Сбер для бизнеса (или против?)

Здравствуйте!

27.02.2024 года я зарегистрировал ИП и открыл счет в Сбербанке. 05.04.2024 Заказчик, с которым я работал с 2021 года в качестве самозанятого, перевел мне аванс в размере 1,5 млн рублей В соответствии с заключенным между нами договором на выполнение строительно-монтажных и пуско-наладочных работ на Объекте. Деньги мне не пришли, зато пришло сообщение с номера 0321 о подозрении в отмывании денежных средств, полученных незаконным путем и соответственно об отказе в проведении операции по 115 ФЗ. Я незамедлительно связался с банком, где мной были получены инструкции как эту ситуацию положительно разрешить. После того как мое электронное письмо (с приложенными договорами, приложениями к ним, актами ранее выполненных работ, документами , подтверждающими мою квалификацию и пр.) наконец-то удовлетворило все требования Сбербанка и ими было рассмотрено, я 15.05.2024 года получил положительное решение о реабилитации моего бизнеса в части данной операции. Никаких денежных средств от прочих контрагентов на данное ИП я не получал, договоров и прочих правовых актов не заводил. После вышеизложенных событий бухгалтерия моего Заказчика 17.05.2024 года предприняла вторую попытку перевода мне авансовых денежных средств, но сделать они этого не смогли, т.к. в системе Светофор, я прохожу красным цветом, что говорит о высоких рисках при работе с моим ИП (не получившим еще ни одной копейки). Сотрудники Сбера по номеру 0321 рекомендовали мне обратиться в Центральный Банк, т.к. этот маркер отражается через их ведомство. Совершив звонок на горячую линию Центрального Банка, мне были оглашены инструкции как и где на их сайте составить обращение. И на мой вопрос о том каким образом этот красный маркер появился (08.04.2024), мне ответили, что данные им поданы сотрудниками Сбербанка. Сбербанк же сам сообщает, что они к этому отношения не имеют. А вот я имею следующее:

1. 1,5 месяца произвожу работы самостоятельно за свой счет и без аванса.

2. проблемы, которые я решал на протяжении 1,5 месяцев со Сбербанком по реабилитаци.

3. впереди у меня электронное обращение в межкакую-то там комиссию Центрального Банка, которые обещают очень "оперативно" в течение 20 РАБОЧИХ дней рассмотреть его.

4. Негативное отношение моего Заказчика к моему Юрлицу из-за данной ситуации.

Также заостряю внимание на том, что я уже более 18 лет (что подтверждается документами о моей квалификации, пересланными в Сбер) выполняю важные в наше время работы по оснащению объектов техническими средствами безопасности и it инфраструктурой.

И больше всего поражает другое!!! Виноватых нет (напоминаю, что Сбер меня полностью реабилитировал), а наказанный есть. Неужели исключительно дроблением сумм платежа решается вопрос о благонадежности? Парадокс! Получил меньше 600 000 - надежный, получил больше - отмываешь деньги, полученные преступным путем! Надеюсь, что у представителей Сбера возникнет непреодолимое желание оказать какую-то помощь своему клиенту и подключить для этого необходимые ресурсы. А не только улыбаться в офисе, пытаясь впарить колонки за баллы Сбер Спасибо.

Кстати, да! Сбер! Спасибо!