем
34 399
отзыва
34 282
ответов

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Сервис Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о продуктах Т-Банка

Качественная консультация и скорость обработки

Оценка 5

Являюсь клиентом Т-Банка, пользуюсь тарифом премиум, тариф радует своими бонусами, проход в бизнес зал, увеличенная сумма и выбор по кэшбеку, персональный менеджер для решения... Читать полностью

25.01.2026

Помощь с начислением кэшбэка

Оценка 5

25.01.2026 года я заметила, что мне не начислился повышенный кешбэк по операции покупки, я обратилась в чат поддержки в мобильном приложении банка, мне ответили оператор Елена... Читать полностью

25.01.2026

Доначислили бонус по промокоду

Оценка 5

25 января у Т-банка в разделе кэшбэк дня было предложение осуществить покупку в магазине Золотое Яблоко через сервис банка Шопинг с кэшбэком 20%. Мне как раз нужно было лекарство... Читать полностью

25.01.2026

Кэшбэк

Оценка 5

Совершала покупки в приложение Т-банка в разделе Город 21.10.2025г., оплачивая при этом долями, но кэшбэк не был начислен. Для прояснения ситуации 27 октября 2025 г. обратилась к... Читать полностью

24.01.2026

Когда банк отвечает за свои слова

Оценка 5

Случилось мне поучаствовать в акции Танка на покупку сыра пармезан от Белстер.  19.12 купила сыр в магнит. доставке, чек подгрузила и жду. Кэшбэк не отображался, 22.12.26 в 13.30... Читать полностью

24.01.2026

Поддержка помогла очень сильно

Оценка 5

Всем доброго времени суток . давно являюсь пользователем т банка , но вот так получилось что забыла пин код к своей карте. Сама не поняла как разобраться в приложении и куда надо... Читать полностью

24.01.2026

Изменение паспортных данных

Оценка 5

Заменил паспорт, соответственно нужно было поменять данные по дебетовой карте Т-банка. Написал 24.01.26 г в 11-50 в чат поддержки, ассистент выдал инструкцию, отфоткал необходимые... Читать полностью

24.01.2026