Блокировка счета и карты после продажи криптовалюты
Сбербанк заблокировал мой счет и карту после того как я продал криптовалюту на криптобирже ByBit у продавца с большим количеством положительных отзывов, получив перевод от физического лица.
Хронология событий и общения с банком:
- 05.12.2024: Получение перевода утром, вечером счет заблокировали
- 07.12.2024: Обращение №241207-7000-115280 с просьбой разблокировки карты, чеки от отправителей обоих переводов в день блокировки
- 28.12.2024: Отказ в разблокировке и требование "предоставить письменное обоснований зачисления денежных средств"
- 20.01.2025: Я предоставил большой документ (на 3 страницы) с обоснованием операций в этот день, полную информацию о продаже криптовалюты - верифицированный личный кабинет на мои паспортные данные, переписку с продавцом, страницу продавца с большим количеством положительных отзывов, в том числе объяснения характера моей профессиональной деятельности, источников доходов, уплаты налогов, чтобы показать свою добропорядочность и законопослушность.
- 20.01.2025 (через 30 минут): Отказ "документы не являются достаточным основанием для решения вопроса"
- 29.01.2025: Обращение №250129-7000-362431: Я укоротил письменное обоснование до 1 страницы, оставив в нем всю ту же информацию
- 21.02.2025: Отказ в разблокировке "Согласно п.9.6"
- 24.02.2025: Повторное открытие обращения с просьбой уделить моей ситуации более пристальное внимание
- 17.03.2025: Отказ в разблокировке и требование "предоставить в банк письменное заявления отправителя средств"
- 17.03.2025: Повтроное открытие обращения с уточнением того, что спустя больше 3 месяцев связаться с отправителем не предоставляется возможным
- 17.03.2025: Отказ с тем же требованием или возвратом денег отправителю
Итого:
- Я продал свою личную собственность (криптовалюту USDT) физическому лицу, моя профессиональная деятельность не связана ни с криптовалютами ни с чем-либо противозаконным
- У отправителя есть мой личный номер телефона, от него не поступало никаких претензий, ни напрямую, ни через банк, нет никаких признаков того что я попал в какую-либо мошенническую схему
- Я предоставил абсолютно всю информацию про себя лично, характер своей профессиональной деятельности, источники доходов, уплаты налогов, чеки от отправителя денег, всю информацию об операции продажи криптовалюты на криптобирже
- Являясь клиентом банка почти 4 года, мои подробные обращения и попытки разрешить ситуацию или игнорировались и откладывались в долгий ящик (два ответа через 3 недели) или моментально отказывались (ответ через 30 минут), даже не изучая предоставленные документы, только через 2 месяца мне удалось сдвинуть проблему с мертвой точки, но я снова в тупике
К сожалению, в связи с давностью операции мне не удается связаться с продавцом через криптобиржу, однако возможность связаться с отправителем есть у банка, но он перекладывает эту обязанность на меня, тогда как со своей стороны я выступил 100% открытым для решения этой проблемы, желая сохранить хорошие отношения с банком.

О банке
Народный рейтинг
Предложения компании
- Вклады
- Кредиты
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Сбербанк
На автомобиль
Сбербанк
Образовательный
Сбербанк
На любые цели
Сбербанк
Под залог недвижимости
Сбербанк
СберКарта Мир для пособий и пенсииСбербанк
Золотая карта АэрофлотСбербанк
Благотворительная карта "Подари жизнь"Сбербанк
Аэрофлот ПремиальнаяСбербанк
СберКарта ТревелСбербанк
Молодёжная СберКартаСбербанк
СберКартаСбербанк
Премиальная карта СберПремьерСбербанк
Детская СберКартаСбербанк
СберКарта "Адафа"Сбербанк
СберКарта "Адафа" для пособий и пенсииСбербанк
СберКарта ВетеранаОтзывы о дебетовых картах Сбербанка
Оспорить транзакцию
Сняли деньги с карты за подписку, которую я не подключала, svoi_chat SANKT PETERBURG RUS. 981 рубль. Я хочу оспорить данную транзакцию так как не давала на неё своё согласие...
Помогли получить быстро наличные в офисе
Недавно мне понадобилась срочно небольшая наличная сумма. Прошла два банкомата. Сначала в магазине. Там только выдавали крупными купюрами 5000 руб. Пошла по другому адресу в...
Маркетплейс списал деньги за годовую подписку
Маркетплейс списал деньги за годовую подписку! Я была в шоке. Сначала не поняла за что списались. Разобралась и расстроилась. Подписка эта смысла не имеет абсолютно и платить за...
Оперативная помощь сотрудника
Хочу выразить свою благодарность Ольге за профессиональное и вежливое обслуживание. Сегодня 21.06 я обратилась в онлайн-чат с оператором Сбербанка с вопросом об открытии банковской...
Помогли в чате поддержки
Ассистент Алина помогла разобраться с ситуацией когда с моей карты была попытка списания денег в размере 849 рублей, на карте было 500. Алина написала всю доступную информацию...
Сроки зачисления заработной платы
Утром со счета юридического лица в ТБанке была перечислена моя заработная плата. Обычно она приходила в течении часа. Всегда, но не сегодня. До настоящего времени (прошло 11 часов...
Сбербанк вернул деньги при сбое в терминале
Денежные средства в полном обьеме в сумме 15000 ,которые не зачислились при сбое в терминале 10 июня 2025г ,мне возвращены 15 июня на карту. Вопрос решили. Позвонили,написали...