Блокировка по 115 фз СБЕРБАНК кредитных средств. Крик отчаяния!

Здравствуйте, хочу поделиться своей печальной историей обслуживания в сбербанке и возможно мой КРИК О ПОМОЩИ привлечет внимание и хоть кого то, кто сможет разобраться в моей ситуации!!!!!!!

Заранее прошу прощения у читателей, но отзыв будет в 2ух частях, в одну не помещается! 

ЧАСТЬ 1:

В 2023г я решила развивать бизнес со сбербанком. Так как после анализа рынка поддержки малого предпринимательства, на мой взгляд условия были очень многообещающими. И пока, это была моя самая большая ошибка в 2023 году.Так как в одобрении кредита я не сомневалась, предварительно распланировала средства, подготовила предварительные договора с контрагентами, поставщиками, договорилась по поводу склада, офиса, закупки материалов, продумала ФОТ и так далее, потратила 2 месяца! В общем решила вывести любимое дело совершенно на новый уровень! Пусть, частично и за счет кредитных средств, крупнейшего банка страны.

С выдачей кредитов вопросов не возникло никаких.

20.10.2023 я взяла на счет ООО 4.3. млн. льготный целевой кредит для начинающих предпрениматалей. ( Я именно такой, это мой первый опыт, я очень переживала за все, но именно то что это СБЕР было как то надежне )

В период оформления этого кредита, банком мне был предложен еще один кредит на 5 мл на пополнение оборотных средств, сотрудники умело мне его продали, так как он не целевой, который я могу использовать только строго по бизнес плану, я решила воспользоваться и этим предложением от банка

25.10.2023 были зачислены на счет ООО 5 млн. нецелевого кредита!!!

Далее 26.10.2023 я сделала 2 платежа по 500 тыс. руб. на свою карту физ. лица Сбербанка на основании договора займа (из средств нецелевого кредита) и пару платежей контрагентам за ткань и швейные машинки. После чего 09.11.2023 пришел запрос документов по 115 ФЗ. 115-ФЗ присвоен Федеральному закону от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». 

Я проконсультировалась с бухгалтером и юристом, конечно сильно растроилась, что сейчас неизбежно придется потратить кучу времени. Но сделала скидку на работу системы автоматической блокировки и была в полной уверенности, что сотрудники исправят эту ошибку, оперативно загрузила все запрошенные документы: договора, акты, спецификации, бухгалтерскую отчетность в личный кабинет. После чего началась трагикомедия, которая продолжается по сей день.

Через некоторое время (была бы рада написать через три дня, но к сожалению 7 ), пришел ответ банка:

«Уважаемый клиент!

Банк завершил проверку документов. Предоставленные документы не позволяют банку прояснить характер проведённых операций. Банк ограничил действие системы СберБизнес.

Что доступно:

в СберБизнес — платежи в бюджетную систему РФ и государственные внебюджетные фонды, а также переписка с банком.

в офисе банка — оплата кредита, перечисления по зарплатному проекту и платежей.»

В добавок заблокировали мою дебетовую карту, попросив обосновать поступления средств за последние 6 месяцев. 

Как вы уже, наверное, догадались, самые крупные поступления на мою дебетовую карту были эти два платежа по 500 тысяч из КРЕДИТНЫХ СРЕДСТВ БАНКА. Можно, конечно, пошутить, что система автоматической блокировки Сбербанка засомневалась в источнике происхождения КРЕДИТНЫХ СРЕДСТВ. Но мне уже третий месяц не до шуток! 

 После блокировки ДБО, приходится ездить в отделение с платежными поручениями. Платежи из средств целевого кредита, который с льготным периодом, делать не дают, счет не разблокировали до сих пор!